PROGRAMA Módulo 5 – Riscos de Conduta e Reputação Ética, compliance, canais de denúncia 11.novembro.2026_14h00/16h30 Docente: João Luz Soares Ética e integridade no setor financeiro: enquadramento regulatório nacional e europeu Compliance dinâmico: prevenção de branqueamento de capitais (Lei n.º 83/2017), prevenção da corrupção (RGPC e Aviso BdP n.º 2/2025); Lei do Whistleblowing (Lei n.º 93/2021): […]
PROGRAMA Módulo 3 – Riscos Tecnológicos e Cibersegurança Ameaças digitais, proteção de dados, resposta a incidentes 06.novembro.2026_14h00/16h30 Docente: Agostinho Valente Introdução aos Riscos Tecnológicos e de Cibersegurança Ameaças Digitais: Tipologia e Vetores de Ataque Proteção de Dados e Ciberhigiene Gestão e Resposta a Incidentes Conclusão
PROGRAMA Módulo 4 – Riscos de Modelo de Negócio Transformações digitais, inovação, concorrência 09.novembro.2026_14h00/16h30 Docente: João Luz Soares Transformação digital no setor bancário e disrupção dos modelos tradicionais Inovação e concorrência: fintechs, bigtechs, open banking e plataformas digitais Impacto regulatório na sustentabilidade do modelo de negócio: DORA, NIS 2 e AI Act Estratégias de governação […]
PROGRAMA Módulo 2 – Riscos Climáticos e ESG Regulação, impacto reputacional, integração no modelo de risco 04.novembro.2026_14h00/16h30 Docente: Carlos António Definições ESG Enquadramento Regulatório Gestão de Risco Conclusões
PROGRAMA Módulo 1 – Introdução aos Riscos Emergentes Definições, enquadramento legal, impacto organizacional 02.novembro.2026_14h00/15h30 Docente: Carlos Rafael Branco Riscos emergentes no contexto dos riscos da atividade bancária Enquadramento legal Governação interna Impacto organizacional
Falhas de um banco na prevenção da finança ilícita ligada ao tráfico de droga podem causar escândalo e retirar-lhe a licença social de intermediário de confiança. É uma certeza no horizonte o reforço da fiscalização pelos supervisores e da investigação e repressão pelas autoridades policiais e judiciais nestes domínios. É urgente reforçar a aptidão do […]
As ameaças e os riscos cibernéticos colocados aos bancos e aos seus clientes por avanços tecnológicos, inteligência artificial em especial, ampliaram-se. A gestão da exposição de um banco às ameaças e aos riscos aludidos requer uma visão de conjunto com enfoque na interligação do cumprimento das obrigações sobre a resiliência operacional, a prevenção do BC/FT/FPADM, […]
Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II ENQUADRAMENTO Os mercados de renda fixa são um dos pilares do sistema financeiro global e a curva de juros um instrumento de análise poderoso. Compreender os seus drivers – macroeconómicos, fiscais e técnicos –, saber interpretar os sinais que emitem e identificar oportunidades de valor […]
ENQUADRAMENTO As decisões de investimento não resultam exclusivamente de um processo de ponderação racional entre risco e retorno esperado. A investigação em economia comportamental demonstra, de forma consistente, que fatores psicológicos, emocionais e vieses cognitivos influenciam de modo sistemático a forma como os clientes investidores avaliam o risco, reagem à volatilidade dos mercados e tomam […]
No sector bancário, a IA generativa deixou de ser uma novidade experimental para se tornar uma ferramenta de trabalho com impacto direto na produtividade e na qualidade da análise. Este curso é importante porque prepara os participantes não apenas para usar o Claude, mas para o fazer com critério. A utilização competente, crítica e segura […]
Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II ENQUADRAMENTO O contexto macroeconómico influencia diretamente o desempenho dos mercados e dos produtos de investimento ao afetar variáveis como crescimento económico, inflação, taxas de juro e confiança dos agentes, condicionando o nível de risco, a rendibilidade esperada e as escolhas de alocação de capital. […]
Conhecer as características e as dinâmicas de uma empresa familiar e a forma como deve ser analisada à luz das exigências prudenciais e regulatórias europeias (CRR e orientações EBA) permite fazer uma dupla leitura, essencial para a avaliação do risco. ENQUADRAMENTO As empresas familiares representam mais de 80% do tecido empresarial europeu e uma […]
