…em resposta às exigências para o desempenho de funções de enquadramento em instituições do sector financeiro, em particular nos domínios da Regulação e dos Modelos de Corporate Governance.

OBJETIVOS

Caracterizar o enquadramento global da atividade bancária; Apresentar as perspetivas atuais sobre o quadro regulamentar e os instrumentos de supervisão nas vertentes prudencial e comportamental, tanto a nível nacional como europeu.

DESTINATÁRIOS

Administradores, Diretores de 1ª Linha e Titulares de Funções Essenciais.

PROGRAMA

Consultar Folheto Informativo

Possibilidade de Frequência de MÓDULOS ISOLADOS.

HORÁRIO: 3ª e 5ª feira 17h00-20h00

ENQUADRAMETO

O Machine Learning (aprendizagem automática de computadores) chegou recentemente ao sector financeiro e tem vindo a ganhar um peso cada vez mais significativo.

A natureza quantitativa do domínio financeiro aliada ao facto de, historicamente, as empresas do sector financeiro trabalharem com bases de dados enormes (registos de clientes, de transações, de transferências, etc.) fazem com que o Machine Learning funcione e consiga acrescentar valor particularmente nestas organizações.

Têm surgido novas empresas na indústria (Fintechs) que têm vindo a desafiar a posição dominante dos bancos, conseguindo prestar um serviço com características diferentes. As instituições e colaboradores que não se prepararem para esta nova realidade serão ultrapassados.

Neste Curso será utilizada uma abordagem prática, em que o principal objetivo será dar a conhecer um conjunto de ferramentas que permitam aos participantes realizar o seu primeiro modelo de Machine Learning.

Os participantes são convidados a utilizarem o seu computador pessoal durante as sessões, experimentando as ferramentas. Não é necessário ter conhecimentos de linguagem de programação, pois um dos módulos do programa será uma introdução à linguagem de programação Python.

OBJETIVOS

Desmistificar o que é o Machine Learning  e identificar as técnicas e algoritmos utilizados;

Conhecer aplicações de Machine Learning nas instituições financeiras;

Utilizar ferramentas necessárias à construção de modelos de Machine Learning, nomeadamente, linguagem de programação Python;

Desenvolver um modelo simples de Machine Learning ligado ao sector financeiro.

DESTINATÁRIOS:

Profissionais de todas as áreas que queiram conhecer os benefícios que o Machine Learning pode trazer para as suas organizações e que pretendam iniciar o desenvolvimento deste tipo de modelos.

PROGRAMA

Módulo 1: Mindset de Machine Learning

• Desmistificar os conceitos de Inteligência Artificial, Machine Learning e Deep Learning
• Identificar que situações podem, ou não devem, ser resolvidas com Machine Learning
• Etapas no desenvolvimento de um modelo de Machine Learning
• Avaliar um projeto de Machine Learning
• Casos de uso de Machine Learning no Sector Financeiro

Módulo 2: Algoritmos utilizados (abordagem pouco matemática)

• Logistic Regression
• Nearest Neighbors
• Support Vector Machines
• Decision Trees
• Random Forests

Módulo 3: Introdução às ferramentas

• Anaconda Navigator (onde tudo acontece)
• Linguagem de programação Python:
  • Operações básicas
  • Tratamento de dados em tabela: módulos de funções numpy e pandas;
  • Análise gráfica: módulos de funções matplotlib e seaborn;
  • Treino e avaliação de modelos de Machine Learning: módulo de funções scikit-learn.

Módulo 4: O meu primeiro modelo de Machine Learning

• Execução de todos os passos necessários ao desenvolvimento de um modelo simples de Machine Learning ligado à área financeira.

FORMADOR: Pedro Feliciano

É Investment Advisor e Membro do Comité de Investimento de uma Sociedade Gestora de Patrimónios Portuguesa.

Enquanto especialista em gestão de carteiras de investimento e mercados financeiros, gere uma carteira de ativos de clientes individuais e institucionais.

Iniciou a sua carreira como Analista Financeiro e Consultor Fiscal numa multinacional de consultoria.

Mestre em Gestão pelo INDEG/ISCTE Business School.

CFA (Chartered Financial Analyst) e membro da CFA Society Portugal.

Pós-Graduado em Data Science for Finance pela Nova Information Management School.

DATA: 15, 17, 19, 22, 24, 26 fev, 1, 3, 5 e 8 mar

HORÁRIO:   17h30 – 20h00

DURAÇÃO:  25 Horas (10 sessões de 2h30 horas)

DURAÇÃO:  18 horas – 6 Sessões / 3 horas

DATA:  24 a 26 de fevereiro + 1 a 3 de março

HORÁRIO:  09h30 às 12h30

DESTINATÁRIOS

Técnicos e quadros médios ou superiores do sector financeiro que pretendam vir a exercer funções neste âmbito e todos os colaboradores que desenvolvam atividades sujeitas a Compliance.

PROGRAMA

Regulação e Supervisão (12 horas)

1.Regulação do sistema financeiro;

2.Estabilidade financeira;

3.Supervisão comportamental;

4.Supervisão prudencial.

Corporate Governance (12 horas)

1.Fundamentos de corporate governance;

2.Critérios de Adequação;

3.Remuneração;

4.Evolução da corporate governance.

Controlo Interno (12 horas)

1.A importância do Sistema de Controlo Interno;

2.Normas e orientações regulamentares;

3.O Sistema de Controlo Interno (componentes, responsabilidades e organização);

4.Funções Chave do Controlo Interno;

5.Responsabilidades do Órgão de Administração;

6.Limitações do Sistema de Controlo Interno;

7.Atividades de Controlo;

8.Deficiências de Controlo Interno;

9.Supervisão e Reporte;

10.O modelo das três (quatro) linhas de defesa.

Gestão de Compliance (12 horas)

1.Definição e conceitos de Compliance;

2.Normas de gestão de Compliance;

3.Sistema de Gestão de Compliance nas Organizações – ISO 37301;

4.Responsabilidade de Entes Coletivos – Código Penal Artigo 11.º, nº. 6;

5.Auditoria de Compliance.

 Prevenção do Abuso de Mercado (9 horas)

1.Enquadramento

2.Âmbito de Aplicação

3.Abuso de Informação Privilegiada

4.Manipulação de Mercado

5.Comunicação de Operações Suspeitas

6.Denúncia de Infrações

Prevenção do Branqueamento de Capitais e do Financiamento ao Terrorismo (15 horas)

1.Enquadramento;

2.Principais conceitos;

3.Atual quadro legal e regulamentar;

4.Deveres das entidades financeiras;

5.Conhecimento do cliente;

6.Política de aceitação de clientes, scorings de aceitação e monitorização;

7.Banca de correspondentes e monitorização de contrapartes;

8.Sistemas de Filtragem: sancionados e PEP’s;

9.Tipologias, casos práticos e monitorização de operações;

10.Consequências do não cumprimento dos deveres.

DURAÇÃO:  72 horas

HORÁRIO: preferencialmente 2as e 4as feiras, das 17h00 às 20h00

LOCAL:  Formação online por videoconferência

A Formação Avançada em Compliance foi concebida para poder ser frequentada de forma sequencial e integral ou através da frequência isolada de Módulos.

Inclui as alterações decorrentes da Lei 58/2020, de 31 de agosto

ENQUADRAMENTO

…em resposta às exigências para o desempenho de funções de enquadramento em instituições do sector financeiro, em particular nos domínios da Regulação e dos Modelos de Corporate Governance.

OBJETIVOS

Caracterizar o enquadramento global da atividade bancária; Apresentar as perspetivas atuais sobre o quadro regulamentar e os instrumentos de supervisão nas vertentes prudencial e comportamental, tanto a nível nacional como europeu.

DESTINATÁRIOS

Administradores, Diretores de 1ª Linha e Titulares de Funções Essenciais.

NESTE MÓDULO…

• Desmistificar os conceitos de Inteligência Artificial, Machine Learning e Deep Learning;
• Que problemas devem ser resolvidos com Machine Learning e que problemas não
  devem ser resolvidos com Machine Learning;
• Framework para a utilização de Machine Learning / Usar o Machine Learning na
  realidade empresarial;
• Como gerir e implementar um projeto de Machine Learning;
• Casos de uso de Machine Learning no Sector Financeiro

DOCENTE:  Pedro Feliciano

…em resposta às exigências para o desempenho de funções de enquadramento em instituições do sector financeiro, em particular nos domínios da Regulação e dos Modelos de Corporate Governance.

OBJETIVOS

Caracterizar o enquadramento global da atividade bancária; Apresentar as perspetivas atuais sobre o quadro regulamentar e os instrumentos de supervisão nas vertentes prudencial e comportamental, tanto a nível nacional como europeu.

DESTINATÁRIOS

Administradores, Diretores de 1ª Linha e Titulares de Funções Essenciais.

NESTE MÓDULO…

• Quadro regulatório de referência;
• Quadro operacional;
• Desenvolvimentos da banca digital e concorrência no sistema de pagamentos.

DOCENTE: Tiago Bianchi de Aguiar

Orientações de estudo para o exame  – Mentoring

Resolução de exercícios chave online e em direto

Apoio de professores especializados (CFA ®  CHARTERHOLDERS)

DESTINATÁRIOS:

Candidatos ao Exame CFA ®  Level 1 de Fevereiro ou Maio de 2021

ONLINE E BILINGUE (Português e Inglês)

DURAÇÃO: 30 horas  |  2  a 4 horas/semana

AULAS: Lecionado por professores especializados CFA®

Membros das Comissões Executivas e de Auditoria; Diretores, Chefias Intermédias e Quadros Técnicos das Áreas de Risco; Titulares de Funções Essenciais

PROGRAMA:

Módulo I

O SISTEMA DE CONTROLO INTERNO

• Aspetos metodológicos do sistema de controlo interno: COSO; Basileia; Aviso 3/2020
• Modelo das três linhas de defesa
• Funções de Controlo Interno
• Intervenção dos Órgãos de Fiscalização
• Dever de autoavaliação

Módulo II

A GESTÃO DE RISCO COMO PARTE DA ESTRATÉGIA

• Definição da estratégia num contexto de transformação do sector financeiro
• A gestão do risco como objetivo estratégico
• Etapas do Sistema de Gestão de Riscos
• Riscos bancários críticos
• Discussão de um caso prático

Módulo III

A GESTÃO DE RISCO E OS PRINCÍPIOS DE BOM GOVERNO

• O reforço do modelo de governação: aplicação dos princípios básicos
• Ferramentas de supervisão na área da governação: SREP, Fit and Proper, Inspeções e revisões temáticas
• Princípios gerais da função gestão de risco: CHIEF RISK OFFICER (CRO) e Comissão de Risco
• O novo Aviso 3/2020 do Banco de Portugal – atualização de boas práticas
• Código da Atividade Bancária – uma renovação importante

Módulo IV

O PROCESSO DE TRANSFORMAÇÃO DA GESTÃO DO RISCO

• Princípios de gestão dos riscos
• Framework de análise de risco
• Apetite pelo risco, tolerância ao risco e perfil de risco
• Quantificação de risco
• “Trade-off” risco – rentabilidade: probabilidade e impacto económico

Módulo V

GOVERNAÇÃO INTERNA DA GESTÃO DE RISCO (Casos Práticos)

• Identificar lacunas ou entraves (gap analysis)
• Estabelecer prioridades de ação
• Contributos para o desenho da arquitetura de gestão de risco
• Apresentação de propostas e challenging

DOCENTES

Carlos Rafael Branco:  Diretor Adjunto da Sociedade Gestora dos Fundos de Pensões do Banco de Portugal

Gabriel Andrade: Diretor do Departamento de Gestão de Risco do Banco de Portugal

Maria da Luz Miranda: Especialista na área Bancária de Auditoria, Risco Operacional e Controlo Interno (Consultora IFB)

DURAÇÃO: 5 dias / 12,5 horas

HORÁRIO:

8 de março – 09h30-13h00;

10, 15 e 17 de março – 09h30-11h30;

22 de março – 09h30-12h30.

ENQUADRAMENTO

A utilização de Garantias Bancárias, enquanto modalidade de crédito por assinatura, tem sido alargada a várias situações e aos mais diversos sectores de atividade em especial, das empresas, mas também dos particulares.

Tendo em conta que a generalidade dos beneficiários das Garantias Bancárias solicitam que o conteúdo das mesmas respeite uma minuta predefinida, é fundamental que os colaboradores bancários saibam concretamente qual é a responsabilidade que está a ser assumida pela instituição de Crédito aquando da emissão daquela garantia bancária em concreto e quais as situações em que a mesma pode ser executada, para melhor definir o risco desta operação de crédito.

O Instituto de Formação Bancária disponibiliza este Curso para dotar os participantes com conhecimentos fundamentais sobre as operações de crédito por assinatura, concretamente, o seu enquadramento jurídico e operacional.

Assim, serão analisadas as Garantias Bancárias tendo em conta o risco inerente aos diferentes tipos de operações e as formas de o minimizar e definem-se os sujeitos nelas intervenientes, bem como os direitos e obrigações de cada um deles.

DESTINATÁRIOS

Gerências e sub-gerências; quadros médios dos Departamentos de Crédito e Garantias, Informações e Responsabilidades, e Marketing, bem como outros quadros médios das Áreas Comerciais; técnicos das áreas jurídicas, de contencioso e de auditoria.

OBJETIVOS
Pretende-se com este Curso dotar os participantes com conhecimentos fundamentais sobre:

• Operações de crédito por assinatura – enquadramento jurídico e operacional;
• Análise de Garantias Bancárias tendo em conta o risco inerente aos diferentes tipos de operações e as formas de o minimizar;
• Sujeitos intervenientes nas Garantias Bancárias, bem como os direitos e obrigações de cada um deles.

PROGRAMA

1. Introdução

1.1. Delimitação do Tema

1.2. Acessoriedade, Subsidiaridade e Autonomia

1.3. A Fiança e as Outras Garantias Pessoais

2. Fiança

2.1. Noção

2.2. Caraterísticas

2.3. Extinção da Fiança

3. Aceite Bancário

3.1. Noção

3.2. Caraterísticas

4. Aval Bancário

4.1. Noção

4.2. Caraterísticas

5. Garantia Bancária Autónoma

5.1. Introdução

5.2. Noção

5.3. Caraterísticas

5.4. Tipo de Garantia Bancária

5.5. Modalidades de Execução

5.6. Relações Jurídicas entre os Interveniente

DURAÇÃO:  12 horas (4 sessões de 3 horas)

HORÁRIO: 09h30 – 12h30

 Inclui as alterações decorrentes da Lei 58/2020, de 31 de agosto

Os representantes legais, os empresários em nome individual, os dirigentes, o Responsável pelo Cumprimento Normativo e os colaboradores das entidades imobiliárias, cujas funções sejam relevantes para efeitos da prevenção e combate do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo têm que, anualmente, ter formação específica neste âmbito (ou, no caso de entidades com um a cinco colaboradores, uma ação de formação em cada dois anos civis).

Ciente desta realidade, o Instituto de Formação Bancária desenvolveu um programa formativo que permite dotar os colaboradores deste sector, sujeitos aos deveres previstos na Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto, dos conhecimentos necessários para adotarem procedimentos de prevenção e controlo internos adequados, contribuindo, desta forma, para a efetiva deteção de tentativas de utilização das entidades do sector do imobiliário no branqueamento do produto de atividades ilícitas e no financiamento ao terrorismo.

OBJETIVOS

O curso pretende corresponder às principais preocupações deste sector dotando o participante com conhecimentos sobre:

• Principais conceitos;
• Enquadramento jurídico vigente (internacional, comunitário e nacional);
• Operações utilizadas para o branqueamento de capitais e para o financiamento do terrorismo no sector do imobiliário de acordo com as informações emanadas pelas autoridades judiciárias e policiais bem como pelo IMPIC, I.P.;
• Deveres previstos na Lei n.º 83/2017 e no Regulamento n.º 276/2019 do IMPIC, I. P.;
• Responsabilidades profissionais específicas em matéria de prevenção do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo e, em especial, os procedimentos operacionais associados ao cumprimento dos deveres de acordo com orientações das entidades competentes;
• Métodos e mecanismos de implementação de procedimentos de análise de risco sectorial e individual para o sector do imobiliário;
• Relevância e impacto do risco reputacional e as diversas consequências decorrentes da inobservância dos deveres preventivos do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo.

DESTINATÁRIOS

Dirigentes, representantes legais, empresários em nome individual, dirigentes  responsáveis pelo Cumprimento Normativo e colaboradores de entidades do sector do imobiliário cujas funções sejam relevantes para efeitos da prevenção do branqueamento de vantagens de proveniência ilícita e do financiamento do terrorismo, sem formação específica nesta área ou com frequência de curso, neste âmbito, ocorrida antes de setembro de 2017.

PROGRAMA

1.Prevenção do Branqueamento e do Financiamento ao Terrorismo – Enquadramento

• Caracterização e Principais Conceitos
• Enquadramento Jurídico Internacional, Comunitário e Nacional
• Entidades Relevantes na Prevenção e na Repressão do Branqueamento e do Financiamento ao Terrorismo

2. Tipologias, Tendências e Técnicas Associadas ao Branqueamento e ao Financiamento do Terrorismo no Âmbito do Sector do Imobiliário

• Fases do Branqueamento
• Tipologias Associadas ao Branqueamento e ao Financiamento do Terrorismo
• Casos Práticos no Sector do Imobiliário

3. Deveres Aplicáveis e Procedimentos Exigíveis às Entidades Sujeitas Integradas no Sector do Imobiliário

• Enquadramento
• Entidades Obrigadas
• Deveres Aplicáveis às Entidades Obrigadas– Especificidades dos Deveres a Cumprir pelas Entidades com Atividades Imobiliárias e Respetivos Procedimento Operacionais
• Obrigações a Cumprir Perante o IMPIC
• Regime Específico da Proteção e Tratamento de Dados Pessoais
• Consequências do Não Cumprimento dos Deveres

Este curso é o primeiro de uma série de dois. Destina-se a colaboradores sem experiência em contabilidade  bancária e tem como objetivo efetuar uma introdução geral às questões da contabilidade bancária e uma abordagem à contabilização de passivos. Poderá ser complementado pelo Curso “Contabilidade Bancária II – Crédito e Outros Ativos”.

O Curso é compatível com a contabilidade bancária em Portugal, Angola, Moçambique e Cabo Verde e noutros países que utilizem as Normas Internacionais de Contabilidade e de Relato Financeiro (IAS/IFRS).

O curso é composto por sessões expositivas, combinadas com a realização de exercícios práticos online de aplicação dos conhecimentos adquiridos.

A documentação distribuída inclui os conceitos teóricos apresentados, bem como esquemas contabilísticos de todos os tipos de operações apresentados.

ENQUADRAMENTO

A Contabilidade é uma área fundamental na Banca, nomeadamente para a orientação de estratégias de sucesso, sendo a informação que gera indispensável para o funcionamento da Instituição e para o cumprimento das suas obrigações legais e regulamentares.

Os exigentes padrões internacionais da contabilidade trouxeram também novas exigências ao nível do reconhecimento, mensuração, apresentação e divulgações.

Esta formação online está enquadrada nos últimos desenvolvimentos na matéria, nomeadamente na aplicação do IFRS 9, e tem uma metodologia prática, dando especial atenção à realização dos esquemas contabilísticos das várias operações, mas sem prescindir de um enquadramento rigoroso.

OBJETIVOS

Com este Curso pretende-se que os participantes entendam os aspectos essenciais da Contabilidade Bancária e identifiquem qual o tratamento contabilístico das principais operações bancárias de Passivos.

No final do curso, os formandos serão capazes de:

Identificar o enquadramento da Contabilidade Bancária em Portugal.

• Identificar a equação contabilística fundamental e o mecanismo de registo contabilístico
• Identificar o work-flow contabilístico
• Entender o conceito de diferimento
• Realizar a contabilização de operações de depósitos à ordem e a prazo

DESTINATÁRIOS

Esta formação destina-se a colaboradores da área de Contabilidade que pretendem ter um conhecimento mais rigoroso na sua área e sem experiência prévia em contabilidade bancária.

Colaboradores de outras áreas que necessitam de conhecimentos na área de contabilidade bancária, nomeadamente:

• Área Financeira
• Auditoria
• Operações
• Organização e Sistemas de Informação
• Controlo de Gestão
• Reporte Regulamentar

Tendo em conta que este curso está baseado nas Normas Internacionais de Contabilidade/Normas Internacionais de Relato Financeiro é adequado para todos os países onde estas normas são aplicadas, incluindo também outros países de língua portuguesa.

PROGRAMA

1. Introdução e Principais Demonstrações Financeiras

• Enquadramento Regulamentar da Contabilidade Bancária em Portugal e na União Europeia
• O Balanço
• A Demonstração de Resultados
• O Plano de Contas Bancário
• O Work-Flow Contabilístico
• A Estrutura Concetual das IAS/IFRS

2. Contabilização de Operações do Passivo

• Contabilização de Depósitos à Ordem
• Contabilização de Depósitos a Prazo
• Prestação de Serviços
• Contabilização de Impostos
• Provisões

3. Outros Aspetos

• Moeda Estrangeira
• Encerramento da Atividade

FORMADOR: João Senos Gonçalves

É Master in Finance pela London Business School e licenciado em Gestão e Administração de Empresas pela Universidade Católica Portuguesa.

Tem uma experiência de mais de 20 anos na Banca, tendo passado pelas áreas de Contabilidade, Gestão de Risco, desempenhando funções como Diretor destas áreas e como Diretor Geral de uma Unidade de Serviços Partilhados de um Grupo Financeiro. Tem igualmente experiência como consultor numa empresa multinacional da área da Banca. Foi responsável por vários projetos na área da Contabilidade e Gestão de Risco, incluindo o change-over para as Normas Internacionais de Contabilidade e implementação de Basileia II.

Participou como orador em várias conferências sobre Gestão de Risco.

…em resposta às exigências para o desempenho de funções de enquadramento em instituições do sector financeiro, em particular nos domínios da Regulação e dos Modelos de Corporate Governance.

OBJETIVOS

Caracterizar o enquadramento global da atividade bancária; Apresentar as perspetivas atuais sobre o quadro regulamentar e os instrumentos de supervisão nas vertentes prudencial e comportamental, tanto a nível nacional como europeu.

DESTINATÁRIOS

Administradores, Diretores de 1ª Linha e Titulares de Funções Essenciais.

NESTE MÓDULO…

• Enquadramento;
• Âmbito de Aplicação;
• Abuso de Informação Privilegiada;
• Manipulação de Mercado;
• Comunicação de Operações Suspeitas;
• Denúncia de Infrações.

DOCENTE: Filomena Oliveira

Inclui as alterações decorrentes da Lei 58/2020, de 31 de agosto

ENQUADRAMENTO

Ao longo do tempo, as tipologias, os sinais de alerta de operações suspeitas e as próprias disposições legais, normativos e Boas Práticas para prevenir e combater o branqueamento e o financiamento do terrorismo vão sofrendo alterações.

As entidades obrigadas precisam ir sempre adequando os seus procedimentos a estas mudanças, tal como os colaboradores  também têm que as conhecer para poderem atuar de acordo com as exigências legais.

OBJETIVOS

Tendo em conta a obrigatoriedade legal de, periodicamente, reavivar e atualizar os conhecimentos sobre a prevenção do branqueamento e do financiamento ao terrorismo, e na sequência da publicação de normas sectoriais que regulam a Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto, pretende-se com este curso relembrar os principais conceitos e princípios subjacentes a esta temática bem como analisar os deveres a que estão sujeitas as entidades obrigadas, com especial enfoque nas alterações a procedimentos que terão que ser implementadas.

DESTINATÁRIOS

Formação para atualização de conhecimentos de colaboradores de entidades obrigadas que exerçam funções na área comercial, operacional ou de suporte, e que já tenham tido formação completa  sobre a prevenção do branqueamento e do financiamento ao terrorismo antes de agosto de 2017.

PROGRAMA

1. Principais Conceitos
2. Atual Enquadramento Jurídico Internacional, Comunitário e Nacional
3. Autoridades Sectoriais
4. Deveres das Entidades Obrigadas
5. Procedimentos Operacionais Associados ao Cumprimento dos Deveres
6. Prestação de Dados Pessoais – Regime Aplicável
7. Tipologias, Tendências e Técnicas Associadas a Branqueamento e a Financiamento ao Terrorismo de Acordo com Orientações das Autoridades Competentes
8. Consequências do Não Cumprimento dos Deveres

DURAÇÃO:  7 horas

…em resposta às exigências para o desempenho de funções de enquadramento em instituições do sector financeiro, em particular nos domínios da Regulação e dos Modelos de Corporate Governance.

OBJETIVOS

Caracterizar o enquadramento global da atividade bancária; Apresentar as perspetivas atuais sobre o quadro regulamentar e os instrumentos de supervisão nas vertentes prudencial e comportamental, tanto a nível nacional como europeu.

DESTINATÁRIOS

Administradores, Diretores de 1ª Linha e Titulares de Funções Essenciais.

NESTE MÓDULO…

• Enquadramento;
• Principais (ciber) ameaças;
• Sistema de Gestão de Segurança da Informação;
• Dificuldades na Gestão da Segurança de Informação;
• Engenharia Social (Identificação de ameaças e resposta organizacional/perspetiva de
  Governance).

DOCENTES: Carlos Alexandre | José Carlos Martins

ENQUADRAMENTO

O regime da moratória pública criada para auxiliar os clientes que, em virtude dos condicionalismos associados ao combate à COVID-19, poderiam ter dificuldades no pagamento dos créditos, tem sofrido algumas alterações.

Também o acesso, pelos clientes, às moratórias privadas, criadas por Associações representativas do sector financeiro, têm suscitado diversas questões.

Ciente da importância de os bancários terem conhecimentos sólidos que permitam o adequado esclarecimento dos clientes, o IFB disponibiliza um novo curso, de caráter eminentemente prático.

Inscreva-se já!

OBJETIVOS

Com este Curso pretende-se dotar os participantes com conhecimentos que permitam esclarecer adequadamente as dúvidas mais frequentes dos clientes particulares e empresas sobre as modalidades de moratória a que podem recorrer, os requisitos e as condições aplicáveis, utilizando casos práticos.

DESTINATÁRIOS:

Colaboradores da Área Comercial, Diretores Comerciais, Gerentes e Subgerentes, Quadros e Técnicos das Áreas de Crédito e de Suporte, bem como todos os colaboradores que, no desempenho das suas funções, intervenham em operações de crédito a particulares e/ou a empresas, que possam ser alvo de regimes de moratória.

PROGRAMA

• Enquadramento
• Moratória Pública e Moratórias Privadas da APB, ASFAC e ALF
• Moratórias no Crédito Hipotecário
• Moratórias no Crédito aos Consumidores
• Moratórias no Crédito a Empresas

ENQUADRAMENTO

Este Curso é o segundo de uma série de dois. Complementa o curso “Contabilidade Bancária I – Introdução e Contabilização de Passivos” e destina-se a colaboradores com experiência em contabilidade bancária. Sendo este o caso, a inscrição neste curso não está dependente da frequência do Curso de nível I.

O Curso é compatível com a contabilidade bancária em Portugal, Angola, Moçambique e Cabo Verde e noutros países que utilizem as Normas Internacionais de Contabilidade e de Relato Financeiro (IAS/IFRS).

O curso é composto por sessões expositivas, combinadas com a realização de exercícios práticos online de aplicação dos conhecimentos adquiridos.

A documentação distribuída inclui os conceitos teóricos apresentados, bem como esquemas contabilísticos de todos os tipos de operações apresentados.

ENQUADRAMENTO

A Contabilidade é uma área fundamental na Banca, nomeadamente para a orientação de estratégias de sucesso, sendo a informação que gera indispensável para o funcionamento da Instituição e para o cumprimento das suas obrigações legais e regulamentares.

Os exigentes padrões internacionais da contabilidade trouxeram também novas exigências ao nível do reconhecimento, mensuração, apresentação e divulgações.

Esta formação online está enquadrada nos últimos desenvolvimentos na matéria, nomeadamente na aplicação do IFRS 9, e tem uma metodologia prática, dando especial atenção à realização dos esquemas contabilísticos das várias operações, mas sem prescindir de um enquadramento rigoroso.

OBJETIVOS

Com este Curso pretende-se que os participantes fiquem aptos a realizar o tratamento contabilístico das principais operações bancárias de Crédito e de Outros Ativos Financeiros, incluindo títulos.

No final do curso, os formandos serão capazes de:

• Identificar um Instrumento Financeiro e um Ativo Financeiro segundo os IFRS
• Realizar a Classificação dos Ativos Financeiros
• Realizar a Contabilização de Operações de Crédito, como, por exemplo, os empréstimos enquadrados no Custo Amortizado
• Identificar imparidades e realizar o cálculo das Perdas Esperadas de Crédito (ECL)
• Compreender o conceito de Justo Valor
• Realizar a contabilização das operações ao Justo Valor por Resultados e por Resultado Integral, incluindo operações de títulos, como, por exemplo, Ações e Obrigações.

DESTINATÁRIOS

Esta formação destina-se a colaboradores da área de contabilidade que pretendem ter um conhecimento mais rigoroso na sua área e com experiência em contabilidade bancária.

Colaboradores de outras áreas que necessitam de conhecimentos na área de contabilidade bancária, nomeadamente:

• Área Financeira
• Auditoria
• Operações
• Organização e Sistemas de Informação
• Controlo de Gestão
• Reporte Regulamentar

Tendo em conta que este curso está baseado nas Normas Internacionais de Contabilidade/Normas Internacionais de Relato Financeiro é adequado para todos os países onde estas normas não aplicadas, incluindo também outros países de língua portuguesa.

PROGRAMA

1.Ativos Financeiros

• Definição de Ativos Financeiros
• Ativos Financeiros – Classificação

2.Contabilização de Ativos Financeiros ao Custo Amortizado

• Custo Amortizado
• Imparidade
• Garantias

3.Contabilização de Ativos Financeiros ao Justo Valor

• Conceito de Justo Valor
• Justo Valor por Resultados e por Outro Resultado Integral

FORMADOR: João Senos Gonçalves

É Master in Finance pela London Business School e licenciado em Gestão e Administração de Empresas pela Universidade Católica Portuguesa.

Tem uma experiência de mais de 20 anos na Banca, tendo passado pelas áreas de Contabilidade, Gestão de Risco, desempenhando funções como Diretor destas áreas e como Diretor Geral de uma Unidade de Serviços Partilhados de um Grupo Financeiro. Tem igualmente experiência como consultor numa empresa multinacional da área da Banca. Foi responsável por vários projetos na área da Contabilidade e Gestão de Risco, incluindo o change-over para as Normas Internacionais de Contabilidade e implementação de Basileia II.

Participou como orador em várias conferências sobre Gestão de Risco.

OBJETIVOS

Caracterizar o enquadramento global da atividade bancária; Apresentar as perspetivas atuais sobre o quadro regulamentar e os instrumentos de supervisão nas vertentes prudencial e comportamental, tanto a nível nacional como europeu.

DESTINATÁRIOS

Administradores, Diretores de 1ª Linha e Titulares de Funções Essenciais.

 NESTE MÓDULO…

• Desafios Modernos ao Governo das Sociedades;
• Critérios de Adequação Indiv. e Coletiva – EBA/Fit and proper;
• Deveres e Responsabilidades dos Membros Executivos e Não Executivos;
• As funções do Administrador Não Executivo;
• O perfil de Liderança para o Administrador Não Executivo (qualificações, estilos pessoais e papéis a desempenhar);
• O impacto da Liderança do Administrador Não Executivo

DOCENTE: António Neto da Silva

…em resposta às exigências para o desempenho de funções de enquadramento em instituições do sector financeiro, em particular nos domínios da Regulação e dos Modelos de Corporate Governance.

OBJETIVOS

Caracterizar o enquadramento global da atividade bancária; Apresentar as perspetivas atuais sobre o quadro regulamentar e os instrumentos de supervisão nas vertentes prudencial e comportamental, tanto a nível nacional como europeu.

DESTINATÁRIOS

Administradores, Diretores de 1ª Linha e Titulares de Funções Essenciais.

NESTE MÓDULO…

• Enquadramento geral do RGPD;
• Impactos na atividade financeira;
• Desafios na gestão da conformidade;
• A posição do Encarregado de Proteção de Dados na organização;
• Security vs Privacy;
• Proteção de dados na era Covid-19.

FORMADOR: Miguel Jacinto

ENQUADRAMENTO

Os colaboradores das diversas entidades sujeitas à supervisão da ASAE, cujas funções sejam relevantes para efeitos da prevenção e combate do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo têm que, anualmente, ter formação específica neste âmbito.

Ciente desta realidade, o Instituto de Formação Bancária desenvolveu um programa formativo que permite aos colaboradores atualizarem os conhecimentos que permitirão efetivamente prevenir o branqueamento de capitais e de financiamento do terrorismo.

OBJETIVOS

O curso pretende dotar os participantes com conhecimentos sobre:

• Principais alterações decorrentes do atual enquadramento jurídico;
• Métodos e mecanismos para autoconhecimento do risco associado à atividade que exerce;
• Operações utilizadas para o branqueamento de capitais e para o financiamento do terrorismo no sector não financeiro, de acordo com as informações emanadas pelas autoridades judiciárias e policiais bem como pela ASAE;
• Impacto das alterações da Lei n.º 58/2020 nos deveres e procedimentos previstos na Lei n.º 83/2017 e nos Regulamentos da ASAE n.º 314/2018 e n.º 686/2019;
• Consequências do não cumprimento dos deveres preventivos do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo.

DESTINATÁRIOS

Responsáveis por áreas como atendimento ao público e promoção de negócios, angariadores ou comerciais, bem como os respetivos dirigentes de prestadores de serviços a sociedades, a outras pessoas coletivas ou a centros de interesses coletivos sem personalidade jurídica, profissionais que intervenham em operações de alienação e aquisição de direitos sobre praticantes de atividades desportivas profissionais, operadores económicos que exerçam atividades leiloeira, de importação e exportação de diamantes em bruto, de transporte, guarda, tratamento e distribuição de fundos e valores, bem como diversos comerciantes que transacionem bens de elevado valor ou prestem serviços, prestamistas, entidades gestoras de plataformas de financiamento colaborativo nas modalidades de donativo ou com recompensa e organizações sem fins lucrativos.

PROGRAMA

• Principais Alterações Decorrentes do Atual Enquadramento Jurídico
• Autoconhecimento do Risco – Boas Práticas
• Sinais de Alerta e Tipologias Associadas ao Branqueamento e ao Financiamento do Terrorismo
• Casos Práticos e Procedimentos Operacionais para Cumprimento dos Deveres
• Consequências do Não Cumprimento dos Deveres

DURAÇÃO:  4 horas

HORÁRIO: 09h00 – 13h00

OBJETIVOS

Adquirir conhecimentos integrados nas áreas funcionais da gestão aplicada ao negócio imobiliário (estratégia, finanças, marketing e operações) e, simultaneamente, compreender o funcionamento do mercado imobiliário.

Ter acesso a ferramentas técnicas essenciais para a gestão imobiliária.

DESTINATÁRIOS

Gestores de fundos de investimento imobiliário ou fundos de pensões, quadros médios e superiores de empresas de gestão e promoção imobiliários, avaliadores imobiliários, consultores imobiliários e outros que pretendam alargar o seu conhecimento ao mercado imobiliário.

PROGRAMA

1. Gestão Imobiliária e Patrimonial: O Desafio dos ativos imobiliários

2. Conhecer os ativos

2.1. Composição e caracterização do Portfólio em gestão

Exercício prático / Q&A

2.2. Diferentes especificidades a ter em consideração para cada classe de ativos

2.2.1. Situação pré-posse

• • • O que correu mal
    • Como se desenvolveu o processo de posse
    • Acompanhamento externo efetuado

a. Avaliação e análise feita
b. Critérios tidos em consideração

Exercício prático / Q&A

2.2.2. Situação atual

• • • O que se conhece
    • Acompanhamento externo atual

a. Avaliação e análise feita
b. Critérios tidos em consideração

• • • Controlo do ativo
    • Pontos fortes / riscos escondidos
    • Estimativas de proveitos / custos

Exercício prático / Q&A

3. Definição de estratégias

3.1. Diagnóstico

• • Estratégias Vs. avaliações, impactos e benefícios
  • Serviços que é necessários assegurar para manter ou, adicionar valor
  • Procedimentos a assegurar para agilizar venda
  • Importância da existência de diferentes estratégias para o mesmo ativo

Exercício prático / Q&A

3.2. Estratégia

• • Metodologia de Venda
  • Cronograma
  • Business Plan

Exercício prático / Q&A

4. Conclusões

FORMADOR: Hugo Caetano

Tem mais de 24 anos de experiência na Industria Financeira.

Desenvolveu a sua experiência em algumas áreas estratégicas da Banca de Retalho, em Particulares e Empresas, Área Comercial e de Risco de Crédito – Onde se inclui Recuperação, gestão ativos próprios (REO), Risco Imobiliário, Gestão de Dados e Modelos, Imparidades ou Tratamento Prudencial.

É licenciado em Gestão pela Universidade Lusíada de Lisboa, tem um MBA Executivo do INDEG / ISCTE e detêm dois programas avançados: (i) Gestão Bancária, pela Universidade Católica de Lisboa; (ii) M&A da London Business School.

DURAÇÃO:  21 horas  (7 sessões de 3 horas)

HORÁRIO:  09h00 – 12h00

…em resposta às exigências para o desempenho de funções de enquadramento em instituições do sector financeiro, em particular nos domínios da Regulação e dos Modelos de Corporate Governance.

OBJETIVOS

Caracterizar o enquadramento global da atividade bancária; Apresentar as perspetivas atuais sobre o quadro regulamentar e os instrumentos de supervisão nas vertentes prudencial e comportamental, tanto a nível nacional como europeu.

DESTINATÁRIOS

Administradores, Diretores de 1ª Linha e Titulares de Funções Essenciais.

NESTE MÓDULO…

• Gestão de riscos na atividade bancária;
• Estrutura do balanço dos bancos;
• Risco de crédito;
• Risco de mercado;
• Risco operacional;
• Regulamentação e reportes.

DOCENTE: Luís Baptista