Curso orientado para o sucesso no Exame

Terminologia CFA®

Certificação com reconhecimento internacional (CFA® CHARTERHOLDER)

DESTINATÁRIOS:

Licenciados (ou finalistas) de universidades que queiram obter uma especialização profissional na área das finanças e análise/gestão de investimentos.

Profissionais das áreas de corporate finance, mercados financeiros e banca de investimento.

TÓPICOS DO PROGRAMA:

• Ethical and Professional Standards
• Quantitative Methods
• Equity Investments
• Fixed Income
• Corporate Finance
• Economics
• Derivatives
• Alternative Investments
• Portfolio Management

ONLINE E BILINGUE (Português e Inglês)

DURAÇÃO: 95 horas  |  3 a 6 horas/semana

AULAS: Lecionado por professores especializados (CFA®´s)/Aulas teóricas e práticas/Resolução de Exames/Planos de apoio ao estudo e acompanhamento personalizado

MATERIAIS DE ESTUDO: Acesso aos materiais originais de estudo para o exame Kaplan Premium – Manuais, exames práticos e banco de perguntas

Apoio de professores especializados (CFA® CHARTERHOLDERS)

OBJETIVOS

Ao longo do curso deverá desenvolver competências que lhe permitam:

• Identificar os produtos de investimento de retalho.
• Identificar os produtos de investimento com base em seguros.
• Conhecer o regime Jurídico aplicável aos PRIIPs.
• Identificar qual a entidade de supervisão adequada a cada PRIIP.
• Conhecer o formato e conteúdo do Documento de Informação Fundamental (DIF).
• Enumerar os principais riscos associados aos PRIIPs.
• Identificar os deveres de informação e de comercialização dos PRIIPs.
• Analisar os deveres associados à comercialização e adequação do produto PRIIP ao cliente, para as entidades produtoras e distribuidoras.

DESTINATÁRIOS

Colaboradores enquadrados no Perfil de Prestação de Informação ou de Consultoria para Investimento.

Todos aqueles que pretendam adquirir conhecimentos sobre PRIIPs

PROGRAMA

1. Regulamento dos PRIIPs

1.1 Breve Enquadramento

1.2 Objetivos da Regulamentação dos PRIIPs

1.3 O Regime Jurídico dos PRIIPs

2. Documento de Informação Fundamental (DIF)

3. Deveres Informativos e de Comercialização dos PRIIPs

3.1 Deveres de comercialização – a adequação do produto PRIIP ao cliente

TEMPO DE ESTUDO ESTIMADO: 4 horas

Ao longo do tempo, as tipologias, os sinais de alerta de operações suspeitas e as próprias disposições legais, normativos e Boas Práticas para prevenir e combater o branqueamento e o financiamento do terrorismo vão sofrendo alterações.
As entidades obrigadas precisam ir sempre adequando os seus procedimentos a estas mudanças, tal como os colaboradores  também têm que as conhecer para poderem atuar de acordo com as exigências legais.

OBJETIVOS

Tendo em conta a obrigatoriedade legal de, periodicamente, reavivar e atualizar os conhecimentos sobre a prevenção do branqueamento e do financiamento ao terrorismo, e na sequência da publicação de normas sectoriais que regulam a Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto, pretende-se com este curso relembrar os principais conceitos e princípios subjacentes a esta temática bem como analisar os deveres a que estão sujeitas as entidades obrigadas, com especial enfoque nas alterações a procedimentos que terão que ser implementadas.

DESTINATÁRIOS

Formação para atualização de conhecimentos de colaboradores de entidades obrigadas que exerçam funções na área comercial, operacional ou de suporte, e que já tenham tido formação completa sobre a prevenção do branqueamento e do financiamento ao terrorismo antes de agosto de 2017.

PROGRAMA

1. Principais Conceitos
2. Atual Enquadramento Jurídico Internacional, Comunitário e Nacional
3. Autoridades Sectoriais
4. Deveres das Entidades Obrigadas
5. Procedimentos Operacionais Associados ao Cumprimento dos Deveres
6. Prestação de Dados Pessoais – Regime Aplicável
7. Tipologias, Tendências e Técnicas Associadas a Branqueamento e a Financiamento ao Terrorismo de Acordo com Orientações das Autoridades Competentes
8. Consequências do Não Cumprimento dos Deveres

Inclui as alterações decorrentes da Lei 58/2020, de 31 de agosto

ENQUADRAMENTO

Ao longo do tempo, as tipologias, os sinais de alerta de operações suspeitas e as próprias disposições legais, normativos e Boas Práticas para prevenir e combater o branqueamento e o financiamento do terrorismo vão sofrendo alterações.

As entidades obrigadas precisam ir sempre adequando os seus procedimentos a estas mudanças, tal como os colaboradores  também têm que as conhecer para poderem atuar de acordo com as exigências legais.

OBJETIVOS

Tendo em conta a obrigatoriedade legal de, periodicamente, reavivar e atualizar os conhecimentos sobre a prevenção do branqueamento e do financiamento ao terrorismo, e na sequência da publicação de normas sectoriais que regulam a Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto, pretende-se com este curso relembrar os principais conceitos e princípios subjacentes a esta temática bem como analisar os deveres a que estão sujeitas as entidades obrigadas, com especial enfoque nas alterações a procedimentos que terão que ser implementadas.

DESTINATÁRIOS

Formação para atualização de conhecimentos de colaboradores de entidades obrigadas que exerçam funções na área comercial, operacional ou de suporte, e que já tenham tido formação completa  sobre a prevenção do branqueamento e do financiamento ao terrorismo antes de agosto de 2017.

PROGRAMA

1. Principais Conceitos
2. Atual Enquadramento Jurídico Internacional, Comunitário e Nacional
3. Autoridades Sectoriais
4. Deveres das Entidades Obrigadas
5. Procedimentos Operacionais Associados ao Cumprimento dos Deveres
6. Prestação de Dados Pessoais – Regime Aplicável
7. Tipologias, Tendências e Técnicas Associadas a Branqueamento e a Financiamento ao Terrorismo de Acordo com Orientações das Autoridades Competentes
8. Consequências do Não Cumprimento dos Deveres

DURAÇÃO:  7 horas

HORÁRIO: 

21 e 22 set – 10h00-12h00 |  23 set – 14h00-16h00

19 e 20 out – 10h00-12h30 | 21 out – 10h00-12h00

A presente pandemia provocada pela Covid-19 e as medidas tomadas para a combater têm um impacto significativo na atividade económica, o que, por sua vez, tem um forte impacto na contabilidade e no reporte nos Bancos.

São especialmente importantes os aspetos relacionados com o IFRS 9, a norma contabilística que regulamenta a contabilização dos instrumentos financeiros, como por exemplo o cálculo das imparidades. Esta situação é especialmente complexa, já que esta norma encontra-se em vigor há pouco mais de um ano, não tendo ainda sido testada por nenhuma crise grave.

ENQUADRAMENTO

Os vários reguladores e autoridades de supervisão estão atualmente empenhados num conjunto de iniciativas para encontrar resposta para as questões criadas pela atual situação. Algumas destas iniciativas destinam-se, por exemplo, a diminuir os impactos negativos da pandemia, como as medidas excecionais de apoio às famílias e empresas (Decreto-Lei n.º 10-J/2020); Outras são diretamente dirigidas aos bancos e ao reporte, como, por exemplo, os esclarecimentos sobre as medidas destinadas a mitigar o impacto da COVID-19 no sector bancário da União Europeia, emitidos pela EBA a 31 de março.

É de extrema importância que os bancos tenham um conhecimento integrado de todas estas iniciativas e que consigam perspetivar o seu impacto.

Nesta formação, vamos olhar para os principais impactos da pandemia e das iniciativas que dela decorrem. No centro destas reflexões vai estar o modelo de imparidade introduzido recentemente pelo IFRS 9, que tem especialmente em atenção a incerteza macroeconómica, como a que vivemos atualmente. Mas vamos igualmente ter em atenção outras questões relevantes, como, por exemplo, em que momento devem ser reconhecidos os impactos da pandemia.

OBJETIVOS

Com esta formação pretende-se dotar os formandos de instrumentos analíticos para a tomada de decisão, transmitindo conhecimentos que permitam:

Identificar

• os potenciais impactos da pandemia na contabilidade dos bancos.
• os impactos contabilísticos das moratórias de crédito e dos apoios do Estado.
• os impactos da pandemia na imparidade, isto é, nas perdas esperadas e respetivos factores de risco (PD, LDG, etc.).
• os principais impactos regulamentares e medidas de mitigação, nomeadamente no âmbito de Basileia e CRD/CRR.

Classificar

• os ativos financeiros em objeto de análise de imparidade nos stages 1, 2 e 3.

Analisar

• a definição de default do normativo, à luz da presente pandemia.
• os cenários macroeconómicos a aplicar e respetivo impacto na imparidade.
• o impacto da pandemia na classificação de NPL, de deferimento e de restruturação.

Realizar

• a avaliação contabilística da continuidade do negócio (Going Concern).
• o cálculo do Justo Valor dos instrumentos financeiros no contexto atual.
• as divulgações exigidas pelo IFRS 7 no presente enquadramento.

DESTINATÁRIOS
Esta formação destina-se a profissionais das áreas de contabilidade, risco, controlo de gestão, organização e outros que tenham atividades conexas com a gestão de crédito e apuramento de imparidade.

Destina-se também a todos os profissionais de outras áreas que pretendam ter mais conhecimento sobre esta matéria.

PROGRAMA

1. Enquadramento e Principais Recomendações – BCE, EBA, IASB e ESMA
2. IAS 1 – Apresentação de Demonstrações Financeiras e IAS 10 – Eventos Subsequentes
3. A Moratória de Créditos – Decreto-Lei n.º 10-J/2020
4. IFRS 9 – Imparidade – Aumento Significativo de Risco, Stages e Definição de Default
5. IFRS 9  – Imparidade – Cenários Macroeconómicos
6. IFRS 13 – Justo Valor
7. Divulgações de Instrumentos Financeiros– IFRS 7
8. Outras Divulgações
9. Impactos Regulamentares – Basileia, CRD/CRR

FORMADOR: João Senos Gonçalves – É Master in Finance pela London Business School e licenciado em Gestão e Administração de Empresas pela Universidade Católica Portuguesa.

Tem uma experiência de mais de 20 anos na Banca, tendo passado pelas áreas de Contabilidade, Gestão de Risco, desempenhando funções como Diretor destas áreas e como Diretor Geral de uma Unidade de Serviços Partilhados de um Grupo Financeiro. Tem igualmente experiência como consultor numa empresa multinacional da área da Banca.

Foi responsável por vários projetos na área da Contabilidade e Gestão de Risco, incluindo o change-over para as Normas Internacionais de Contabilidade e implementação de Basileia II.

Participou como orador em várias conferências sobre Gestão de Risco.

DURAÇÃO:  4 horas / 2 sessões

HORÁRIO:  14h30/16h30

DESTINATÁRIOS

Técnicos e quadros médios ou superiores do sector financeiro que pretendam vir a exercer funções neste âmbito e todos os colaboradores que desenvolvam atividades sujeitas a Compliance.

PROGRAMA

Regulação e Supervisão (12 horas)

1.Regulação do sistema financeiro;

2.Estabilidade financeira;

3.Supervisão comportamental;

4.Supervisão prudencial.

Corporate Governance (12 horas)

1.Fundamentos de corporate governance;

2.Critérios de Adequação;

3.Remuneração;

4.Evolução da corporate governance.

Controlo Interno (12 horas)

1.A importância do Sistema de Controlo Interno;

2.Normas e orientações regulamentares;

3.O Sistema de Controlo Interno (componentes, responsabilidades e organização);

4.Funções Chave do Controlo Interno;

5.Responsabilidades do Órgão de Administração;

6.Limitações do Sistema de Controlo Interno;

7.Atividades de Controlo;

8.Deficiências de Controlo Interno;

9.Supervisão e Reporte;

10.O modelo das três (quatro) linhas de defesa.

Gestão de Compliance (12 horas)

1.Definição e conceitos de Compliance;

2.Normas de gestão de Compliance;

3.Sistema de Gestão de Compliance nas Organizações – ISO 19600;

4.Responsabilidade de Entes Coletivos – Código Penal Artigo 11.º, nº. 6;

5.Auditoria de Compliance.

 Prevenção do Abuso de Mercado (9 horas)

1.Enquadramento

2.Âmbito de Aplicação

3.Abuso de Informação Privilegiada

4.Manipulação de Mercado

5.Comunicação de Operações Suspeitas

6.Denúncia de Infrações

Prevenção do Branqueamento de Capitais e do Financiamento ao Terrorismo (15 horas)

1.Enquadramento;

2.Principais conceitos;

3.Atual quadro legal e regulamentar;

4.Deveres das entidades financeiras;

5.Conhecimento do cliente;

6.Política de aceitação de clientes, scorings de aceitação e monitorização;

7.Banca de correspondentes e monitorização de contrapartes;

8.Sistemas de Filtragem: sancionados e PEP’s;

9.Tipologias, casos práticos e monitorização de operações;

10.Consequências do não cumprimento dos deveres.

DURAÇÃO:  72 horas

HORÁRIO: 2as e 4as feiras, das 17h00 às 20h00

LOCAL:  Formação online por videoconferência

A Formação Avançada em Compliance foi concebida para poder ser frequentada de forma sequencial e integral ou através da frequência isolada de Módulos.

ENQUADRAMENTO:

Com a publicação do novo RGPD em 2018 todas as Instituições foram obrigadas a fazer prova de que os seus colaboradores tiveram uma ação de sensibilização em “Proteção de Dados”. Decorridos dois anos dessa data, foram introduzidas alterações e ajustamentos ao RGPD  que carecem de uma formação complementar.

O IFB desenvolveu um novo curso de RGPD – UPGRADE no sentido de disponibilizar essa atualização a todos os interessados.

PROGRAMA:

• Princípios Relativos ao Tratamento de Dados Pessoais
• Fundamentos de Licitude
• Consentimento
• Proteção de Dados de Pessoas Falecidas
• Videovigilância
• Prazos de Conservação
• Segurança de Dados Pessoais
• Avaliações de Impacto (DPIA)

Duração: 1 hora

ENQUADRAMENTO

DESTINATÁRIOS
Profissionais que desempenham atividades técnicas e/ou comerciais e que no exercício da sua função necessitam de desenvolver competências ao nível da relação com o cliente.

PROGRAMA

DESTINATÁRIOS

PROGRAMA

1. Introdução
2. Consequências da Elaboração de um Contrato com Vícios
3. Garantias dos Contratos
4. Cláusulas Contratuais Gerais
5. Análise de Cláusulas Gerais e Especiais dos Contratos
6. Contratos

Inclui as alterações decorrentes da Lei 58/2020, de 31 de agosto

ENQUADRAMENTO

Ciente desta realidade, o Instituto de Formação Bancária desenvolveu um programa formativo que permite dotar os colaboradores deste sector, sujeitos aos deveres previstos na Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto, dos conhecimentos necessários para adotarem procedimentos de prevenção e controlo internos adequados, contribuindo, desta forma, para a efetiva deteção de tentativas de utilização das entidades do sector do imobiliário no branqueamento do produto de atividades ilícitas e no financiamento ao terrorismo.

OBJETIVOS

O curso pretende corresponder às principais preocupações deste sector dotando o participante com conhecimentos sobre:

• Principais conceitos;
• Enquadramento jurídico vigente (internacional, comunitário e nacional);
• Operações utilizadas para o branqueamento de capitais e para o financiamento do terrorismo no sector do imobiliário de acordo com as informações emanadas pelas autoridades judiciárias e policiais bem como pelo IMPIC, I.P.;
• Deveres previstos na Lei n.º 83/2017 e no Regulamento n.º 276/2019 do IMPIC, I. P.;
• Responsabilidades profissionais específicas em matéria de prevenção do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo e, em especial, os procedimentos operacionais associados ao cumprimento dos deveres de acordo com orientações das entidades competentes;
• Métodos e mecanismos de implementação de procedimentos de análise de risco sectorial e individual para o sector do imobiliário;
• Relevância e impacto do risco reputacional e as diversas consequências decorrentes da inobservância dos deveres preventivos do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo.

DESTINATÁRIOS

Dirigentes, representantes legais, empresários em nome individual, dirigentes  responsáveis pelo Cumprimento Normativo e colaboradores de entidades do sector do imobiliário cujas funções sejam relevantes para efeitos da prevenção do branqueamento de vantagens de proveniência ilícita e do financiamento do terrorismo, sem formação específica nesta área ou com frequência de curso, neste âmbito, ocorrida antes de setembro de 2017.

PROGRAMA

1.Prevenção do Branqueamento e do Financiamento ao Terrorismo – Enquadramento

• Caracterização e Principais Conceitos
• Enquadramento Jurídico Internacional, Comunitário e Nacional
• Entidades Relevantes na Prevenção e na Repressão do Branqueamento e do Financiamento ao Terrorismo

2. Tipologias, Tendências e Técnicas Associadas ao Branqueamento e ao Financiamento do Terrorismo no Âmbito do Sector do Imobiliário

• Fases do Branqueamento
• Tipologias Associadas ao Branqueamento e ao Financiamento do Terrorismo
• Casos Práticos no Sector do Imobiliário

3. Deveres Aplicáveis e Procedimentos Exigíveis às Entidades Sujeitas Integradas no Sector do Imobiliário

• Enquadramento
• Entidades Obrigadas
• Deveres Aplicáveis às Entidades Obrigadas– Especificidades dos Deveres a Cumprir pelas Entidades com Atividades Imobiliárias e Respetivos Procedimento Operacionais
• Obrigações a Cumprir Perante o IMPIC
• Regime Específico da Proteção e Tratamento de Dados Pessoais
• Consequências do Não Cumprimento dos Deveres

…em resposta às exigências para o desempenho de funções de enquadramento em instituições do sector financeiro, em particular nos domínios da Regulação e dos Modelos de Corporate Governance.

OBJETIVOS

Caracterizar o enquadramento global da atividade bancária; Apresentar as perspetivas atuais sobre o quadro regulamentar e os instrumentos de supervisão nas vertentes prudencial e comportamental, tanto a nível nacional como europeu.

DESTINATÁRIOS

Administradores, Diretores de 1ª Linha e Titulares de Funções Essenciais.

PROGRAMA

Consultar Folheto Informativo

Possibilidade de Frequência de MÓDULOS ISOLADOS.

HORÁRIO: 3ª e 5ª feira 17h00-20h00

A Gestão do Tempo tem sido uma temática amplamente abordada e desenvolvida por Profissionais na área da Gestão Comercial ou Gestão de Recursos Humanos.

Efetivamente é reconhecido que o Tempo, ou mesmo a perceção que dele se faz, é factor crítico no mundo empresarial. O Tempo é um recurso escasso para as exigências que diariamente se colocam às empresas e determina fortemente a qualidade das Decisões e dos Resultados. Por isso é preciso mais tempo! Mas o tempo não pode, neste contexto, ser desassociado da Eficiência das Equipas e da sua Liderança, pelo contrário é parte integrante. Interessa pois conhecer à partida as condições em que as equipas atuam e podem atuar e que contribuem para maior ou menor utilização deste recurso.

Pretende este curso, dotar o Gestor/Líder de um conjunto de conhecimentos sobre Motivação, Comunicação, processos de Decisão e Avaliação de Desempenho bem como praticas e procedimentos diários que lhe permitam Coordenar a sua Equipa numa ótica de maior Eficiência e Gestão do Tempo.

DESTINATÁRIOS

PROGRAMA

1. Introdução
2. Consequências da Elaboração de um Contrato com Vícios
3. Garantias dos Contratos
4. Cláusulas Contratuais Gerais
5. Análise de Cláusulas Gerais e Especiais dos Contratos
6. Contratos

Neste curso são abordados os Indicadores Económicos mais relevantes e a forma como os mesmos influenciam o mercado financeiro, não só numa perspetiva de antecipação, mas também de justificação do comportamento deste. Faz-se também uma abordagem das Variáveis de Mercado mais relevantes, que os participantes no mercado seguem regularmente e com muita atenção.

OBJETIVOS

Ao longo do curso deverá desenvolver competências que lhe permitam:

• Identificar algumas das variáveis de mercado que os participantes no mercado seguem regularmente;
• Caracterizar os indicadores económicos mais relevantes e reconhecer a forma como influenciam o mercado;
• Relacionar cada indicador económico com o respetivo impacto nas diferentes variáveis do mercado e na gestão de uma carteira de ativos;
• Reconhecer a forma como os indicadores económicos são calculados, por quem e como se interpretam.

DESTINATÁRIOS

Colaboradores enquadrados no Perfil de Prestação de Informação ou de Consultoria para Investimento.

Todos aqueles que pretendam adquirir conhecimentos sobre a análise de Indicadores Económicos e possíveis impactos na gestão de produtos financeiros.

PROGRAMA

Módulo 1 –  Variáveis do Mercado

• Introdução
• Taxa de Câmbio
• Taxa de Juro dos Bancos Centrais
• Taxa de Juro de Mercado
• Dívida Pública
• Índices Bolsistas

Módulo 2 – Indicadores Económicos

• Introdução
• Índices de Preços
• Mercado de Trabalho
• Índices de Sentimento
• Indicadores de Atividade
• Sector Externo
• Dívida
• Indicadores Coincidentes

TEMPO DE ESTUDO ESTIMADO: 4 horas

ENQUADRAMENTO

A liberalização das relações internacionais, e toda a globalização, provocou uma maior necessidade de circulação de pessoas, bens e capitais.

As economias nacionais ficaram mais sujeitas ao investimento estrangeiro e acabaram por transformar esta abertura numa necessidade maior de aumentar a sua capacidade competitiva, não só interna, mas, principalmente, externa.

Nestes novos desafios, a banca tem um papel fundamental no apoio técnico e financeiro que pode prestar às entidades (coletivas e particulares) que marcam presença no exterior, por via do comércio ou do investimento.

Todos os mecanismos e operações bancárias internacionais acabam por ser um forte contributo para que os clientes bancários realizem, com a máxima segurança, todos os seus pagamentos e recebimentos resultantes das suas relações internacionais.

O domínio e conhecimento destes mecanismos e operações internacionais – e em particular das relacionadas com o comércio internacional – acaba por ser essencial para os colaboradores bancários, bem como para os clientes que operam com estas operações.

OBJETIVOS

Pretende-se que, no final do Curso, os formandos sejam capazes de:

• Identificar as principais áreas da atividade bancária internacional;
• Caracterizar os meios de pagamento utilizados nas liquidações internacionais;
• Definir os principais participantes e os riscos das operações de comércio internacional;
• Identificar os documentos das operações de comércio internacional e sua utilização.
• Caracterizar os Termos Comerciais Internacionais (Incoterms) e as responsabilidades do Exportador e do Importador;
• Definir o circuito das formas de liquidação das operações documentárias e o papel dos vários intervenientes, principalmente dos bancos;
• Identificar as formas de financiamento das operações de comércio internacional – crédito por desembolso e sem desembolso.

DESTINATÁRIOS

Colaboradores da Área Comercial, Técnicos do Departamento Internacional e Técnicos dos Departamentos de Auditoria e de Sistemas de Informação.

Colaboradores e Quadros de Empresas que tenham atividade internacional, em particular operações de comércio internacional – Exportação e Importação.

PROGRAMA

1. Atividade Económica Internacional

2. Operações Comércio Internacional – Fases; Intervenientes

3. Fatura Proforma – Pontos Importantes e Riscos do Exportador e Importador

4. Os Incoterms 2020 – Responsabilidades do Exportador e do Importador

5. Os Documentos do Comércio Internacional – Características e Utilização.

6. As Formas de Liquidação das Operações de Trade Finance

7. A Liquidação Direta (Open Account) – Circuito e Meios de Pagamento

8. Pagamento Antecipado (Down Payment) – Circuito e Meios de Pagamento

9. Operações Documentárias – Cobrança / Remessa Documentária

• Circuito da Operação. Papel dos Bancos.
• Regras Uniformes relativas às Cobranças CCI nº 522 – Principais artigos
• A Cobrança Documentária de Exportação e de Importação.

10. Operações Documentárias – Crédito Documentário

• Intervenientes, Circuito e Papel dos Bancos
• Fases da Operação – Abertura, Utilização e Liquidação
• Fase da Abertura – Proposta de Abertura de Crédito: aspetos importantes e sua ligação às Regras e Usos Uniformes dos Créditos Documentários da ICC
• Modalidades de Créditos Documentários – Irrevogáveis, Notificados, Confirmados, à Vista, com Pagamento Diferido e Transferíveis.
• A Fase da Utilização – Conferência Documental. Divergências mais comuns. Procedimentos para notificação das reservas.
• Red Clause e Green Clause
• Cartas de Crédito back-to-back, Renováveis (revolving)
• Cartas de Crédito standby

11. Financiamento das Operações de Trade Finance

• Financiamento à Exportação – Operações, Finalidades e Riscos
• Financiamento à Importação – Operações, Finalidades e Riscos

HORÁRIO: 13, 14, 15, 16, 20, 21 e 23 de outubro, das 10h00 às 12h00

DURAÇÃO:  14 horas – 7 Sessões / 2 horas

A Diretiva e o Regulamento dos Requisitos de Capital representam um novo desafio para as Instituições de Crédito, tendo em vista o cumprimento do grande objetivo europeu de reforço da estabilidade financeira e da resiliência a choques assimétricos. Conheça as principais implicações na atividade e no negócio da banca e as suas etapas.

ENQUADRAMENTO

A intensificação da concorrência, os desenvolvimentos tecnológicos e as exigências regulamentares têm acentuado as forças que induzem transformações no negócio bancário.

A partir do conjunto de princípios e regras de atuação emanados do Comité de Supervisão Bancária de Basileia, a Comissão Europeia prossegue o caminho de reforço da estabilidade financeira e da resiliência a choques assimétricos. O chamado pacote CRR/CRD V, plasmados na Diretiva dos Requisitos de Capital e no Regulamento dos Requisitos de Capital, representa um novo desafio para as Instituições de Crédito.

• Quais as implicações destes atos na atividade bancária?
• Quais as implicações no negócio bancário?

OBJETIVOS:

Pretende-se com este curso:

• Enquadrar as alterações introduzidas pela CRR/CRD V no conjunto de etapas de regulamentação da atividade bancária;
• Caraterizar o novo quadro de supervisão na União Europeia no contexto da União Bancária;
• Apresentar as novidades em sede de regulamentação prudencial.

DESTINATÁRIOS:

Quadros médios e superiores em áreas ligadas à gestão de risco, liquidez, compliance e auditoria, interessados em atualizar ou aprofundar conhecimentos em matérias ligadas à regulamentação da atividade bancária.

PROGRAMA

1. Enquadramento sobre a evolução regulamentar prudencial 
2. Diretiva (UE) 2019/878, do Parlamento Europeu e do Conselho, de 20 de maio de 2019

• • Governação interna e planos de recuperação e de resolução
  • Requisito de fundos próprios adicionais
  • Requisito de manutenção de uma reserva de conservação de fundos próprios
  • Requisito de manutenção de uma reserva contracíclica de fundos próprios específica da instituição
  • Requisito de manutenção de uma reserva para risco sistémico
  • Restrições às distribuições

3. Regulamento (UE) 2019/876, do Parlamento Europeu e do Conselho, de 20 de maio de 2019

• • Métodos de consolidação prudencial
  • Fundos próprios e passivos elegíveis
  • Métodos para calcular os requisitos de fundos próprios para risco de mercado
  • Grandes riscos
  • Rácio de financiamento estável líquido
  • Alavancagem
  • Divulgação de informações por parte das instituições

FORMADOR: Carlos Rafael Branco

Doutor em Gestão, na especialidade de Finanças, mestre em Economia Monetária e Financeira e licenciado em Economia. Ao longo do percurso profissional, exerceu funções nos domínios da gestão de risco e das finanças empresariais. Nos últimos 18 anos, tem desenvolvido a carreira profissional no Banco de Portugal, nas áreas da supervisão bancária, da gestão de risco e da gestão de fundos de pensões. Colabora com a Associação Portuguesa de Bancos, desde 1995.

Mantém ligação à academia, enquanto docente (professor auxiliar) e investigador na área das Finanças, em particular sobre modelos de risco de crédito, sobre sistemas de notação e sobre sustentabilidade.

Tem participado em grupos de trabalho nacionais e internacionais (Comissão Europeia, Comité Europeu de Supervisão Bancária, Banco Central Europeu, Banco de Pagamentos Internacionais), em matérias ligadas à regulação da atividade bancária, tema sobre o qual tem apresentado comunicações em conferências e seminários.

É membro efetivo da Ordem dos Economistas, onde já desempenhou funções no Conselho de Profissão.

DURAÇÃO

4 horas – 2 sessões de 2 horas

HORÁRIO

17h30 – 19h30

DESTINATÁRIOS

Técnicos e quadros médios ou superiores do sector financeiro que pretendam vir a exercer funções neste âmbito e todos os colaboradores que desenvolvam atividades sujeitas a Compliance.

PROGRAMA

Regulação e Supervisão (12 horas)

1.Regulação do sistema financeiro;

2.Estabilidade financeira;

3.Supervisão comportamental;

4.Supervisão prudencial.

Corporate Governance (12 horas)

1.Fundamentos de corporate governance;

2.Critérios de Adequação;

3.Remuneração;

4.Evolução da corporate governance.

Controlo Interno (12 horas)

1.A importância do Sistema de Controlo Interno;

2.Normas e orientações regulamentares;

3.O Sistema de Controlo Interno (componentes, responsabilidades e organização);

4.Funções Chave do Controlo Interno;

5.Responsabilidades do Órgão de Administração;

6.Limitações do Sistema de Controlo Interno;

7.Atividades de Controlo;

8.Deficiências de Controlo Interno;

9.Supervisão e Reporte;

10.O modelo das três (quatro) linhas de defesa.

Gestão de Compliance (12 horas)

1.Definição e conceitos de Compliance;

2.Normas de gestão de Compliance;

3.Sistema de Gestão de Compliance nas Organizações – ISO 19600;

4.Responsabilidade de Entes Coletivos – Código Penal Artigo 11.º, nº. 6;

5.Auditoria de Compliance.

 Prevenção do Abuso de Mercado (9 horas)

1.Enquadramento

2.Âmbito de Aplicação

3.Abuso de Informação Privilegiada

4.Manipulação de Mercado

5.Comunicação de Operações Suspeitas

6.Denúncia de Infrações

Prevenção do Branqueamento de Capitais e do Financiamento ao Terrorismo (15 horas)

1.Enquadramento;

2.Principais conceitos;

3.Atual quadro legal e regulamentar;

4.Deveres das entidades financeiras;

5.Conhecimento do cliente;

6.Política de aceitação de clientes, scorings de aceitação e monitorização;

7.Banca de correspondentes e monitorização de contrapartes;

8.Sistemas de Filtragem: sancionados e PEP’s;

9.Tipologias, casos práticos e monitorização de operações;

10.Consequências do não cumprimento dos deveres.

DURAÇÃO:  72 horas

HORÁRIO: preferencialmente 2as e 4as feiras, das 17h00 às 20h00

LOCAL:  Formação online por videoconferência

A Formação Avançada em Compliance foi concebida para poder ser frequentada de forma sequencial e integral ou através da frequência isolada de Módulos.

A prevenção e o combate do branqueamento e do financiamento ao terrorismo constituem, hoje, um instrumento cada vez mais eficaz na luta contra várias atividades criminosas, que representam uma especial preocupação no mundo atual.

Com o objetivo de prevenir estas práticas, o Instituto de Formação Bancária desenvolveu este curso que permite dotar os colaboradores das diversas entidades obrigadas aos deveres previstos na Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto, dos conhecimentos necessários para adotarem procedimentos de prevenção e controlo interno adequados, contribuindo, desta forma, para a efetiva deteção de tentativas de utilização das entidades financeiras e não financeiras no branqueamento do produto de atividades ilícitas e no financiamento ao terrorismo.

O curso pretende dar resposta às principais preocupações dos diferentes sectores, abordando aspetos como:

• Enquadramento jurídico vigente (internacional e nacional) e aplicável neste âmbito;
• Tipologias, tendências e técnicas associadas ao branqueamento e ao financiamento do terrorismo;
• Deveres aplicáveis às entidades financeiras e não financeiras;
• Proteção e tratamento de dados pessoais neste âmbito;
• Relevância e impacto dos riscos reputacionais e as consequências decorrentes da inobservância dos deveres preventivos do branqueamento e do financiamento ao terrorismo;
• Responsabilidades profissionais específicas em matéria de prevenção do branqueamento e do financiamento ao terrorismo e, em especial, os procedimentos operacionais associados ao cumprimento dos deveres preventivos, de acordo com os normativos em vigor;
• Orientações, recomendações e informações emanadas pelas autoridades judiciárias e policiais, pelas autoridades de supervisão e pelas associações representativas dos sectores.

OBJETIVOS

• Sensibilizar os colaboradores das entidades obrigadas para a relevância da prevenção do branqueamento e do financiamento ao terrorismo, dotando-os de conhecimentos sobre os principais conceitos e os princípios que devem ser adotados;
• Permitir o reconhecimento das operações que podem dar origem ou estar, direta ou indiretamente, relacionadas com o branqueamento de vantagens de proveniência ilícita ou com o financiamento do terrorismo;
• Transmitir conhecimentos sobre os deveres e obrigações que têm que ser cumpridos pelas entidades sujeitas, face à Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto e aos diversos normativos que estão em vigor em Portugal, às Diretivas Comunitárias bem como às Recomendações do GAFI;
• Consciencializar os colaboradores para a relevância e impacto dos riscos inerentes ao não cumprimento dos deveres;
• Preparar os destinatários para a correta execução e atuação relativamente aos diversos mecanismos de controlo criados por Lei, potenciando a adoção de boas práticas neste âmbito e tendo em consideração as orientações e recomendações emitidas pelas autoridades competentes.

DESTINATÁRIOS

Colaboradores de entidades obrigadas sem formação específica nesta área ou com frequência de curso, neste âmbito, há mais de 5 anos.

* O IFB dispõe também de um curso de atualização de conhecimentos, destinado a colaboradores que já tenham tido formação completa sobre Prevenção do Branqueamento  do Financiamento do Terrorismo.

PROGRAMA

1. Prevenção do Branqueamento e do Financiamento ao Terrorismo

• Branqueamento, Terrorismo e Financiamento do Terrorismo – Caraterização
• Enquadramento Jurídico
• Entidades Relevantes na Prevenção e Repressão

2. Tipologias, Tendências e Técnicas Associadas ao Branqueamento e ao Financiamento do Terrorismo

• Fases do Branqueamento
• Tipologias Associadas ao Branqueamento e ao Financiamento do Terrorismo
• Potenciais Factores de Risco Elevado

3. Deveres e Procedimentos Aplicáveis às Entidades Financeiras e Não Financeiras

• Enquadramento
• Entidades Obrigadas
• Deveres e Procedimentos a Cumprir
• Proteção e Tratamento de Dados Pessoais pelas Entidades Obrigadas
• Autoridades Sectoriais
• Consequências do Não Cumprimento dos Deveres

OBJETIVOS

Ao longo do curso deverá desenvolver competências que lhe permitam:

• Identificar os produtos de investimento de retalho.
• Identificar os produtos de investimento com base em seguros.
• Conhecer o regime Jurídico aplicável aos PRIIPs.
• Identificar qual a entidade de supervisão adequada a cada PRIIP.
• Conhecer o formato e conteúdo do Documento de Informação Fundamental (DIF).
• Enumerar os principais riscos associados aos PRIIPs.
• Identificar os deveres de informação e de comercialização dos PRIIPs.
• Analisar os deveres associados à comercialização e adequação do produto PRIIP ao cliente, para as entidades produtoras e distribuidoras.

DESTINATÁRIOS

Colaboradores enquadrados no Perfil de Prestação de Informação ou de Consultoria para Investimento.

Todos aqueles que pretendam adquirir conhecimentos sobre PRIIPs

PROGRAMA

1. Regulamento dos PRIIPs

1.1 Breve Enquadramento

1.2 Objetivos da Regulamentação dos PRIIPs

1.3 O Regime Jurídico dos PRIIPs

2. Documento de Informação Fundamental (DIF)

3. Deveres Informativos e de Comercialização dos PRIIPs

3.1 Deveres de comercialização – a adequação do produto PRIIP ao cliente

TEMPO DE ESTUDO ESTIMADO: 4 horas