…em resposta às exigências para o desempenho de funções de enquadramento em instituições do sector financeiro, em particular nos domínios da Regulação e dos Modelos de Corporate Governance.

OBJETIVOS

Caracterizar o enquadramento global da atividade bancária; Apresentar as perspetivas atuais sobre o quadro regulamentar e os instrumentos de supervisão nas vertentes prudencial e comportamental, tanto a nível nacional como europeu.

DESTINATÁRIOS

Administradores, Diretores de 1ª Linha e Titulares de Funções Essenciais.

PROGRAMA

Consultar Folheto Informativo

Possibilidade de Frequência de MÓDULOS ISOLADOS.

HORÁRIO: 3ª e 5ª feira 17h00-18h30

Training Program (Online)

Digital Period
30 minutes Video material, mixed with slides
From 13th of April  until  25th of May

&

Physical Program
2 Day Training Program
10th & 11th of September

LEARNING OBJECTIVES

• To win the post COVID19 decade as a responsible, stable, profitable and innovative bank
• To accelerate digital transition in your bank
• To understand the power of ambidextrous banking: optimizing your current market positions, while also exploring future opportunities
• To transform legacy banking channels in a responsible, yet profitable way
• To learn from the global best practices of entirely digital banks
• To profit from the overarching global trend of digital market convergence
• To cooperate and compete simultaneously with new entrants to the banking market
• To master the techniques of matching Baby Boomers with digital and hybrid channels
• To make sure you are consciously, deliberately and carefully avoiding the seven strategic mistakes in corporate innovation
• To understand the leading metrics to measure the efficiency and profitability of banking innovation
• To identify global best practices in successful digital banking product development
• To differentiate, dissect and to be able to make decisions about: innovation labs, CVC, intrapreneurship programs, acceleration, incubation and more
• To link corporate social responsibility and digital transition in a powerful and meaningful way
• To hedge the risks of digital transition and to think through, design and deliver your corporate innovation narrative

TARGET GROUP
Retail banking / Digital channels / Digital transition / Digital strategy / Marketing / Operations / Product development / Key segments (retail, SME, premium) / Payments / IT / Communications / HR / Risk management / Wealth management / Partnerships / Mobile banking / Branch network, ATM network / Additionally as a forward looking key step: young talents, bankers who are Millennials themselves

Digital Period

(30 minutes Video material, mixed with slides)

Physical Program

18th of June, 19th of June  / 2 Day Training Program

TRAINER:  Mr David Gyori

CEO of Banking Reports (London), Co-Author of ‘The FINTECH Book’ (international best seller published by Wiley & Sons), Judge of the European FinTech Awards (Amsterdam), Founding Member of the World FinTech Association (Seoul), Featured Writer of Finance Magnates (Tel Aviv).

Os representantes legais, os empresários em nome individual, os dirigentes, o Responsável pelo Cumprimento Normativo e os colaboradores das entidades imobiliárias, cujas funções sejam relevantes para efeitos da prevenção e combate do branqueamento de captais e do financiamento do terrorismo têm que, anualmente, ter formação específica neste âmbito (ou, no caso de entidades com um a cinco colaboradores, uma ação de formação em cada dois anos civis).

Ciente desta realidade, o Instituto de Formação Bancária desenvolveu um programa formativo que permite dotar os colaboradores deste sector, sujeitos aos deveres previstos na Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto, dos conhecimentos necessários para adotarem procedimentos de prevenção e controlo internos adequados, contribuindo, desta forma, para a efetiva deteção de tentativas de utilização das entidades do sector do imobiliário no branqueamento do produto de atividades ilícitas e no financiamento ao terrorismo.

OBJETIVOS

O curso pretende corresponder às principais preocupações deste sector dotando o participante com conhecimentos sobre:

• Principais conceitos;
• Enquadramento jurídico vigente (internacional, comunitário e nacional);
• Operações utilizadas para o branqueamento de capitais e para o financiamento do terrorismo no sector do imobiliário de acordo com as informações emanadas pelas autoridades judiciárias e policiais bem como pelo IMPIC, I.P.;
• Deveres previstos na Lei n.º 83/2017 e no Regulamento n.º 276/2019 do IMPIC, I. P.;
• Responsabilidades profissionais específicas em matéria de prevenção do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo e, em especial, os procedimentos operacionais associados ao cumprimento dos deveres de acordo com orientações das entidades competentes;
• Métodos e mecanismos de implementação de procedimentos de análise de risco sectorial e individual para o sector do imobiliário;
• Relevância e impacto do risco reputacional e as diversas consequências decorrentes da inobservância dos deveres preventivos do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo.

DESTINATÁRIOS

Dirigentes, representantes legais, empresários em nome individual, dirigentes  responsáveis pelo Cumprimento Normativo e colaboradores de entidades do sector do imobiliário cujas funções sejam relevantes para efeitos da prevenção do branqueamento de vantagens de proveniência ilícita e do financiamento do terrorismo, sem formação específica nesta área ou com frequência de curso, neste âmbito, ocorrida antes de setembro de 2017.

PROGRAMA

1.Prevenção do Branqueamento e do Financiamento ao Terrorismo – Enquadramento

• Caracterização e Principais Conceitos
• Enquadramento Jurídico Internacional, Comunitário e Nacional
• Entidades Relevantes na Prevenção e na Repressão do Branqueamento e do Financiamento ao Terrorismo

2. Tipologias, Tendências e Técnicas Associadas ao Branqueamento e ao Financiamento do Terrorismo no Âmbito do Sector do Imobiliário

• Fases do Branqueamento
• Tipologias Associadas ao Branqueamento e ao Financiamento do Terrorismo
• Casos Práticos no Sector do Imobiliário

3. Deveres Aplicáveis e Procedimentos Exigíveis às Entidades Sujeitas Integradas no Sector do Imobiliário

• Enquadramento
• Entidades Obrigadas
• Deveres Aplicáveis às Entidades Obrigadas– Especificidades dos Deveres a Cumprir pelas Entidades com Atividades Imobiliárias e Respetivos Procedimento Operacionais
• Obrigações a Cumprir Perante o IMPIC
• Regime Específico da Proteção e Tratamento de Dados Pessoais
• Consequências do Não Cumprimento dos Deveres

ENQUADRAMENTO

Ao longo do tempo, as tipologias, os sinais de alerta de operações suspeitas e as próprias disposições legais, normativos e Boas Práticas para prevenir e combater o branqueamento e o financiamento do terrorismo vão sofrendo alterações.

As entidades obrigadas precisam ir sempre adequando os seus procedimentos a estas mudanças, tal como os colaboradores  também têm que as conhecer para poderem atuar de acordo com as exigências legais.

OBJETIVOS

Tendo em conta a obrigatoriedade legal de, periodicamente, reavivar e atualizar os conhecimentos sobre a prevenção do branqueamento e do financiamento ao terrorismo, e na sequência da publicação de normas sectoriais que regulam a Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto, pretende-se com este curso relembrar os principais conceitos e princípios subjacentes a esta temática bem como analisar os deveres a que estão sujeitas as entidades obrigadas, com especial enfoque nas alterações a procedimentos que terão que ser implementadas.

DESTINATÁRIOS

Formação para atualização de conhecimentos de colaboradores de entidades obrigadas que exerçam funções na área comercial, operacional ou de suporte, e que já tenham tido formação completa  sobre a prevenção do branqueamento e do financiamento ao terrorismo antes de agosto de 2017.

PROGRAMA

1. Principais Conceitos
2. Atual Enquadramento Jurídico Internacional, Comunitário e Nacional
3. Autoridades Sectoriais
4. Deveres das Entidades Obrigadas
5. Procedimentos Operacionais Associados ao Cumprimento dos Deveres
6. Prestação de Dados Pessoais – Regime Aplicável
7. Tipologias, Tendências e Técnicas Associadas a Branqueamento e a Financiamento ao Terrorismo de Acordo com Orientações das Autoridades Competentes
8. Consequências do Não Cumprimento dos Deveres

DURAÇÃO:  7 horas / 3 Sessões

HORÁRIO:  1 e 2 de junho – 14h00 às 16h30
3 de junho – 14h00 às 16h00

…em resposta às exigências para o desempenho de funções de enquadramento em instituições do sector financeiro, em particular nos domínios da Regulação e dos Modelos de Corporate Governance.

OBJETIVOS

Caracterizar o enquadramento global da atividade bancária; Apresentar as perspetivas atuais sobre o quadro regulamentar e os instrumentos de supervisão nas vertentes prudencial e comportamental, tanto a nível nacional como europeu.

DESTINATÁRIOS

Administradores, Diretores de 1ª Linha e Titulares de Funções Essenciais.

PROGRAMA COMPLETO PFAD

Consultar Folheto Informativo

NESTE MÓDULO…

• Gestão de riscos na atividade bancária;
• Estrutura do balanço dos bancos;
• Risco de crédito;
• Risco de mercado;
• Risco operacional;
• Regulamentação e reportes.

DOCENTE: Rui Correia

A sustentabilidade tem vindo a ganhar uma crescente relevância.

Este curso visa desenvolver o conhecimento dos profissionais do sector financeiro no domínio da sustentabilidade e numa perspetiva ampla. O curso aborda os principais aspetos relacionados com a sustentabilidade, procurando capacitar os formandos para o desempenho de um papel de liderança no desenvolvimento de um sector de serviços bancários e financeiros sustentável com um forte propósito social.

Através de uma visão abrangente, o curso fornece uma compreensão do papel do sector financeiro no domínio da sustentabilidade, cobrindo os seguintes aspetos:

• Contexto científico de sustentabilidade na área financeira – a transição para um mundo com baixas emissões de carbono;
• Respostas globais, internacionais e nacionais às alterações climáticas;
• Riscos financeiros relativos ao clima, stranded assets e outros riscos ambientais;
• Princípios chave de green finance, incluindo os objetivos de Desenvolvimento Sustentável das Nações Unidas;
• Gestão de risco e sustentabilidade;
• Produtos e serviços financeiros sustentáveis (de bancos, de seguros e de investimentos);
• Dimensões éticas da sustentabilidade financeira.

DESTINATÁRIOS

Este curso é destinado a profissionais de sector financeiro que pretendam adquirir e desenvolver conhecimentos e experiência nos temas de finanças verdes e sustentabilidade.

Esta formação é igualmente válida para a atualização de conhecimentos e competências no âmbito da DMIF II, para colaboradores enquadrados no perfil de Prestação de Informação e de Consultoria para o Investimento.

PROGRAMA

O curso é constituído pelos seguintes 12 capítulos:

Capítulo 1: Introdução aos princípios e definições da sustentabilidade

Capítulo 2: Sustentabilidade financeira no nosso mundo em mudança

Capítulo 3: Tornando mais verde o sistema financeiro

Capítulo 4: Monitorizando os fluxos financeiros e o desempenho ambiental

Capítulo 5: Risco em green finance

Capítulo 6: Banca de retalho, comercial e de empresas

Capítulo 7: Obrigações verdes e asset-backed securities

Capítulo 8: Bancos centrais e de desenvolvimento

Capítulo 9: Mercados de ações e fundos de investimento

Capítulo 10: Seguros

Capítulo 11: FinTech em green finance

Capítulo 12: Integração da sustentabilidade no domínio financeiro

METODOLOGIA: e-learning

Permite o estudo em qualquer dia ou hora e possibilita o acesso através de qualquer computador ou dispositivo móvel

ENQUADRAMENTO

Tendo em conta os diversos contratos bancários que podem ser celebrados com os clientes, é fundamental conhecer os principais aspetos legais relativos às pessoas singulares e coletivas.

Este Curso, eminentemente prático e abrangente, irá abordar aspetos como:

• Quem tem poderes para contratar com o banco, no âmbito de operações passivas e ativas?
• Quais são as consequências de fusões ou cisões nas relações com a instituição de crédito?
• Qual o impacto da insolvência nas relações com os clientes?

DESTINATÁRIOS

Auditores, Compliance, Gerentes, Subgerentes e quadros médios das Áreas Comerciais e dos Departamentos de Crédito e Garantias.

PROGRAMA

1. Clientes Bancários
1.1. Enquadramento
1.2. Pessoas Singulares e Coletivas – Distinção

2. Pessoas Singulares
2.1. Pessoas Singulares – Personalidade e Capacidade Jurídicas
2.2. Incapacidades Jurídicas
2.3. Caracterização dos Regimes de Bens no Casamento
2.4. Responsabilidade pelas Dívidas dos Cônjuges

3. Tipificação das Pessoas Coletivas
3.1. Pessoas Coletivas
3.2. Fundações
3.3. Associações em Sentido Amplo

4. Caracterização das Sociedades
4.1. Noção e Classificação das Sociedades
4.2. Sociedades Civis
4.3. Sociedades Comerciais

5. Sociedades por Quotas e Sociedades Anónimas
5.1. Sociedades por Quotas
5.2. Sociedades Anónimas

6. Dinâmica das Sociedades
6.1. Transformação, Fusão e Cisão de Sociedades
6.2. Sociedades Coligadas
6.3. Sociedades Gestoras de Participações Sociais (SGPS) – Holding
6.4. Agrupamentos Complementares de Empresas (ACE)
6.5. Consórcios

ENQUADRAMENTO

A liberalização das relações internacionais, e toda a globalização, provocou uma maior necessidade de circulação de pessoas, bens e capitais.

As economias nacionais ficaram mais sujeitas ao investimento estrangeiro e acabaram por transformar esta abertura numa necessidade maior de aumentar a sua capacidade competitiva, não só interna, mas, principalmente, externa.

Nestes novos desafios, a banca tem um papel fundamental no apoio técnico e financeiro que pode prestar às entidades (coletivas e particulares) que marcam presença no exterior, por via do comércio ou do investimento.

Todos os mecanismos e operações bancárias internacionais acabam por ser um forte contributo para que os clientes bancários realizem, com a máxima segurança, todos os seus pagamentos e recebimentos resultantes das suas relações internacionais.

O domínio e conhecimento destes mecanismos e operações internacionais – e em particular das relacionadas com o comércio internacional – acaba por ser essencial para os colaboradores bancários, bem como para os clientes que operam com estas operações.

OBJETIVOS

Pretende-se que, no final do Curso, os formandos sejam capazes de:

• Identificar as principais áreas da atividade bancária internacional;
• Caracterizar os meios de pagamento utilizados nas liquidações internacionais;
• Definir os principais participantes e os riscos das operações de comércio internacional;
• Identificar os documentos das operações de comércio internacional e sua utilização.
• Caracterizar os Termos Comerciais Internacionais (Incoterms) e as responsabilidades do Exportador e do Importador;
• Definir o circuito das formas de liquidação das operações documentárias e o papel dos vários intervenientes, principalmente dos bancos;
• Identificar as formas de financiamento das operações de comércio internacional – crédito por desembolso e sem desembolso.

DESTINATÁRIOS

Colaboradores da Área Comercial, Técnicos do Departamento Internacional e Técnicos dos Departamentos de Auditoria e de Sistemas de Informação.

Colaboradores e Quadros de Empresas que tenham atividade internacional, em particular operações de comércio internacional – Exportação e Importação.

PROGRAMA

1. Atividade Económica Internacional

2. Operações Comércio Internacional – Fases; Intervenientes

3. Fatura Proforma – Pontos Importantes e Riscos do Exportador e Importador

4. Os Incoterms 2020 – Responsabilidades do Exportador e do Importador

5. Os Documentos do Comércio Internacional – Características e Utilização.

6. As Formas de Liquidação das Operações de Trade Finance

7. A Liquidação Direta (Open Account) – Circuito e Meios de Pagamento

8. Pagamento Antecipado (Down Payment) – Circuito e Meios de Pagamento

9. Operações Documentárias – Cobrança / Remessa Documentária

• Circuito da Operação. Papel dos Bancos.
• Regras Uniformes relativas às Cobranças CCI nº 522 – Principais artigos
• A Cobrança Documentária de Exportação e de Importação.

10. Operações Documentárias – Crédito Documentário

• Intervenientes, Circuito e Papel dos Bancos
• Fases da Operação – Abertura, Utilização e Liquidação
• Fase da Abertura – Proposta de Abertura de Crédito: aspetos importantes e sua ligação às Regras e Usos Uniformes dos Créditos Documentários da ICC
• Modalidades de Créditos Documentários – Irrevogáveis, Notificados, Confirmados, à Vista, com Pagamento Diferido e Transferíveis.
• A Fase da Utilização – Conferência Documental. Divergências mais comuns. Procedimentos para notificação das reservas.
• Red Clause e Green Clause
• Cartas de Crédito back-to-back, Renováveis (revolving)
• Cartas de Crédito standby

11. Financiamento das Operações de Trade Finance

• Financiamento à Exportação – Operações, Finalidades e Riscos
• Financiamento à Importação – Operações, Finalidades e Riscos

HORÁRIO:  15, 16, 18, 19, 22, 23 e 25 de junho, das 14h30 às 16h30

As taxas de referência do mercado utilizadas nas operações Interbancárias e com Clientes, concretamente a EONIA e a EURIBOR estão a ser submetidas a um processo de reformulação. O impacto das alterações não se esgota na mudança ocorrida em 2 de outubro de 2019.

O curso EURIBOR e EONIA pretende levar ao conhecimento dos participantes a origem e conteúdo dos desenvolvimentos já ocorridos, bem como as próximas etapas de evolução destas taxas de juro de referência.

É feita uma abordagem das implicações destas alterações sobre os diversos instrumentos financeiros, identificando as necessidades de adaptação dos mesmos e dos respetivos modelos de valorização.

OBJETIVOS

• Apresentar as alterações que já ocorreram na Euribor e Eonia
• Enunciar os próximos passos da evolução da Euribor e Eonia
• Identificar o impacto das alterações sobre os processos operacionais de tratamento dos produtos financeiros
• Analisar o efeito das alterações sobre a valorização da carteira de produtos financeiros

DESTINATÁRIOS

Quadros e técnicos das áreas financeira e de risco relacionados com carteiras de derivados e títulos.
Quadros e técnicos que se encontrem ligados aos processos de liquidação de transações financeiras e de valorização dos elementos do balanço.
Colaboradores que possam direta ou indiretamente ter interesse em acompanhar o processo de evolução da Euribor e Eonia.

PROGRAMA

1. Definições da Euribor
2. Regulamento (UE) 2016/1011
3. Euribor
4. RFR Group
5. €STR
6. €STR e Eonia
7. Transição da Eonia para a €STR
   •   Produtos cash
   •   Derivados
   •   Modelos de valorização
8. Últimos desenvolvimentos da Euribor
   •  Cláusulas fall-back
   •  Impacto contabilístico
   •  Gestão do risco

HORÁRIO:   11h00 – 13h00

DURAÇÃO:  4 Horas (2 sessões de 2 horas)

…em resposta às exigências para o desempenho de funções de enquadramento em instituições do sector financeiro, em particular nos domínios da Regulação e dos Modelos de Corporate Governance.

OBJETIVOS

Caracterizar o enquadramento global da atividade bancária; Apresentar as perspetivas atuais sobre o quadro regulamentar e os instrumentos de supervisão nas vertentes prudencial e comportamental, tanto a nível nacional como europeu.

DESTINATÁRIOS

Administradores, Diretores de 1ª Linha e Titulares de Funções Essenciais.

PROGRAMA COMPLETO PFAD

Consultar Folheto Informativo

NESTE MÓDULO…

• Princípios gerais do sistema de governação de Bancos;
• Estrutura do sistema e instrumentos de governação;
• Critérios de adequação individual e coletiva de dirigentes;
• Administração;
• Fiscalização;
• Titulares de funções essenciais – sist. de controlo interno

DOCENTE: Inês Palma Ramalho

A videoconferência é um procedimento através do qual é possível proceder à abertura de conta exclusivamente através de canais digitais.Atendendo à utilização deste canal a distância, existem mecanismos de comprovação e verificação de identidade, bem como procedimentos que têm de ser observados, estando legalmente estabelecido que a videoconferência tem que ser assegurada por colaboradores devidamente treinados, com formação adequada em matéria de prevenção de fraude e falsificação de documentos de identificação, sendo este o tema a desenvolver neste Curso.

A evolução dos canais digitais viabilizou a possibilidade de os clientes bancários procederem à abertura não presencial de contas de depósito, comprovando os seus elementos de identificação com recurso a videoconferência.

Associados a este novo mecanismo de abertura não presencial de contas de depósito bancário, foram definidos procedimentos alternativos que permitem comprovar os elementos de identificação dos clientes.

Neste curso são abordados os procedimentos que têm de ser observados neste contexto, sensibilizando os colaboradores para a prevenção de fraude e falsificação de documentos de identificação.

OBJETIVOS

• Analisar os diversos requisitos associados à utilização de meios ou procedimentos alternativos de comprovação, em especial, os aplicáveis à videoconferência.
• Conhecer os elementos de segurança nos documentos de identificação e as boas práticas para detetar eventuais adulterações.
• Aplicar procedimentos eficientes para a verificação da identidade  e que  possibilitem  identificar indícios de roubo de identidade.
• Partilhar conhecimentos sobre boas práticas para prevenir a fraude e a falsificação de documentos de identificação.

DESTINATÁRIOS

Colaboradores com intervenção em procedimentos de videoconferência no âmbito do processo de abertura de conta à distância.

PROGRAMA

1. Introdução
2. Requisitos associados à utilização de meios ou procedimentos alternativos de comprovação
3. Falsificação vs contrafação
4. Elementos de segurança nos documentos de identificação
5. Validação da veracidade do documento de identificação através de videoconferência
6. Verificação da identidade
7. Indícios de roubo de identidade
8. Cuidados a observar durante o procedimento de receção da OTP (one time password)
9. Boas práticas

Winning Best Practices,
Tactics and Strategies in Innovation

Training Program

Online by Video Conferencing

TARGET GROUP

Key Segments (Retail, SME, Premium)
Digital Channels
IT
Marketing and Product Development
Communication
Human Resources

PROGRAM / June 18th & 19th– 9H30/12H30

ENQUADRAMENTO

A prevenção e o combate do branqueamento e do financiamento ao terrorismo constituem, hoje, um instrumento cada vez mais eficaz na luta contra várias atividades criminosas, que representam uma especial preocupação no mundo atual.

Com o objetivo de prevenir estas práticas, o Instituto de Formação Bancária desenvolveu este curso que permite dotar os colaboradores das diversas entidades obrigadas aos deveres previstos na Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto, dos conhecimentos necessários para adotarem procedimentos de prevenção e controlo interno adequados, contribuindo, desta forma, para a efetiva deteção de tentativas de utilização das entidades financeiras e não financeiras no branqueamento do produto de atividades ilícitas e no financiamento ao terrorismo.

O curso pretende dar resposta às principais preocupações dos diferentes sectores, abordando aspetos como:

• Enquadramento jurídico vigente (internacional e nacional) e aplicável neste âmbito;
• Tipologias, tendências e técnicas associadas ao branqueamento e ao financiamento do terrorismo;
• Deveres aplicáveis às entidades financeiras e não financeiras;
• Proteção e tratamento de dados pessoais neste âmbito;
• Relevância e impacto dos riscos reputacionais e as consequências decorrentes da inobservância dos deveres preventivos do branqueamento e do financiamento ao terrorismo;
• Responsabilidades profissionais específicas em matéria de prevenção do branqueamento e do financiamento ao terrorismo e, em especial, os procedimentos operacionais associados ao cumprimento dos deveres preventivos, de acordo com os normativos em vigor;
• Orientações, recomendações e informações emanadas pelas autoridades judiciárias e policiais, pelas autoridades de supervisão e pelas associações representativas dos sectores.

OBJETIVOS

• Sensibilizar os colaboradores das entidades obrigadas para a relevância da prevenção do branqueamento e do financiamento ao terrorismo, dotando-os de conhecimentos sobre os principais conceitos e os princípios que devem ser adotados;
• Permitir o reconhecimento das operações que podem dar origem ou estar, direta ou indiretamente, relacionadas com o branqueamento de vantagens de proveniência ilícita ou com o financiamento do terrorismo;
• Transmitir conhecimentos sobre os deveres e obrigações que têm que ser cumpridos pelas entidades sujeitas, face à Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto e aos diversos normativos que estão em vigor em Portugal, às Diretivas Comunitárias bem como às Recomendações do GAFI;
• Consciencializar os colaboradores para a relevância e impacto dos riscos inerentes ao não cumprimento dos deveres;
• Preparar os destinatários para a correta execução e atuação relativamente aos diversos mecanismos de controlo criados por Lei, potenciando a adoção de boas práticas neste âmbito e tendo em consideração as orientações e recomendações emitidas pelas autoridades competentes.

DESTINATÁRIOS

Colaboradores de entidades obrigadas sem formação específica nesta área ou com frequência de curso, neste âmbito, há mais de 5 anos.

* O IFB dispõe também de um curso de atualização de conhecimentos, destinado a colaboradores que já tenham tido formação completa sobre Prevenção do Branqueamento  do Financiamento do Terrorismo.

1. Prevenção do Branqueamento e do Financiamento ao Terrorismo

• Branqueamento, Terrorismo e Financiamento do Terrorismo – Caraterização
• Enquadramento Jurídico
• Entidades Relevantes na Prevenção e Repressão

2. Tipologias, Tendências e Técnicas Associadas ao Branqueamento e ao Financiamento do Terrorismo

• Fases do Branqueamento
• Tipologias Associadas ao Branqueamento e ao Financiamento do Terrorismo
• Potenciais Factores de Risco Elevado

3. Deveres e Procedimentos Aplicáveis às Entidades Financeiras e Não Financeiras

• Enquadramento
• Entidades Obrigadas
• Deveres e Procedimentos a Cumprir
• Proteção e Tratamento de Dados Pessoais pelas Entidades Obrigadas
• Autoridades Sectoriais
• Consequências do Não Cumprimento dos Deveres

HORÁRIO: 10h00 – 12h00

DURAÇÃO:  14 horas – 7 sessões / 2 horas

ENQUADRAMENTO

Na sequência do atual contexto de pandemia provocado pela COVID-19, a economia foi fortemente abalada, não só através da redução de atividade, como também pela perda de receitas e, até pelo ajustamento da estrutura laboral que as empresas se viram obrigadas a efetuar.

É com este enquadramento que se torna pertinente discutir de que forma os parceiros financeiros, como sejam os bancos, podem contribuir para a retoma da atividade empresarial e, em concreto, do sector imobiliário, em toda a sua cadeia de valor, desde empresas fornecedoras, até aos promotores finais, passando por investidores e construtoras.

OBJETIVOS

Este curso pretende;

• Reconhecer os procedimentos que são aplicados no desenvolvimento de um projeto imobiliário;
• Identificar as várias fontes de financiamento de projetos imobiliários, com especial enfoque no financiamento bancário;
• Reconhecer as várias formas de financiamento bancário de projetos imobiliários;
• Identificar os riscos associados ao financiamento bancário de investimentos imobiliários;
• Identificar os aspetos que configuram situações de incumprimento de crédito bancário em projetos imobiliários;
• Descrever a estrutura de análise e negociação de recuperação de crédito bancário no imobiliário;
• Analisar soluções possíveis no âmbito da recuperação e reestruturação de créditos de empresas de sector imobiliário.

DESTINATÁRIOS

Diretores de chefias intermédias, quadros técnicos das áreas de risco de crédito e colaboradores com funções nas áreas de recuperação de crédito de clientes empresas, da área comercial da Banca.

PROGRAMA

Conhecimento do Mercado Imobiliário

• Conceito de investimentos imobiliários de acordo com os vários segmentos (residencial, comércio, serviços, logística, hotelaria, terrenos);
• Conceitos financeiros específicos do sector e para cada tipo de segmento.

Definição e Estrutura do Investimento

• Abordagem de conceitos técnicos genéricos, relacionados com o sector imobiliário;
• Identificação de aspetos fundamentais no desenvolvimento de um projeto imobiliário. Faseamento do projeto, desde a elaboração o estudo à conclusão do investimento, mediante a venda, ou arrendamento do imóvel;
• Abordagem contabilística de empresas do sector de promoção imobiliária.

Estrutura de Financiamento bancário

• Metodologia da análise do processo de financiamento concedido:
  • Contratos,
  • Licenças e autorizações,
  • Troca de correspondência entre as partes envolvidas no processo de financiamento.
• Preparação de reuniões de negociação com o devedor:
  • Recolha de elementos em falta,
  • Análise de soluções possíveis de recuperação de crédito,
  • Impacto da situação de incumprimento junto de outros elementos envolvidos (avalistas, fiadores, empresas participadas, etc.).
• Articulação da análise de situação de incumprimento, com a área jurídica.
• Procedimentos e aplicação de ferramentas de análise detalhada de risco de crédito de investimentos imobiliários, no âmbito da recuperação;
• Elaboração de análises de risco de crédito imobiliário, com identificação dos aspetos fundamentais a informar para efeitos de decisão de recuperação de crédito bancário.

METODOLOGIA

Os conteúdos serão abordados a partir de exemplos correntes de negociação e recuperação de financiamentos bancários em imobiliário.

Mediante vários cenários de investimento e de linhas de crédito serão discutidas situações de incumprimento e de negociação com os clientes.

FORMADOR

JOÃO NUNO FERNANDES PEREIRA

Analista financeiro, com percurso desenvolvido no sector bancário, no departamento de financiamento de empresas de imobiliário, e na área de recuperação e revitalização de empresas.

DURAÇÃO

3 dias/6 horas | 3 sessões de 2 horas

HORÁRIO

10h30/12h30

…em resposta às exigências para o desempenho de funções de enquadramento em instituições do sector financeiro, em particular nos domínios da Regulação e dos Modelos de Corporate Governance.

OBJETIVOS

Caracterizar o enquadramento global da atividade bancária; Apresentar as perspetivas atuais sobre o quadro regulamentar e os instrumentos de supervisão nas vertentes prudencial e comportamental, tanto a nível nacional como europeu.

DESTINATÁRIOS

Administradores, Diretores de 1ª Linha e Titulares de Funções Essenciais.

PROGRAMA COMPLETO PFAD

Consultar Folheto Informativo

NESTE MÓDULO…

• Aspetos fundamentais da tributação internacional;
• Prioridades da cooperação internacional e o impacto nos mercados;
• Nova geração de meios antievasão fiscal e o impacto na vida;
• Emergência do imposto como fonte de risco legal e reputacional;
• Corporate governance;
• Responsabilidade social corporativa.

DOCENTE: Nuno Sampayo Ribeiro

…em resposta às exigências para o desempenho de funções de enquadramento em instituições do sector financeiro, em particular nos domínios da Regulação e dos Modelos de Corporate Governance.

OBJETIVOS

Caracterizar o enquadramento global da atividade bancária; Apresentar as perspetivas atuais sobre o quadro regulamentar e os instrumentos de supervisão nas vertentes prudencial e comportamental, tanto a nível nacional como europeu.

DESTINATÁRIOS

Administradores, Diretores de 1ª Linha e Titulares de Funções Essenciais.

PROGRAMA COMPLETO PFAD

Consultar Folheto Informativo

NESTE MÓDULO…

• A Evolução de NPL na Europa e em Portugal;
• NPL: Conceito, Medidas e Implicações;
• Reação dos Supervisores: Novos Modelos de Gestão de NPL;
• IFRS 9, Staging e Imparidade;
• Estratégias de Redução de NPL: Impactos e Constragimentos.

DOCENTE: João Antas Martins

O Comércio Internacional é uma realidade muito presente em todas as economias.

As práticas para o desenvolvimento das operações têm aspetos específicos que levam os intervenientes, principalmente os Exportadores, Importadores e Bancos, a terem de conhecer com profundidade as particularidades que envolvem as práticas comerciais internacionais.

O transporte internacional, os aspetos específicos dos contratos de compra e venda, os riscos que envolvem estas operações e, em particular, os Incoterms (termos comerciais internacionais) têm particularidades muito especificas, que importa conhecer para mais facilmente concretizar operações com uma boa base de segurança.

ENQUADRAMENTO

Os aspetos específicos e as particularidades das operações de comércio internacional são uma realidade.

O domínio dos aspetos técnicos no desenvolvimento destas operações é essencial, tanto pelos principais intervenientes – Exportador e Importador –, como pelos Bancos que asseguram as formas de liquidação.

Assim, o aumento das competências, através do conhecimento das regras e normas dos transportes internacionais e das particularidades dos Incoterms 2020, são muito importantes para que as operações de comércio internacional sejam desenvolvidas com sucesso.

OBJETIVOS:

Pretende-se que, no final do curso, os formandos sejam capazes de:

• Identificar os principais intervenientes nas operações de comércio internacional e as suas funções no desenvolvimento das operações;
• Definir as fases de uma operação de comércio internacional, os riscos e a forma possível de cobertura;
• Identificar os documentos das operações de comércio internacional, sua utilização e principais características;
• Caracterizar os Incoterms 2020, suas particularidades e as responsabilidades assumidas pelos Exportadores e Importadores;
• Definir as formas de liquidação, as respetivas fases, bem como o papel dos Bancos na sua concretização.

DESTINATÁRIOS:

• Elementos de Empresas ligadas ao Comércio Internacional
• Colaboradores Bancários ligados ao Departamento Internacional
• Colaboradores da Área Comercial (Diretores Comerciais, Gerentes, Gestores de Clientes Empresas)

PROGRAMA

1 – Fases, Intervenientes e Riscos nas Operações Comércio Internacional

• Identificação dos Intervenientes na Operações Comércio Internacional e sua Função
• Fases das Operações Comércio Internacional – Definição e principais intervenientes
• Quais os Risco da Operação Comércio Internacional e formas de sua cobertura.

2 – Os Incoterms e os Documentos do Comércio Internacional

• Definição de Incoterms e sua regulação.
• Análise das particularidades de cada Incoterm 2020 – Responsabilidades do Exportador e Importador
• Os documentos do Comércio Internacional – Agrupamento em documentos do Contrato, de Transporte, de Seguro, de Origem e de Certificação.
• Identificação das características de cada documento de Contrato, de Transporte, de seguro, de Origem e de Certificação
• Composição documental da Operação Comércio Internacional
• Enquadramento documental dos Incoterms

3 – Formas de Liquidação

• Identificação das 4 formas de liquidação.
• Enquadramento de cada forma de liquidação na fase da operação
• Características de cada forma de liquidação.
• Definição de Formas de Liquidação Documentárias.
• Definição do papel dos Bancos em cada uma das formas de liquidação

DURAÇÃO:

6 horas/3 sessões de 2 horas

HORÁRIO:

14h30 – 16h30