O Fórum Económico Mundial considerou, no último relatório de Riscos Globais, o risco de uma transição climática desordenada como a mais séria ameaça para o mundo, tanto no médio como no longo prazo. Este risco pode ter um elevado impacto na desvalorização dos ativos financeiros ou mesmo torná-los problemáticos.
Estas ameaças criam a necessidade de um modelo de negócio resiliente e sustentável, que tenha adequadamente em conta os aspetos da sustentabilidade e do risco climático.

 

ENQUADRAMENTO

O risco climático é um tema relativamente novo para a banca, apesar de estar a receber uma atenção crescente, nomeadamente desde o Acordo de Paris de 2015, sendo hoje reconhecido amplamente que o clima coloca um conjunto de riscos financeiros para os bancos e para as instituições financeiras. Muitos destes riscos têm características novas com uma escala, uma probabilidade e um interconectividade muito grandes.

O desafio para os bancos passa também por uma crescente exigência regulamentar, já que os reguladores produziram, e prevê-se que continuem a produzir, nova e exigente regulamentação na área da sustentabilidade e do risco climático. Exemplos dessa regulamentação são a taxonomia verde, o reporte no âmbito da Task-Force for Climate Financial-Risk Discloure (TFCD) e  o rácio dos ativos verdes.

Mas, se é claro que a transição para uma economia de baixo carbono terá, inevitavelmente, um custo, também é certo que melhores práticas de gestão de risco climático abrem claras possibilidades para a geração de mais valor, tanto para os bancos e para os seus acionistas, como para os outros stakeholders e mesmo para a sociedade como um todo.

Este curso pretende dotar os profissionais da banca com conhecimentos na área da sustentabilidade e do risco climático que lhes permitam contribuir para que as respetivas instituições respondam de forma positiva aos desafios deste sector. Pretende-se que os formandos tenham um conhecimento geral sobre o tema da sustentabilidade, mas que também sejam capazes de aplicar esses conhecimentos às situações concretas, no exercício das suas funções.

 

OBJETIVOS

Com esta formação pretende-se dotar os formandos da capacidade de:

• Definir Sustentabilidade e Risco Climático e reconhecer a sua importância para a Banca.
• Conhecer os antecedentes da Sustentabilidade e do Risco Climático
• Identificar e descrever as principais iniciativas regulamentares atualmente em curso, ou em preparação, incluindo:
  • Taxonomia Verde
  • Regulamento de Informação sobre o Desenvolvimento Sustentável (SFDR)
  • Plano de Investimento para a Europa Sustentável (Green Deal)
  • Green Bonds
  • Rácio Verde para a Supervisão Bancária.
• Identificar os principais riscos climáticos para a Banca e respetivas formas de medição
• Conhecer os cenários climáticos e respetivo impacto na Banca
• Enquadrar as atividades económicas na Taxonomia Verde definida pela UE.
• Perspetivar o impacto estratégico do ESG para a Banca.

 

DESTINATÁRIOS

Colaboradores de instituições financeiras em geral, de bancos em particular, que pretendam conhecer melhor o impacto da sustentabilidade e do ESG na sua atividade.

 

PROGRAMA

1. Fundamentos da Sustentabilidade, Alterações e Risco Climáticos e ESG
2. Políticas Climáticas Globais
3. Políticas Climáticas na União Europeia
4. Sustentabilidade no Sector Financeiro
5. Os Produtos Financeiros e a Sustentabilidade
6. Standard de Reportes – Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR), Taxonomia Verde, etc
7. Risco Climático
8. Stress Test Climático e análise de cenários
9. Requisitos Prudenciais
10. O S do ESG: Aspetos Sociais
11. O G do ESG: Governance
12. Conclusão

 

DURAÇÃO:  10 horas (4 Sessões de 2h30)

 

HORÁRIO:  09h30 – 12h00

 

FORMADOR: 

João Senos Gonçalves – É Master in Finance pela London Business School e licenciado em Gestão e Administração de Empresas pela Universidade Católica Portuguesa. É ainda certificado em Sustentabilidade e Risco Climático pelo GARP (Global Association of Risk Professionals). Tem uma experiência de mais de 20 anos na Banca, tendo passado pelas áreas de Contabilidade, Gestão de Risco, desempenhando funções como Diretor destas áreas e como Diretor Geral de uma Unidade de Serviços Partilhados de um Grupo Financeiro. Tem igualmente experiência como consultor numa empresa multinacional da área da Banca. Foi responsável por vários projetos na área da Contabilidade e Gestão de Risco, incluindo o change-over para as Normas Internacionais de Contabilidade e implementação de Basileia II. Participou como orador em várias conferências sobre Gestão de Risco.

 

Sabe quais foram as principais alterações introduzidas pela Lei n.º 58/2020, de 31 de agosto?
E conhece quais as implicações nos procedimentos internos da sua atividade?
Aproveite para atualizar os seus conhecimentos e cumprir a obrigatoriedade anual de formação específica sobre este tema.

 

ENQUADRAMENTO

Os colaboradores das diversas entidades sujeitas à supervisão da ASAE, cujas funções sejam relevantes para efeitos da prevenção e combate do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo têm que, anualmente, ter formação específica neste âmbito.

Ciente desta realidade, o Instituto de Formação Bancária desenvolveu um programa formativo que permite aos colaboradores atualizarem os conhecimentos que permitirão efetivamente prevenir o branqueamento de capitais e de financiamento do terrorismo.

 

OBJETIVOS

O curso pretende dotar os participantes com conhecimentos sobre:

• Principais alterações decorrentes do atual enquadramento jurídico;
• Métodos e mecanismos para autoconhecimento do risco associado à atividade que exerce;
• Operações utilizadas para o branqueamento de capitais e para o financiamento do terrorismo no sector não financeiro, de acordo com as informações emanadas pelas autoridades judiciárias e policiais bem como pela ASAE;
• Impacto das alterações da Lei n.º 58/2020 nos deveres e procedimentos previstos na Lei n.º 83/2017 e nos Regulamentos da ASAE n.º 314/2018 e n.º 686/2019;
• Consequências do não cumprimento dos deveres preventivos do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo.

 

DESTINATÁRIOS

Responsáveis por áreas como atendimento ao público e promoção de negócios, angariadores ou comerciais, bem como os respetivos dirigentes de prestadores de serviços a sociedades, a outras pessoas coletivas ou a centros de interesses coletivos sem personalidade jurídica, profissionais que intervenham em operações de alienação e aquisição de direitos sobre praticantes de atividades desportivas profissionais, operadores económicos que exerçam atividades leiloeira, de importação e exportação de diamantes em bruto, de transporte, guarda, tratamento e distribuição de fundos e valores, bem como diversos comerciantes que transacionem bens de elevado valor ou prestem serviços, prestamistas, entidades gestoras de plataformas de financiamento colaborativo nas modalidades de donativo ou com recompensa e organizações sem fins lucrativos.

 

PROGRAMA

1. Principais Alterações Decorrentes do Atual Enquadramento Jurídico

2. Autoconhecimento do Risco – Boas Práticas

3. Sinais de Alerta e Tipologias Associadas ao Branqueamento e ao Financiamento do Terrorismo

4. Casos Práticos e Procedimentos Operacionais para Cumprimento dos Deveres

5. Consequências do Não Cumprimento dos Deveres

 

DURAÇÃO:  4 horas

 

 

 

Através de uma aplicação, que permite formação a distância, com possibilidade de interação com o formador em tempo real

A videoconferência é um procedimento através do qual é possível proceder à abertura de conta exclusivamente através de canais digitais.Atendendo à utilização deste canal a distância, existem mecanismos de comprovação e verificação de identidade, bem como procedimentos que têm de ser observados, estando legalmente estabelecido que a videoconferência tem que ser assegurada por colaboradores devidamente treinados, com formação adequada em matéria de prevenção de fraude e falsificação de documentos de identificação, sendo este o tema a desenvolver neste Curso.

 

ENQUADRAMENTO

A evolução dos canais digitais viabilizou a possibilidade de os clientes bancários procederem à abertura não presencial de contas de depósito, comprovando os seus elementos de identificação com recurso a videoconferência.

Associados a este novo mecanismo de abertura não presencial de contas de depósito bancário, foram definidos procedimentos alternativos que permitem comprovar os elementos de identificação dos clientes.

Neste curso são abordados os procedimentos que têm de ser observados neste contexto, sensibilizando os colaboradores para a prevenção de fraude e falsificação de documentos de identificação.

 

OBJETIVOS

• Analisar os diversos requisitos associados à utilização de meios ou procedimentos alternativos de comprovação, em especial, os aplicáveis à videoconferência.
• Conhecer os elementos de segurança nos documentos de identificação e as boas práticas para detetar eventuais adulterações.
• Aplicar procedimentos eficientes para a verificação da identidade  e que  possibilitem  identificar indícios de roubo de identidade.
• Partilhar conhecimentos sobre boas práticas para prevenir a fraude e a falsificação de documentos de identificação.

 

DESTINATÁRIOS

Colaboradores com intervenção em procedimentos de videoconferência no âmbito do processo de abertura de conta à distância.

 

PROGRAMA

1. Introdução

2. Requisitos associados à utilização de meios ou procedimentos alternativos de comprovação

3. Falsificação vs contrafação

4. Elementos de segurança nos documentos de identificação

5. Validação da veracidade do documento de identificação através de videoconferência

6. Verificação da identidade

7. Indícios de roubo de identidade

8. Cuidados a observar durante o procedimento de receção da OTP (one time password)

9. Boas práticas

 

DURAÇÃO: 4 Horas

HORÁRIO:

05 e 06 jul | 14h00 – 16h00

27 e 28 set | 10h00 – 12h00

 

 

Objetivos

(e-Learning – quinzenalmente novas edições)

 

CONDIÇÃO DE ACESSO AO CURSO: Ter a escolaridade obrigatória de acordo com a legislação em vigor e como habilitação escolar mínima o 3.º ciclo, do ensino básico, completo (9.º ano de escolaridade).

 

O crédito aos consumidores assume grande importância para os respetivos mutuários, para a atividade bancária e para o sistema financeiro em geral, sendo fundamental potenciar o desenvolvimento de um mercado de crédito mais transparente e estável e, simultaneamente, eficiente e competitivo.

 

 

Objetivos

CONDIÇÃO DE ACESSO AO CURSO: Ter a escolaridade obrigatória de acordo com a legislação em vigor e como habilitação escolar mínima o 3.º ciclo, do ensino básico, completo (9.º ano de escolaridade).

 

Pela importância que a intermediação de crédito assume para os consumidores, para o sistema bancário e para o sistema financeiro em geral, torna-se fundamental regular a atividade, potenciando o seu desenvolvimento de forma sustentada, bem como o crescimento de um mercado de crédito mais transparente e estável e, simultaneamente, eficiente e competitivo.

 

Enquadramento

Pela importância que a intermediação de crédito assume, o DL 81-C/2017, de 7 de julho, estabeleceu as condições de acesso à atividade de intermediário de crédito, definindo como condição a certificação profissional das pessoas singulares e dos membros dos órgãos de administração das pessoas coletivas que pretendam obter autorização para o exercício da referida atividade.

São igualmente destinatários desta formação as pessoas singulares que pretendam exercer a função de responsável técnico pela atividade de intermediário de crédito.

De modo a assegurar o cumprimento destes objetivos, é necessário definir um conteúdo de formação que, nomeadamente, transmita conhecimentos gerais sobre a atividade do intermediário de crédito e específicos sobre o acesso e o exercício da atividade, bem como relativos à prestação de serviços de consultoria em relação a contratos de crédito, à gestão de reclamações e de litígios.

 

Objetivos

• Caracterizar o âmbito da atividade de intermediário de crédito e os vários tipos de intermediários de crédito.
• Identificar os requisitos gerais e específicos de acesso à atividade de intermediário de crédito.
• Reconhecer as regras aplicáveis à prestação de serviços de intermediação de crédito e de consultoria relativamente a contratos de crédito.
• Caracterizar os procedimentos de reclamação e de resolução alternativa de litígios.

 

Destinatários

Pessoas que exercem ou pretendem exercer a atividade de intermediário de crédito e de prestação de serviços de consultoria relativamente a contratos de crédito, de acordo com o disposto no DL n.o 81-C/2017, de 7 de julho e da Portaria n.o 385-B/2017, de 29 de dezembro.

 

Programa

1. Noções Gerais sobre a atividade de intermediário de crédito
2. Requisitos de acesso à atividade de intermediário de crédito
3. Regras relativas ao exercício da atividade de intermediário de crédito
4. Regras aplicáveis à prestação de serviços de consultoria relativamente a contratos de crédito
5. Procedimentos de reclamação e de resolução alternativa de litígios

 

Avaliação de Conhecimentos

Teste de avaliação presencial, após a conclusão da formação, com a duração de 1 hora.

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II

 

O caráter dinâmico e abrangente que a Fiscalidade assume nos nossos dias, obriga a que todos os agentes económicos tenham de a conhecer, já que a gestão fiscal é uma das vertentes fundamentais tanto de gestão pessoal como empresarial.

O curso de Fiscalidade de Instrumentos Financeiros pretende proporcionar-lhe uma atualização de conhecimentos, focando a análise nas linhas mestras do nosso atual sistema fiscal. Para isso analisa, em pormenor, o impacto da tributação nos rendimentos dos instrumentos financeiros consoante estes sejam detidos ou transacionados por pessoas singulares ou coletivas, residentes ou não residentes em território português.

Esta Formação é válida no âmbito da atualização de conhecimentos e competências prevista pela DMIF II.

 

OBJETIVOS

• Esclarecer os conceitos e princípios fundamentais do Sistema Fiscal Português
• Identificar quem e o quê está sujeito a imposto em Portugal
• Enunciar os mecanismos de aplicabilidade das convenções de dupla tributação internacional que poderão ser utilizados pelos seus clientes
• Identificar a tributação aplicável aos instrumentos financeiros e aos seguros do ramo “vida”, de modo a proporcionar aos seus clientes um melhor aconselhamento fiscal e financeiro

 

DESTINATÁRIOS

• Quadros de gerência, gestores de clientes particulares e de empresas, técnicos de marketing e das áreas comerciais em geral com funções de aconselhamento financeiro a clientes.
• Colaboradores de intermediários financeiros enquadrados nos perfis de Prestação de Informação e de Consultoria para o Investimento, no âmbito da atualização de conhecimentos e competências prevista na DMIF II.

 

PROGRAMA

1. Conceitos Fundamentais do Sistema Fiscal Português

• Noção de Imposto
• Sujeitos da Relação Fiscal
• Competência para Tributar
• Taxas Liberatórias
• Convenções para Evitar a Dupla Tributação Celebradas por Portugal

2. Tributação dos Rendimentos de Instrumentos Financeiros:

• Ações
• Títulos de Dívida
• Unidades de Participação em Fundos de Investimento
• Derivados
• Seguros do Ramo “Vida”
• Planos de Poupança-Reforma

 

TEMPO DE ESTUDO:  6 horas

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II

No âmbito da necessidade de atualização de conhecimentos e competências prevista pela DMIF II, o Instituto de Formação Bancária lança este curso, com o intuito de permitir aos colaboradores dos intermediários financeiros a realização de formação contínua, em conformidade com o disposto no Regulamento da CMVM n.º 3/2018.

 

ENQUADRAMENTO

Os produtos financeiros correspondem, cada um deles com as suas características próprias, a necessidades e objetivos dos agentes económicos intervenientes nos mercados. Estes produtos são enquadrados em diferentes segmentos, de acordo com as suas características e níveis de rendibilidade/risco. Em função desta organização, e de acordo com a estratégia de investimento adequada aos objetivos e necessidades de cada Cliente, é possível maximizar a rendibilidade da sua carteira de investimento e diminuir o risco a ela associado.

Um outro aspeto a ter em consideração é o comportamento distinto que os ativos financeiros têm nas várias fases dos ciclos económicos. Assim, o estudo destes ciclos é uma peça importante para os gestores de carteiras e para os assessores financeiros, porque serve para identificar quais os produtos financeiros mais adequados a cada ciclo económico.

Este curso foca os principais instrumentos e produtos dos mercados financeiros comercializados pelas Instituições Financeiras junto dos seus Clientes.

 

OBJETIVOS

Através deste Curso vai desenvolver competências que lhe permitem:

• Identificar e conhecer os principais produtos do mercado monetário, do mercado de capitais e do mercado de derivados;
• Conhecer os Organismos de Investimento Coletivo (OIC);
• Verificar a definição e as tipologias dos PRIIP;
• Identificar e compreender os principais riscos dos diversos produtos de investimento;
• Entender como a estruturação causa impacto nos níveis de complexidade dos produtos financeiros; e
• Compreender o impacto dos principais indicadores económicos nos mercados e produtos financeiros.

 

DESTINATÁRIOS

Colaboradores enquadrados no perfil de Prestação de Informação e de Consultoria para o Investimento.

 

PROGRAMA

1. Produtos do Mercado Monetário
2. Produtos do Mercado de Capitais
3. Organismos de Investimento Coletivo (OIC)
4. Produtos do Mercado de Derivados
5. PRIIP
6. Impacto dos Indicadores Económicos nos Mercados Financeiros

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II

 

ENQUADRAMENTO

As instituições financeiras devem promover uma forte cultura de risco, ou seja, desenvolver uma atitude responsável e prudente face ao risco. Como tal, é responsabilidade das instituições disporem de um sistema de controlo interno que lhes permita gerir adequadamente os riscos que decorrem do exercício da sua atividade.

Este curso transmite noções essenciais sobre o sistema de controlo interno, abordando a sua relevância, bem como o modo de funcionamento e monitorização, dedicando especial atenção às funções de controlo: Função Compliance; Função de Gestão de Risco; Função de Auditoria

 

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II (Perfil de Prestação de Informação e Perfil de Consultoria para Investimento)

OBJETIVOS

No final do curso deverá ser capaz de:

• Descrever em que consiste o sistema de controlo interno de uma instituição, qual sua relevância e base legal;
• Identificar como funciona e como é monitorizado o controlo interno;
• Reconhecer quais são as principais funções de controlo e descrever as atribuições de cada uma neste âmbito.

DESTINATÁRIOS

Colaboradores em geral de instituições financeiras, nomeadamente os enquadrados nos perfis de Prestação de Informação e de Consultoria para o Investimento, no âmbito da atualização de conhecimentos e competências prevista na DMIF II.

PROGRAMA

1. Introdução – Sistema de Controlo Interno
2. Regulamentação Nacional e Internacional
3. Importância do Controlo Interno numa Organização
4. Monitorizar o Controlo Interno numa Organização
5. Funcionamento do Controlo Interno
6. Funções de Controlo
7. Função Compliance
8. Função de Gestão de Riscos
9. Função de Auditoria Interna

 

TEMPO ESTIMADO DE AUTOESTUDO:  2 horas

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II

 

ENQUADRAMENTO

A sustentabilidade tem vindo a ganhar uma crescente relevância.

Este curso visa desenvolver o conhecimento dos profissionais do sector financeiro no domínio da sustentabilidade e numa perspetiva ampla. O curso aborda os principais aspetos relacionados com a sustentabilidade, procurando capacitar os formandos para o desempenho de um papel de liderança no desenvolvimento de um sector de serviços bancários e financeiros sustentável com um forte propósito social.

Através de uma visão abrangente, o curso fornece uma compreensão do papel do sector financeiro no domínio da sustentabilidade, cobrindo os seguintes aspetos:

• Contexto científico de sustentabilidade na área financeira – a transição para um mundo com baixas emissões de carbono;
• Respostas globais, internacionais e nacionais às alterações climáticas;
• Riscos financeiros relativos ao clima, stranded assets e outros riscos ambientais;
• Princípios chave de green finance, incluindo os objetivos de Desenvolvimento Sustentável das Nações Unidas;
• Gestão de risco e sustentabilidade;
• Produtos e serviços financeiros sustentáveis (de bancos, de seguros e de investimentos);
• Dimensões éticas da sustentabilidade financeira.

 

DESTINATÁRIOS

Este curso é destinado a profissionais de sector financeiro que pretendam adquirir e desenvolver conhecimentos e experiência nos temas de finanças verdes e sustentabilidade.

Esta formação é igualmente válida para a atualização de conhecimentos e competências no âmbito da DMIF II, para colaboradores enquadrados no perfil de Prestação de Informação e de Consultoria para o Investimento.

 

PROGRAMA

• Introdução ao Green Finance
• Green Finance no nosso Mundo em Mudança
• Tornar o Nosso Sistema Financeiro Mais Verde – Respostas Internacionais, Nacionais, da Indústria e Institucionais
• Monitorizar os Fluxos Financeiros e o Desempenho Ambiental
• Risco em Green Finance
• Banca de Retalho, Comercial e Corporate
• Green Bonds e Instrumentos Financeiros Garantidos por Ativos
• Bancos Centrais e Bancos de Desenvolvimento
• Mercados Acionistas e Fundos de Investimento
• Seguros
• FinTech em Green Finance
• Colocando o Financiamento da Sustentabilidade no Centro da Agenda

 

DURAÇÃO: 25 horas

 

METODOLOGIA: e-learning

Permite o estudo em qualquer dia ou hora e possibilita o acesso através de qualquer computador ou dispositivo móvel

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II

No âmbito da atualização de conhecimentos e competências prevista pela DMIF II (Regulamento da CMVM nº 3/2018), é fundamental o desenvolvimento de competências práticas sobre Gestão de Carteiras constituídas à base do universo de Fundos de Investimento e ETFs, de acordo com as regras de boa conduta na comercialização dos instrumentos financeiro. Este curso pretende dar resposta a esta necessidade de formação, proporcionando-lhe o acesso a exemplos e a exercícios práticos relativos à constituição de carteiras desta natureza.

 

OBJETIVOS

Ao longo do curso deverá desenvolver competências que lhe permitam:

• Enunciar em que consiste a alocação de ativos e reconhecer as vantagens desta metodologia
• Caracterizar as grandes classes de ativos para a constituição de carteiras
• Relacionar o efeito da diversificação com a rendibilidade da carteira de investimentos
• Reconhecer o horizonte temporal como um dos elementos estratégicos mais importantes
• Aplicar os conhecimentos sobre o perfil do investidor na constituição de carteiras de investimento
• Caracterizar os fundos de investimento e os ETF enquanto investimentos indiretos
• Aplicar na prática os conhecimentos sobre constituição de carteiras à base de fundos de investimento e ETFs
• Aplicar a técnica do rebalanceamento de carteiras de investimento
• Caracterizar as metodologias Dollar Cost Averaging e Value Averaging

 

DESTINATÁRIOS

Colaboradores enquadrados no Perfil de Consultoria para Investimento.

Todos aqueles que pretendam adquirir conhecimentos práticos sobre a constituição de carteiras, concretamente à base de Fundos de Investimento e ETFs.

 

PROGRAMA

1. Principais conceitos de investimento, alocação de ativos e constituição de carteiras

• Vantagem da alocação de ativos
• Grandes classes de ativos para a constituição de carteiras
• Diversificação no investimento e a importância da correlação entre ativos
• Horizonte temporal nos investimentos

2. Constituição de carteiras: Fundos de Investimento e ETFs

Exemplos práticos de constituição de carteiras de acordo com o perfil do investidor

Rebalanceamento da carteira de investimento

3. Metodologias para investir periodicamente em Fundos de Investimento

Dollar Cost Averaging

Value Averaging

Conclusões

 

TEMPO DE ESTUDO ESTIMADO: 12 horas

 

 

 

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II

No âmbito dos requisitos de conhecimentos e competências que a DMIF II fixa para os perfis de prestação de informação e de consultoria para investimento, a compreensão das características e riscos dos produtos, nomeadamente dos produtos de maior complexidade, é considerada como conteúdo mínimo obrigatório. Por essa razão, este curso foca-se na abordagem dos PRIIPs – Pacotes de Produtos de Investimento de Retalho e de Produtos de Investimento com base em Seguros- , comercializados pelas instituições financeiras junto dos seus clientes.

 

OBJETIVOS

Ao longo do curso deverá desenvolver competências que lhe permitam:

• Identificar os produtos de investimento de retalho.
• Identificar os produtos de investimento com base em seguros.
• Conhecer o regime Jurídico aplicável aos PRIIPs.
• Identificar qual a entidade de supervisão adequada a cada PRIIP.
• Conhecer o formato e conteúdo do Documento de Informação Fundamental (DIF).
• Enumerar os principais riscos associados aos PRIIPs.
• Identificar os deveres de informação e de comercialização dos PRIIPs.
• Analisar os deveres associados à comercialização e adequação do produto PRIIP ao cliente, para as entidades produtoras e distribuidoras.

 

DESTINATÁRIOS

Colaboradores enquadrados no Perfil de Prestação de Informação ou de Consultoria para Investimento.

Todos aqueles que pretendam adquirir conhecimentos sobre PRIIPs

 

PROGRAMA

1. Regulamento dos PRIIPs

•  Breve Enquadramento
• Objetivos da Regulamentação dos PRIIPs
• O Regime Jurídico dos PRIIPs

2. Documento de Informação Fundamental (DIF)

3. Deveres Informativos e de Comercialização dos PRIIPs

• Deveres de comercialização – a adequação do produto PRIIP ao cliente

 

TEMPO DE ESTUDO ESTIMADO: 4 horas

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II

 

O comportamento dos Indicadores Económicos e a forma como os mesmos podem afetar as Variáveis de Mercado tem um consequente impacto na Gestão das Carteiras de Ativos.

Neste curso são abordados os Indicadores Económicos mais relevantes e a forma como os mesmos influenciam o mercado financeiro, não só numa perspetiva de antecipação, mas também de justificação do comportamento deste. Faz-se também uma abordagem das Variáveis de Mercado mais relevantes, que os participantes no mercado seguem regularmente e com muita atenção.

 

OBJETIVOS

Ao longo do curso deverá desenvolver competências que lhe permitam:

• Identificar algumas das variáveis de mercado que os participantes no mercado seguem regularmente;
• Caracterizar os indicadores económicos mais relevantes e reconhecer a forma como influenciam o mercado;
• Relacionar cada indicador económico com o respetivo impacto nas diferentes variáveis do mercado e na gestão de uma carteira de ativos;
• Reconhecer a forma como os indicadores económicos são calculados, por quem e como se interpretam.

 

DESTINATÁRIOS

Colaboradores enquadrados no Perfil de Prestação de Informação ou de Consultoria para Investimento.

Todos aqueles que pretendam adquirir conhecimentos sobre a análise de Indicadores Económicos e possíveis impactos na gestão de produtos financeiros.

 

PROGRAMA

Módulo 1 –  Variáveis do Mercado

• Introdução
• Taxa de Câmbio
• Taxa de Juro dos Bancos Centrais
• Taxa de Juro de Mercado
• Dívida Pública
• Índices Bolsistas

 

Módulo 2 – Indicadores Económicos

• Introdução
• Índices de Preços
• Mercado de Trabalho
• Índices de Sentimento
• Indicadores de Atividade
• Sector Externo
• Dívida
• Indicadores Coincidentes

 

TEMPO DE ESTUDO ESTIMADO: 4 horas

 

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II

Um dos aspetos essenciais da atual regulamentação consiste no reforço das normas e deveres de ética e conduta aplicáveis aos Intermediários Financeiros na comercialização de Instrumentos Financeiros com vista a robustecer a proteção ao investidor.

 

ENQUADRAMENTO

Este curso reflete as clarificações publicadas pela ESMA, a Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados, em relação a questões de ordem prática suscitadas pelos participantes no mercado e pelas Autoridades Nacionais competentes no tocante à interpretação e aplicabilidade de vários preceitos do pacote regulatório DMIF II.

São também consideradas neste curso as prioridades divulgadas pela Comissão do Mercado de Valores Mobiliários, as quais apontam para um reforço da proteção e do apoio ao investidor num contexto de elevada incerteza, em que o risco de comercialização desadequada de produtos financeiros face ao perfil do investidor tende a aumentar.

 

OBJETIVOS

• Reconhecer as condições e o processo relativo à aceitação ou ao deferimento do pedido de “opt-up”;
• Apreender como transmitir aos clientes o resultado da avaliação da adequação e como proceder a seu registo;
• Aplicar os procedimentos disponíveis para lidar com “clientes insistentes”, no âmbito da consultoria para investimento;
• Explicar quais as medidas a adotar para evitar práticas de comercialização indevida;
• Reconhecer os requisitos de melhor execução de ordens;
• Apreender os requisitos aplicáveis em matéria da prestação de informação contratual aos clientes;
• Identificar os objetivos e obrigações que respeitam ao registo das transações dos clientes;
• Entender o alcance e objetivos de uma política de conflitos de interesses;
• Explicar os princípios fundamentais aplicáveis ao pagamento ou recebimento de benefícios ilegítimos (“inducements”);
• Interpretar as regras aplicáveis às avaliações de conhecimentos e competência dos colaboradores;
• Compreender as normas de conduta aplicáveis aos colaboradores dos Intermediários Financeiros.

 

DESTINATÁRIOS

Colaboradores enquadrados no perfil de Prestação de Informação, de Consultoria para Investimento e Gestão de Carteiras por conta de outrem.

 

PROGRAMA

1. Deveres Gerais

• Classificação de Clientes
• Avaliação do Carácter Adequado da Operação
• Consultoria para Investimento
• Comercialização Indevida
• Execução de Ordens (“best execution”)
• Prestação e Recolha de Informação Contratual
• Registo das Transações (“record keeping”)
• Conflitos de Interesses
• Benefícios Ilegítimos (“inducements”)

2. Deveres Específicos

• Conhecimentos e Competências dos Colaboradores
• Normas de Conduta Aplicáveis aos Colaboradores

 

DURAÇÃO: 4 horas (tempo estimado de autoestudo)

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II

O curso sobre Produtos Financeiros da Área Seguradora foi desenvolvido para potenciar e aprofundar os conhecimentos destes instrumentos financeiros complexos, integrados naturalmente na legislação PRIIPS. Por este motivo, foca-se na abordagem específica dos instrumentos financeiros da área seguradora: nas suas características, componentes de rentabilidade, risco e fiscalidade, elementos fundamentais para prestação de uma melhor informação ao cliente de retalho na atividade bancária.

 

ENQUADRAMENTO

O curso sobre Produtos Financeiros da Área Seguradora foi desenvolvido para potenciar e aprofundar os conhecimentos destes instrumentos financeiros complexos, integrados naturalmente na legislação PRIIPS. Por este motivo, foca-se na abordagem específica dos instrumentos financeiros da área seguradora: nas suas características, componentes de rentabilidade, risco e fiscalidade, elementos fundamentais para prestação de uma melhor informação ao cliente de retalho na atividade bancária.

O curso, desenvolvido no seguimento da DMIF II, tem como objetivo integrar a componente de formação anual dos colaboradores com os perfis de prestação de informação e de consultoria para investimento.

 

OBJETIVOS

Ao longo do curso deverá desenvolver competências que lhe permitam:

• Conhecer os Produtos Financeiros da Área Seguradora.
• Identificar as suas principais características.
• Identificar a regulamentação de suporte à informação.
• Conhecer com detalhe a informação prestada no “Documento de Informação Fundamental” (DIF), com respeito à rentabilidade, riscos e encargos associados aos Produtos Financeiros da Área Seguradora.
• Conhecer a fiscalidade associada a estes instrumentos financeiros.

 

DESTINATÁRIOS

Colaboradores de instituições financeiras em geral, nomeadamente, os que se enquadram nos perfis de Prestação de Informação e de Consultoria para o Investimento, no âmbito da atualização de conhecimentos e competências prevista na DMIF II.

 

PROGRAMA

1. Enquadramento
2. Caracterização dos Seguros Financeiros
3. Seguros de Capitalização
4. Seguros Ligados aos Fundos de Investimento
5. Fiscalidade dos Seguros de Vida Financeiros
6. Análise Comparativa dos Seguros Financeiros

 

DURAÇÃO: 4 horas (tempo estimado de autoestudo)

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As tipologias e os sinais de alerta neste âmbito têm tido novos desenvolvimentos, multiplicando-se as situações reais em que os colaboradores necessitam de ter mais perspicácia e diligência para as conseguir identificar.

Várias alterações à Lei n.º 83/2017 e demais diplomas com impacto nesta matéria, bem como a publicação de diversas normas sectoriais que introduziram novidades importantes, conduzem também à necessidade de atualizar conhecimentos.

 

ENQUADRAMENTO

As tipologias e os sinais de alerta no branqueamento e no financiamento, tanto do terrorismo como da proliferação de armas de destruição em massa, têm tido novos desenvolvimentos. Este facto tem levado a que, cada vez mais, surjam situações reais em que os colaboradores têm de utilizar toda a sua perspicácia e aumentar o nível de diligência para conseguir identificá-las.

Várias alterações à Lei n.º 83/2017 e demais diplomas conexos, bem como a publicação de diversas normas sectoriais que introduziram novidades importantes, também conduzem à necessidade de atualizar conhecimentos sobre os conceitos essenciais e os princípios subjacentes à prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento, bem como analisar os deveres aplicáveis  às entidades obrigadas, com especial enfoque nas alterações a procedimentos que terão que ser asseguradas.

Com este curso vai adquirir e atualizar conhecimentos que o vão conduzir a uma atuação cada vez mais eficaz, neste âmbito.

 

DESTINATÁRIOS

Formação para atualização de conhecimentos de colaboradores de entidades obrigadas, que exerçam funções na área comercial, operacional ou de suporte, e que já tenham tido formação completa  sobre a prevenção do branqueamento e do financiamento ao terrorismo antes de setembro de 2020.

 

PROGRAMA

1. Introdução
2. Tipologias e Indicadores de Operações Potencialmente Suspeitas
3. Atual Enquadramento Jurídico
4. Principais Conceitos
5. Deveres e Procedimentos Operacionais
6. Tratamento de Dados Pessoais
7. Consequências do Não Cumprimento dos Deveres

 

DURAÇÃO: 4 horas (tempo estimado de autoestudo)

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II

 

ENQUADRAMENTO

A atividade financeira envolve a presença de riscos de natureza diversa, os quais terão de ser convenientemente geridos por forma a se assegurar a preservação da estabilidade financeira. Para tal, esta atividade encontra-se sujeita a um conjunto de requisitos regulatórios de cariz prudencial, visando promover a adoção de comportamentos congruentes com a viabilidade e sustentabilidade financeira das instituições e com a proteção dos interesses dos depositantes e outros clientes. Neste contexto, a regulação da conduta e da cultura, do governo e da organização interna das entidades financeiras assume especial relevância.

 

OBJETIVOS

• Reconhecer a importância do Governo Interno e da Gestão do Sistema de Controlo Interno de uma organização
• Realçar a importância dos novos desafios que se colocam aos Órgãos de Administração, Fiscalização e Titulares de Funções Essenciais
• Identificar as particularidades dos relatórios de autoavaliação, das Funções de Controlo e demais relatórios obrigatórios
• Reconhecer as responsabilidades da organização e dos colaboradores no âmbito da conduta e ética
• Apreender como identificar, prevenir e mitigar conflitos de interesses
• Caracterizar os riscos associados a Partes Relacionadas de uma organização
• Reconhecer o procedimento de comunicação de irregularidades e respetiva regulamentação nacional e internacional

 

DESTINATÁRIOS

Colaboradores enquadrados no perfil de Prestação de Informação, de Consultoria para Investimento e Gestão de Carteiras por conta de outrem. Outros colaboradores que tenham interesse neste tema.

 

PROGRAMA

1. Regulamentação e os seus Novos Desafios

• Enquadramento Legal – Regulamentação Nacional e Internacional
• Gestão do Sistema de Controlo Interno
• Órgãos de Administração, Fiscalização e Titulares de Funções Essenciais – Novos desafios

2. Importância do Governance na Implementação da Ética numa Organização

• Estrutura e Funcionamento de uma Organização – Comités
• Reporte Interno e Externo
• Conduta e Ética de uma Organização

3. Como Gerir Conflitos de Interesses

• Conflitos de Interesses – Como Identificar, Prevenir e Mitigar
• Riscos e Controlos associados a Partes Relacionadas de uma Organização
• Articulação com o Procedimento de Comunicação de Irregularidades – Whistleblowing

 

DURAÇÃO: 2 horas (tempo estimado de autoestudo)

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II

No âmbito da necessidade de atualização de conhecimentos e competências prevista pela DMIF II, o Instituto de Formação Bancária lança este curso, com o intuito de permitir aos colaboradores dos intermediários financeiros a realização de formação contínua, em conformidade com o disposto no Regulamento da CMVM n.º 3/2018.

 

OBJETIVOS

• Identificar e prevenir práticas de comercialização indevida;
• Compreender o alcance da avaliação do caráter adequado de uma operação;
• Distinguir a consultoria para investimento da mera comercialização;
• Identificar as circunstâncias que podem gerar ou configurar potenciais conflitos de interesses;
• Entender as regras aplicáveis em sede de governação de produto;
• Conhecer as restrições aplicáveis ao pagamento ou recebimento de benefícios;
• Entender as regras aplicáveis à avaliação de conhecimentos e competências, bem como de remuneração dos colaboradores dos Intermediários Financeiros.

 

DESTINATÁRIOS

Colaboradores enquadrados no perfil de Prestação de Informação e de Consultoria para o Investimento.

 

PROGRAMA

• Comercialização indevida
• Classificação de clientes
• Avaliação do carácter adequado da operação
• Consultoria para Investimento
• Prestação e recolha de informação contratual
• Execução de ordens (incluindo “execution only” e “best execution”)
• Vendas cruzadas

• Conflitos de interesses
• Governação de produto
• Benefícios ilegítimos (“Inducements”)
• Remuneração de colaboradores

• Normas de Conduta aplicáveis aos titulares dos Órgãos de Gestão
• Normas de Conduta aplicáveis aos colaboradores
• Conhecimentos e competências dos colaboradores
• Salvaguarda dos bens de clientes
• Registo das transações ( “record keeping”)
• Funções do sistema de Controlo Interno – características e impacto na comercialização

 

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II

No âmbito da necessidade de atualização de conhecimentos e competências prevista pela DMIF II, o Instituto de Formação Bancária lança este curso, com o intuito de permitir aos colaboradores dos intermediários financeiros a realização de formação contínua, em conformidade com o disposto no Regulamento da CMVM n.º 3/2018.

 

OBJETIVOS

• Compreender os conceitos e princípios fundamentais no âmbito da  gestão de carteiras.
• Entender os principais modelos teóricos, de avaliação de ativos financeiros.
• Conhecer o processo de gestão de carteiras ea política de investimentos.
• Perceber a seleção de carteiras e alocação de ativos, de acordo com os diferentes perfis de risco, dos investidores.
• Apreender os indicadores de performance de carteiras, mais utilizados, na avaliação das diferentes carteiras de investimento.

 

DESTINATÁRIOS
Colaboradores enquadrados no perfil Consultoria para o Investimento.

 

PROGRAMA

1.  Conceitos Básicos e Introdução à Gestão de Carteiras

• Rentabilidade Esperada e Rentabilidade Obtida: conceito e cálculo
• Ativos em Risco
• Prémio de Risco
• Risco global, Risco Específico e Risco Sistemático: conceito e cálculo.
• Carteira ou Portfólio
• Alocação de Ativos
• Perfis de Risco de Investidores

2.  Introdução Gestão de Carteiras: Teoria da Carteira de Markowitz

• O Modelo de Markowitz
• Correlação entre ativos
• Diversificação: Um método de redução de risco
• Carteira de Variância Mínima
• Carteira Eficiente
• Capital Market Line

3.  Conceitos Básicos e Introdução aos Modelos de Avaliação de Ativos Financeiros

• Beta de um ativo
• Beta de uma carteira
• Cálculo do Risco Sistemático e Específico de um Ativo Financeiro
• Modelo de Mercado
• Modelo CAPM
• Modelo APT

4.  Processo de Gestão de Carteiras e política de Investimentos

• A importância da perspetiva da Carteira
• O Processo de Gestão de Carteiras
• Diferentes objetivos de investimento
• Constrangimentos na Constituição de Carteira
• A importância do Horizonte Temporal e da Diversificação Internacional

5.  Seleção de Carteiras e Alocação de Ativos

• A Gestão de Carteiras e Critérios de Alocação de Ativos
• Gestão de Carteiras de Ações
• Gestão de Carteiras de Obrigações
• A Gestão Passiva
• A Gestão Ativa

6.  Avaliação e Indicadores de Performance de Carteiras

• Índice de Treynor
• Índice de Sharpe
• Alfa de Jensen
• Rácio de Informação
• Beta
• Tracking Error

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II

No âmbito da necessidade de atualização de conhecimentos e competências prevista pela DMIF II, o Instituto de Formação Bancária lança este curso, com o intuito de permitir aos colaboradores dos intermediários financeiros a realização de formação contínua, em conformidade com o disposto no Regulamento da CMVM n.º 3/2018.

A DMIF II introduziu um novo regime de governação de produto que visa regular o ciclo de vida de produtos e serviços financeiros, com o objetivo de proteger os investidores.

 

DESTINATÁRIOS

Colaboradores enquadrados no perfil de Prestação de Informação e de Consultoria para o Investimento.

 

OBJETIVOS

Através deste Curso vai desenvolver competências que lhe permitem:

• Compreender o alcance e objetivo do regime de governação de produto.
• Conhecer os vários intervenientes no processo.
• Descrever as preocupações subjacentes à implementação do processo em matéria de governação dos produtos.
• Identificar as obrigações que resultam deste regime para os vários intervenientes no processo.
• Entender as diferenças entre as obrigações aplicáveis às Empresas de Investimento que produzem e distribuem instrumentos financeiros.

 

PROGRAMA

• Princípios Fundamentais do Regime de Governação de Produto
• Conceitos Essenciais da Governação de Produto
• Produção e Desenvolvimento – Obrigações Específicas
• Distribuição – Obrigações Específicas
• Obrigações Gerais dos Produtores e Distribuidores
• Desvios Admissíveis

 

TEMPO DE ESTUDO ESTIMADO: 2 horas

ENQUADRAMENTO

A prevenção e o combate do branqueamento e do financiamento ao terrorismo constituem, hoje, um instrumento cada vez mais eficaz na luta contra várias atividades criminosas, que representam uma especial preocupação no mundo atual.

Com o objetivo de prevenir estas práticas, o Instituto de Formação Bancária desenvolveu este curso que permite dotar os colaboradores das diversas entidades obrigadas aos deveres previstos na Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto, dos conhecimentos necessários para adotarem procedimentos de prevenção e controlo interno adequados, contribuindo, desta forma, para a efetiva deteção de tentativas de utilização das entidades financeiras e não financeiras no branqueamento do produto de atividades ilícitas e no financiamento ao terrorismo.

O curso pretende dar resposta às principais preocupações dos diferentes sectores, abordando aspetos como:

• Enquadramento jurídico vigente (internacional e nacional) e aplicável neste âmbito;
• Tipologias, tendências e técnicas associadas ao branqueamento e ao financiamento do terrorismo;
• Deveres aplicáveis às entidades financeiras e não financeiras;
• Proteção e tratamento de dados pessoais neste âmbito;
• Relevância e impacto dos riscos reputacionais e as consequências decorrentes da inobservância dos deveres preventivos do branqueamento e do financiamento ao terrorismo;
• Responsabilidades profissionais específicas em matéria de prevenção do branqueamento e do financiamento ao terrorismo e, em especial, os procedimentos operacionais associados ao cumprimento dos deveres preventivos, de acordo com os normativos em vigor;
• Orientações, recomendações e informações emanadas pelas autoridades judiciárias e policiais, pelas autoridades de supervisão e pelas associações representativas dos sectores.

 

OBJETIVOS

• Sensibilizar os colaboradores das entidades obrigadas para a relevância da prevenção do branqueamento e do financiamento ao terrorismo, dotando-os de conhecimentos sobre os principais conceitos e os princípios que devem ser adotados;
• Permitir o reconhecimento das operações que podem dar origem ou estar, direta ou indiretamente, relacionadas com o branqueamento de vantagens de proveniência ilícita ou com o financiamento do terrorismo;
• Transmitir conhecimentos sobre os deveres e obrigações que têm que ser cumpridos pelas entidades sujeitas, face à Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto e aos diversos normativos que estão em vigor em Portugal, às Diretivas Comunitárias bem como às Recomendações do GAFI;
• Consciencializar os colaboradores para a relevância e impacto dos riscos inerentes ao não cumprimento dos deveres;
• Preparar os destinatários para a correta execução e atuação relativamente aos diversos mecanismos de controlo criados por Lei, potenciando a adoção de boas práticas neste âmbito e tendo em consideração as orientações e recomendações emitidas pelas autoridades competentes.

 

DESTINATÁRIOS

Colaboradores de entidades obrigadas sem formação específica nesta área ou com frequência de curso, neste âmbito, há mais de 5 anos.

* O IFB dispõe também de um curso de atualização de conhecimentos, destinado a colaboradores que já tenham tido formação completa sobre Prevenção do Branqueamento  do Financiamento do Terrorismo.

 

PROGRAMA

(Aperfeiçoamento Profissional Contínuo)

 

O curso proporciona a oportunidade de ficar a conhecer, de uma forma abrangente, o novo Regime Jurídico da Distribuição de Seguros e de Resseguros (RJDS).  Percorre o desenvolvimento do processo de comercialização e da prestação de serviços ao cliente e a temática comportamental na distribuição de seguros, que assume uma relevância cada vez maior no sector financeiro. Cumpre os requisitos estabelecidos no RJDS, aprovado pela Lei 7/2019, de 16 de janeiro, em matéria de formação contínua.

 

ENQUADRAMENTO

Este curso aborda o desenvolvimento do processo de comercialização e da prestação de serviços ao cliente na distribuição de seguros. Toma por referência a atividade de mediação de seguros desenvolvida por um agente de seguros, dado ser essa a categoria em que, nos termos da Lei, se enquadram as instituições financeiras enquanto distribuidores de seguros. São tratados aspetos particularmente relevantes como os que se prendem com a existência de capacidade de cobrança, dos poderes de representação e da intervenção na regularização do sinistro.

Os conteúdos têm um cariz essencialmente prático, muito orientados para a dinamização da qualidade da atuação das pessoas diretamente envolvidas na atividade de distribuição de seguros (PDEADS) como participantes do processo de mediação de seguros ao serviço de um agente de seguros. Trata igualmente a temática comportamental, que assume uma relevância cada vez maior no sector financeiro.

O curso fornece uma visão abrangente do Regime Jurídico da Distribuição de Seguros e de Resseguros (RJDS) aprovado pela Lei 7/2019, de 16 de janeiro, dando cumprimento aos deveres em matéria de formação e de aperfeiçoamento profissional contínuo.

 

DESTINATÁRIOS

Pessoas diretamente envolvidas na atividade de distribuição de seguros, bem como outros interessados em aprofundar os temas abordados no curso.

 

PROGRAMA

Conceitos gerais do Regime Jurídico da Distribuição de Seguros – Enquadramento geral

• O enquadramento europeu da distribuição de seguros
• Transposição para o direito português
• Supervisão pela ASF
• Enquadramento geral a distribuição de seguros

As PDEADS e os deveres gerais dos mediadores

• As PDEADS – caracterização e requisitos
• Direitos e deveres gerais dos mediadores

O exercício da distribuição de seguros: os aspetos preliminares da venda

• Distribuição de seguros: Desenvolvimento do processo de comercialização e a prestação de serviços ao cliente
• Os deveres para com os clientes
• Deveres de conduta
• Deveres de informação pré-contratual

A relação com o cliente: da apresentação da solução à gestão do contrato

• Deveres de informação do mediador em especial
• O Documento de Informação sobre o Produto de Seguro
• Deveres na fase contratual
• Atribuição de poderes para a movimentação de valores

Conduta de mercado, autorregulação e publicidade

• Princípios de conduta de mercado na distribuição de seguros
• Princípios gerais
• Política de tratamento
• A regulação da publicidade

Resolução de litígios e aspetos práticos do serviço prestado

• Gestão de reclamações
• Meios alternativos de resolução de litígios
• Serviço pós-venda e aspetos práticos

 

DURAÇÃO: 15 horas (tempo estimado de autoestudo)

O curso aborda as particularidades da contratação à distância, os principais seguros obrigatórios de acordo com a legislação portuguesa e os principais seguros associados aos contratos de concessão de crédito.
Cumpre os requisitos estabelecidos no RJDS, aprovado pela Lei 7/2019, de 16 de janeiro, em matéria de formação contínua.

 

ENQUADRAMENTO

O curso centra-se nas particularidades da contratação à distância, com relevância no processo de venda de seguros por telefone e internet e, consequentemente, nas especificidades que o regime legal da contratação de seguros à distância comporta face às regras gerais constantes dos diplomas base do contrato de seguros e da distribuição de seguros. Fornece, ainda, uma visão abrangente da temática do direito de resolução, muitas vezes designado de direito ao arrependimento e a prestação de serviços pós-venda.

Foca também os principais seguros obrigatórios de acordo com a legislação portuguesa – acidentes de trabalho, responsabilidade civil automóvel e incêndio de edifícios em propriedade horizontal, procurando salientar os traços mais significativos dos mesmos.

Por fim, são abordados os principais seguros associados aos contratos de concessão de crédito – vida-risco, multirriscos e seguros de proteção de pagamentos, procurando salientar os traços mais significativos dos mesmos e aspetos relevantes a serem tidos em conta pelos distribuidores de seguros na comercialização e no serviço prestado aos seus clientes.

Os conteúdos têm um cariz essencialmente prático, muito orientados para a dinamização da qualidade da atuação das PDEADS como participantes do processo de mediação de seguros ao serviço de um agente de seguros.

 

OBJETIVOS

• Entender as particularidades da contratação à distância, com relevância ao processo de venda de seguros por telefone e internet
• Identificar os regimes de tutela do direito dos consumidores e sua aplicação
• Reconhecer as especificidades que o regime legal da contratação de seguros à distância comporta face às regras gerais constantes dos diplomas base do contrato de seguros e da distribuição de seguros
• Caracterizar os principais seguros obrigatórios de acordo com a legislação portuguesa
• Conhecer os traços fundamentais relativos à aplicação de clausulados uniformes
• Identificar os temas legalmente relevantes para a atividade do agente de seguros em matéria de seguro obrigatório de acidentes de trabalho; de responsabilidade civil automóvel e de incêndio de edifícios em propriedade horizontal
• Identificar os aspetos legalmente relevantes dos contratos de seguro associados à concessão de crédito, requisitos aplicáveis e deveres de informação a ter em consideração neste tipo de produtos
• Reconhecer as especificidades a ter em consideração na comercialização de seguros de proteção aos pagamentos
• Entender os aspetos essenciais dos seguros vida-risco associados ao crédito à habitação
• Compreender os aspetos a considerar na comercialização de seguros multirriscos de imóveis ligados a operações de concessão de crédito

 

DESTINATÁRIOS

Pessoas diretamente envolvidas na atividade de distribuição de seguros (PDEADS), bem como outros interessados em aprofundar os temas abordados no curso.

 

PROGRAMA

1. Aspetos comuns da comercialização à distância

• Os regimes de tutela do direito dos consumidores e sua aplicação
• A comercialização de contratos à distância

2. Meios de comercialização à distância em especial

• Contratação de seguros por telefone
• Contratação por meios eletrónicos
• Notas práticas sobre o cumprimento do RJDS
• Serviços pós-venda

3. Seguros obrigatórios e acidentes de trabalho

• Os seguros obrigatórios em Portugal
• Os seguros obrigatórios na Lei
• O seguro obrigatório de acidentes de trabalho

4. Seguros obrigatórios: automóvel e incêndio 

• O seguro obrigatório de responsabilidade civil automóvel (SORCA)
• O seguro obrigatório de incêndio

5. Seguros associados à concessão de crédito: aspetos gerais

• Seguros ligados à concessão de crédito – aspetos gerais

6. Seguros associados à concessão de crédito: contratos específicos 

• Seguros de proteção ao crédito ou aos pagamentos
• Seguros ligados à concessão de crédito – seguros de vida
• Seguros ligados à concessão de crédito – multirriscos habitação

 

DURAÇÃO:  15 horas (tempo estimado de autoestudo)

(Monthly new editions / Mensalmente novas edições)

 

MiFID II introduces knowledge and skills requirements for the financial intermediaries’ employees. To meet these requirements, the IFB has developed two training courses suitable for two different profiles: for employees who provide investment advisory services, and for employees who provide information to investors about financial products and investment services. These courses comply with the minimum content established by CMVM Regulation No. 3/2018.

The training courses are available for study in IFB’s e-learning platform.

The courses have several training modules. Each training module has an online test. To advance to the next module it is necessary to obtain a grade equal to or greater than 70%.

At the end of the e-learning training, a face-to-face knowledge certification Exam takes place. To obtain the certification, it is necessary that the exam score is equal to or greater than 70%.

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A DMIF II introduz exigências ao nível dos conhecimentos e competências que os colaboradores dos intermediários financeiros devem deter. Neste sentido, e em conformidade com os conteúdos mínimos estabelecidos pelo Regulamento da CMVM n.º 3/2018 para os colaboradores que prestam serviços de consultoria para investimento ou dão informações a investidores sobre produtos financeiros e serviços de investimento, o IFB desenvolveu dois cursos adequados a cada um destes perfis.

A formação decorre em e-learning, na Plataforma do IFB.

Cada módulo integra um teste online, sendo a obtenção de 70% condição necessária para prosseguir no estudo, avançando para o módulo seguinte.

No final da formação em e-learning tem lugar um exame final presencial. Para a obtenção da certificação é necessário que a nota do exame seja igual ou superior a 70%.

 

The courses consist of the following modules:
Os cursos são compostos pelos seguintes módulos:

 

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*  It is assumed that the module on the Entity’s Duties of Conduct is provided by the Institution through specific training on the subject.
*  Pressupõe-se que o módulo relativo aos Deveres de Conduta da Entidade é assegurado pela Instituição através de formação específica sobre o tema.

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II

 

Cumpre o novo requisito relativo aos conteúdos mínimos, que se prevê vir a ser integrado na revisão do regulamento da CMVM n.º 3/2018

 

ENQUADRAMENTO

O Regulamento relativo à divulgação de informações relacionadas com a sustentabilidade no sector dos serviços financeiros, também conhecido por “SFDR” (Sustainable Finance Disclosure Regulation), estabelece os deveres de informação dos agentes nos mercados financeiros em matéria de sustentabilidade.

Este curso proporciona-lhe esta informação fundamental, contextualizando-a no quadro de outros conceitos e iniciativas regulamentares relevantes.

 

OBJETIVOS

• Enquadrar o tema das Finanças Sustentáveis;
• Conhecer os conceitos mais utilizados em termos de sustentabilidade no sector financeiro;
• Explicar o que são os fatores ESG;
• Descrever os objetivos do SFDR;
• Apreender o que é um investimento sustentável no âmbito do SFDR;
• Explicar os deveres de divulgação de informação do SFDR;
• Descrever as várias categorias de produtos previstos no SFDR em função do seu grau de sustentabilidade;
• Enquadrar o Regulamento da Taxonomia e sua articulação com o SFDR;
• Explicar o que é a Taxonomia;
• Entender os critérios utilizados para definir uma atividade económica como sustentável no âmbito do Regulamento da Taxonomia.

 

DESTINATÁRIOS

Este curso é destinado a profissionais de sector financeiro que pretendam adquirir e desenvolver conhecimentos no domínio da sustentabilidade.

Esta formação é igualmente válida para a atualização de conhecimentos e competências no âmbito da DMIF II, para colaboradores enquadrados no perfil de Prestação de Informação e de Consultoria para o Investimento.

 

PROGRAMA

1. Introdução
2. Definições
3. Regulamento relativo à divulgação de informações relacionadas com a sustentabilidade no sector dos serviços financeiros – SFDR

• O que é o SFDR
• A que entidades se aplica
• Obrigações de divulgação de informação estabelecidas no SFDR
• Informação Pré-Contratual
• Informação Periódica

4. Regulamento da Taxonomia – RT

• O que é a Taxonomia
• Principais Aspetos da Taxonomia

5. Resumo das datas de aplicação

 

DURAÇÃO: 2h30 horas (tempo estimado de autoestudo)

(Mensalmente novas edições / Monthly new editions)

 

A DMIF II introduz exigências ao nível dos conhecimentos e competências que os colaboradores dos intermediários financeiros devem deter. Neste sentido, e em conformidade com os conteúdos mínimos estabelecidos pelo Regulamento da CMVM n.º 3/2018 para os colaboradores que prestam serviços de consultoria para investimento ou dão informações a investidores sobre produtos financeiros e serviços de investimento, o IFB desenvolveu dois cursos adequados a cada um destes perfis.

A formação decorre em e-learning, na Plataforma do IFB.

Cada módulo integra um teste online, sendo a obtenção de 70% condição necessária para prosseguir no estudo, avançando para o módulo seguinte.

No final da formação em e-learning tem lugar um exame final presencial. Para a obtenção da certificação é necessário que a nota do exame seja igual ou superior a 70%.

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MiFID II introduces knowledge and skills requirements for the financial intermediaries’ employees. To meet these requirements, the IFB has developed two training courses suitable for two different profiles: for employees who provide investment advisory services, and for employees who provide information to investors about financial products and investment services. These courses comply with the minimum content established by CMVM Regulation No. 3/2018.

The training courses are available for study in IFB’s e-learning platform.

The courses have several training modules. Each training module has an online test. To advance to the next module it is necessary to obtain a grade equal to or greater than 70%.

At the end of the e-learning training, a face-to-face knowledge certification Exam takes place. To obtain the certification, it is necessary that the exam score is equal to or greater than 70%.

 

Os cursos são compostos pelos seguintes módulos:
The courses consist of the following modules:

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*   Pressupõe-se que o módulo relativo aos Deveres de Conduta da Entidade é assegurado pela Instituição através de formação específica sobre o tema.

*  It is assumed that the module on the Entity’s Duties of Conduct is provided by the Institution through specific training on the subject.

Através de uma aplicação, que permite formação a distância, com possibilidade de interação com o formador em tempo real.

 

ENQUADRAMENTO

O óbito de um interveniente em contratos bancários tem implicações na atividade da instituição de crédito que é importante conhecer para ser possível a adoção de boas práticas neste âmbito.

As alterações decorrentes deste facto têm impacto tanto ao nível das operações passivas, em especial, na conta e depósito bancário, quer no âmbito das operações ativas, em que o falecimento de um mutuário, de um fiador ou de um avalista tem consequências bastante distintas.

Com este curso o Instituto de Formação Bancária pretende alertar os colaboradores bancários para estas situações, munindo-os de conhecimentos que permitam a adoção das melhores práticas neste âmbito.

Contribua para o seu aperfeiçoamento profissional nesta área e inscreva-se já!

 

OBJETIVOS

Dotar os participantes com conhecimentos sobre os impactos do falecimento de um interveniente em conta bancária e/ou em operações de crédito bem como os procedimentos corretos a adotar em cada situação.

 

DESTINATÁRIOS

Colaboradores da Área Comercial, Diretores Comerciais, Gerentes e Subgerentes, Quadros e Técnicos das Áreas de Validação de Contas Bancárias, Recuperação de Crédito e de Contencioso, Inspeção e Auditoria, e todos os colaboradores que, no desempenho das suas funções, sejam confrontados com casos de óbito de interveniente em contratos bancários.

De acordo com as funções e necessidades dos participantes, o curso poderá ser composto por um Enquadramento Geral e apenas pelo módulo relativo ao Impacto do Falecimento de Intervenientes nas Contas Bancárias ou pelo Impacto do Falecimento de Intervenientes nas Operações de Crédito.

 

PROGRAMA

Módulo 1

Enquadramento

•  Noções Essenciais sobre Heranças e Partilhas
• Balcão de Heranças e Partilhas – Breve Enquadramento

Módulo 2

O Falecimento de Interveniente em Conta Bancária

• Titularidade Vs Representação
• Impacto nas Relações com o Banco
• Procedimentos a Adotar
• Conta do Falecido Vs Conta de Herança Indivisa
• Sigilo Bancário Vs Prestação de Informações aos Interessados

Módulo 3

O Falecimento de Interveniente em Contrato de Crédito Bancário

• Mutuário Vs Fiador Vs Avalista
• Responsabilidade pelo Pagamento da Dívida
• Impacto nas Relações com o Banco e Procedimentos a Adotar em Cada Caso
• Sigilo Bancário Vs Prestação de Informações aos Interessados

 

HORÁRIO: 

Módulo 1 – 2 horas – 14h00 – 16h00

Módulo 2 – 3 horas – 14h00 – 17h00

Módulo 3 – 3 horas – 14h00 – 17h00

 

 

Sabe o que é um maior emancipado e como pode ser feita a abertura de conta, neste caso?
E quem é o responsável pelo pagamento de um contrato de crédito titulado apenas por um dos cônjuges?
Será que um gerente pode, por si só, contratar um financiamento em nome da empresa?
Qual a diferença entre contrato de mútuo, de abertura de crédito e de facilidade de descoberto?
Ter um fiador ou um avalista na operação de crédito tem, para o Banco credor, exatamente o mesmo impacto? E posso dizer ao cliente o motivo da não aceitação do crédito que solicitou?
Qual é a diferença entre um PER, um PEAP e a insolvência?
A resposta a esta e outras questões será abordada no decorrer deste Curso.

 

ENQUADRAMENTO

Com este Curso abordaremos, de forma transversal, as operações e serviços bancários mais relevantes, explicando tanto os conceitos como os procedimentos e enquadrando-os nas melhores práticas.

Serão analisados, entre outros aspetos:

• A classificação dos clientes bancários e os aspetos mais relevantes a ter em consideração na celebração de contratos bancários, de operações do passivo e do ativo;
• Os regimes de bens no casamento e a responsabilidade pelas dívidas dos cônjuges;
• Quem pode representar uma sociedade nos diversos contratos bancários e como deve ser salvaguardada a posição do Banco enquanto credor;
• A caracterização de alguns dos principais contratos bancários, bem como das garantias do crédito bancário;
• A abordagem dos principais aspetos na recuperação de crédito pré-judicial e judicial;
• As normas sobre o sigilo bancário.

 

DESTINATÁRIOS:

Auditores, Compliance, Gerentes, Subgerentes e quadros médios das Áreas Comerciais e dos Departamentos de Crédito e Garantias.

 

PROGRAMA

1. Enquadramento

• Direito Bancário – Caracterização e Fontes de Direit

2. Principais Conceitos sobre Clientes Bancários

• Personalidade e Capacidade Jurídica
• Regimes de Bens no Casamento e Responsabilidade pelo Pagamento das Dívidas dos Cônjuges
• Pessoas Coletivas como Clientes Bancários – Caracterização, Distinção e Representação

3. Enquadramento Jurídico da Atividade Bancária

• Principais Operações e Contratos Bancários
• Garantias do Crédito Bancário
• Processo Pré-Judicial e Judicial – Conceitos sobre Pré-Contencioso e Contencioso Bancário na Recuperação do Crédito
• Deveres de Informação e Assistência

4. Sigilo Bancário

• Regra e Exceções em Portugal

 

DURAÇÃO:  7 horas  (4 sessões de 3,5 horas)

HORÁRIO:  09h00 – 12h30

 

 

Objetivos

(e-Learning – quinzenalmente novas edições)

 

CONDIÇÃO DE ACESSO AO CURSO: Ter a escolaridade obrigatória de acordo com a legislação em vigor e como habilitação escolar mínima o 3.º ciclo, do ensino básico, completo (9.º ano de escolaridade).

 

O crédito aos consumidores assume grande importância para os respetivos mutuários, para a atividade bancária e para o sistema financeiro em geral, sendo fundamental potenciar o desenvolvimento de um mercado de crédito mais transparente e estável e, simultaneamente, eficiente e competitivo.

 

 

Objetivos

CONDIÇÃO DE ACESSO AO CURSO: Ter a escolaridade obrigatória de acordo com a legislação em vigor e como habilitação escolar mínima o 3.º ciclo, do ensino básico, completo (9.º ano de escolaridade).

 

Pela importância que a intermediação de crédito assume para os consumidores, para o sistema bancário e para o sistema financeiro em geral, torna-se fundamental regular a atividade, potenciando o seu desenvolvimento de forma sustentada, bem como o crescimento de um mercado de crédito mais transparente e estável e, simultaneamente, eficiente e competitivo.

 

Enquadramento

Pela importância que a intermediação de crédito assume, o DL 81-C/2017, de 7 de julho, estabeleceu as condições de acesso à atividade de intermediário de crédito, definindo como condição a certificação profissional das pessoas singulares e dos membros dos órgãos de administração das pessoas coletivas que pretendam obter autorização para o exercício da referida atividade.

São igualmente destinatários desta formação as pessoas singulares que pretendam exercer a função de responsável técnico pela atividade de intermediário de crédito.

De modo a assegurar o cumprimento destes objetivos, é necessário definir um conteúdo de formação que, nomeadamente, transmita conhecimentos gerais sobre a atividade do intermediário de crédito e específicos sobre o acesso e o exercício da atividade, bem como relativos à prestação de serviços de consultoria em relação a contratos de crédito, à gestão de reclamações e de litígios.

 

Objetivos

• Caracterizar o âmbito da atividade de intermediário de crédito e os vários tipos de intermediários de crédito.
• Identificar os requisitos gerais e específicos de acesso à atividade de intermediário de crédito.
• Reconhecer as regras aplicáveis à prestação de serviços de intermediação de crédito e de consultoria relativamente a contratos de crédito.
• Caracterizar os procedimentos de reclamação e de resolução alternativa de litígios.

 

Destinatários

Pessoas que exercem ou pretendem exercer a atividade de intermediário de crédito e de prestação de serviços de consultoria relativamente a contratos de crédito, de acordo com o disposto no DL n.o 81-C/2017, de 7 de julho e da Portaria n.o 385-B/2017, de 29 de dezembro.

 

Programa

1. Noções Gerais sobre a atividade de intermediário de crédito
2. Requisitos de acesso à atividade de intermediário de crédito
3. Regras relativas ao exercício da atividade de intermediário de crédito
4. Regras aplicáveis à prestação de serviços de consultoria relativamente a contratos de crédito
5. Procedimentos de reclamação e de resolução alternativa de litígios

 

Avaliação de Conhecimentos

Teste de avaliação presencial, após a conclusão da formação, com a duração de 1 hora.

Inclui alterações do Decreto-Lei n.º 70-B/2021 e análise das normas do Banco de Portugal

 

As instituições passaram a ter novas obrigações no acompanhamento dos clientes bancários em risco de incumprimento ou em mora no cumprimento de obrigações creditícias.
O âmbito de aplicação do regime geral do incumprimento passou a abranger:
– As sociedades financeiras, as instituições de pagamento e as instituições de moeda eletrónica, para além das instituições de crédito;
– Os contratos de locação financeira.

 

ENQUADRAMENTO:

Está em vigor o Decreto-Lei n.º 70-B/2021, de 6 de agosto, que estabeleceu medidas de proteção para os clientes bancários com contratos de crédito abrangidos por moratórias e alterou o regime geral do incumprimento, aprovado pelo Decreto-Lei n.º 227/2012, de 25 de outubro.

Com efeito, as regras relativas ao acompanhamento e recuperação de crédito já são de cumprimento obrigatório para todas as instituições de crédito, sociedades financeiras, instituições de pagamento e instituições de moeda eletrónica, tendo sido estabelecidas normas que regulam os direitos e deveres recíprocos entre os consumidores e as instituições de crédito no decurso dos contratos de financiamento.

Estes normativos incluem a definição, implementação e revisão de um Plano de Ação para o Risco de Incumprimento (PARI), com parâmetros concretos que têm que ser observados bem como o estabelecimento de um Procedimento Extrajudicial de Regularização de Situações de Incumprimento (PERSI), com regras relativas às diversas fases, que sofreram alterações.

Atento à premência e acuidade deste tema, e tendo em consideração as diversas dúvidas existentes, o Instituto de Formação Bancária disponibiliza este Curso, visando dotar os participantes das competências necessárias ao conhecimento das regras definidas na versão atual do  Decreto-Lei n.º 227/2012, de 25 de outubro e respetivas disposições complementares emanadas pelo Banco de Portugal.

 

DESTINATÁRIOS:

Diretores comerciais, gerências aos vários níveis, quadros e técnicos das Áreas Comerciais, Contencioso, Crédito e Garantias, Inspeção e Auditoria, cujas funções estejam inerentes à gestão do risco e/ou recuperação do crédito.

 

PROGRAMA:

1. Atual Enquadramento

2. Plano de Ação para o Risco de Incumprimento (PARI)

3. Procedimento Extrajudicial de Regularização de Situações de Incumprimento (PERSI)

4. A Intervenção do Mediador de Crédito

5. Rede Extrajudicial de Apoio a Clientes Bancários no Âmbito da Prevenção do Incumprimento e da Regularização de Situações de Incumprimento de Contratos de Crédito

6. O Dever de Reporte das Instituições de Crédito

 

DURAÇÃO: 7 horas

HORÁRIO: 09h00 – 12h30

Através de uma aplicação, que permite formação a distância, com possibilidade de interação com o formador em tempo real.

 

Os representantes legais, os empresários em nome individual, os dirigentes, o Responsável pelo Cumprimento Normativo e os colaboradores das entidades imobiliárias, cujas funções sejam relevantes para efeitos da prevenção e combate do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo têm que, anualmente, ter formação específica neste âmbito (ou, no caso de entidades com um a cinco colaboradores, uma ação de formação em cada dois anos civis).

Ciente desta realidade, o Instituto de Formação Bancária desenvolveu um programa formativo que permite dotar os colaboradores deste sector, sujeitos aos deveres previstos na Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto, dos conhecimentos necessários para adotarem procedimentos de prevenção e controlo internos adequados, contribuindo, desta forma, para a efetiva deteção de tentativas de utilização das entidades do sector do imobiliário no branqueamento do produto de atividades ilícitas e no financiamento ao terrorismo.

 

OBJETIVOS

O curso pretende corresponder às principais preocupações deste sector dotando o participante com conhecimentos sobre:

• Principais conceitos;
• Enquadramento jurídico vigente (internacional, comunitário e nacional);
• Operações utilizadas para o branqueamento de capitais e para o financiamento do terrorismo no sector do imobiliário de acordo com as informações emanadas pelas autoridades judiciárias e policiais bem como pelo IMPIC, I.P.;
• Deveres previstos na Lei n.º 83/2017 e no Regulamento n.º 276/2019 do IMPIC, I. P.;
• Responsabilidades profissionais específicas em matéria de prevenção do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo e, em especial, os procedimentos operacionais associados ao cumprimento dos deveres de acordo com orientações das entidades competentes;
• Métodos e mecanismos de implementação de procedimentos de análise de risco sectorial e individual para o sector do imobiliário;
• Relevância e impacto do risco reputacional e as diversas consequências decorrentes da inobservância dos deveres preventivos do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo.

 

DESTINATÁRIOS

Dirigentes, representantes legais, empresários em nome individual, dirigentes  responsáveis pelo Cumprimento Normativo e colaboradores de entidades do sector do imobiliário cujas funções sejam relevantes para efeitos da prevenção do branqueamento de vantagens de proveniência ilícita e do financiamento do terrorismo, sem formação específica nesta área ou com frequência de curso, neste âmbito, ocorrida antes de setembro de 2017.

 

PROGRAMA

1. Prevenção do Branqueamento e do Financiamento ao Terrorismo – Enquadramento

• Caracterização e Principais Conceitos
• Enquadramento Jurídico Internacional, Comunitário e Nacional
• Entidades Relevantes na Prevenção e na Repressão do Branqueamento e do Financiamento ao Terrorismo

2. Tipologias, Tendências e Técnicas Associadas ao Branqueamento e ao Financiamento do Terrorismo no Âmbito do Sector do Imobiliário

• Fases do Branqueamento
• Tipologias Associadas ao Branqueamento e ao Financiamento do Terrorismo
• Casos Práticos no Sector do Imobiliário

3. Deveres Aplicáveis e Procedimentos Exigíveis às Entidades Sujeitas Integradas no Sector do Imobiliário

• Enquadramento
• Entidades Obrigadas
• Deveres Aplicáveis às Entidades Obrigadas– Especificidades dos Deveres a Cumprir pelas Entidades com Atividades Imobiliárias e Respetivos Procedimento Operacionais
• Obrigações a Cumprir Perante o IMPIC
• Regime Específico da Proteção e Tratamento de Dados Pessoais
• Consequências do Não Cumprimento dos Deveres

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II

 

O caráter dinâmico e abrangente que a Fiscalidade assume nos nossos dias, obriga a que todos os agentes económicos tenham de a conhecer, já que a gestão fiscal é uma das vertentes fundamentais tanto de gestão pessoal como empresarial.

O curso de Fiscalidade de Instrumentos Financeiros pretende proporcionar-lhe uma atualização de conhecimentos, focando a análise nas linhas mestras do nosso atual sistema fiscal. Para isso analisa, em pormenor, o impacto da tributação nos rendimentos dos instrumentos financeiros consoante estes sejam detidos ou transacionados por pessoas singulares ou coletivas, residentes ou não residentes em território português.

Esta Formação é válida no âmbito da atualização de conhecimentos e competências prevista pela DMIF II.

 

OBJETIVOS

• Esclarecer os conceitos e princípios fundamentais do Sistema Fiscal Português
• Identificar quem e o quê está sujeito a imposto em Portugal
• Enunciar os mecanismos de aplicabilidade das convenções de dupla tributação internacional que poderão ser utilizados pelos seus clientes
• Identificar a tributação aplicável aos instrumentos financeiros e aos seguros do ramo “vida”, de modo a proporcionar aos seus clientes um melhor aconselhamento fiscal e financeiro

 

DESTINATÁRIOS

• Quadros de gerência, gestores de clientes particulares e de empresas, técnicos de marketing e das áreas comerciais em geral com funções de aconselhamento financeiro a clientes.
• Colaboradores de intermediários financeiros enquadrados nos perfis de Prestação de Informação e de Consultoria para o Investimento, no âmbito da atualização de conhecimentos e competências prevista na DMIF II.

 

PROGRAMA

1. Conceitos Fundamentais do Sistema Fiscal Português

• Noção de Imposto
• Sujeitos da Relação Fiscal
• Competência para Tributar
• Taxas Liberatórias
• Convenções para Evitar a Dupla Tributação Celebradas por Portugal

2. Tributação dos Rendimentos de Instrumentos Financeiros:

• Ações
• Títulos de Dívida
• Unidades de Participação em Fundos de Investimento
• Derivados
• Seguros do Ramo “Vida”
• Planos de Poupança-Reforma

 

TEMPO DE ESTUDO:  6 horas

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II

No âmbito da necessidade de atualização de conhecimentos e competências prevista pela DMIF II, o Instituto de Formação Bancária lança este curso, com o intuito de permitir aos colaboradores dos intermediários financeiros a realização de formação contínua, em conformidade com o disposto no Regulamento da CMVM n.º 3/2018.

 

ENQUADRAMENTO

Os produtos financeiros correspondem, cada um deles com as suas características próprias, a necessidades e objetivos dos agentes económicos intervenientes nos mercados. Estes produtos são enquadrados em diferentes segmentos, de acordo com as suas características e níveis de rendibilidade/risco. Em função desta organização, e de acordo com a estratégia de investimento adequada aos objetivos e necessidades de cada Cliente, é possível maximizar a rendibilidade da sua carteira de investimento e diminuir o risco a ela associado.

Um outro aspeto a ter em consideração é o comportamento distinto que os ativos financeiros têm nas várias fases dos ciclos económicos. Assim, o estudo destes ciclos é uma peça importante para os gestores de carteiras e para os assessores financeiros, porque serve para identificar quais os produtos financeiros mais adequados a cada ciclo económico.

Este curso foca os principais instrumentos e produtos dos mercados financeiros comercializados pelas Instituições Financeiras junto dos seus Clientes.

 

OBJETIVOS

Através deste Curso vai desenvolver competências que lhe permitem:

• Identificar e conhecer os principais produtos do mercado monetário, do mercado de capitais e do mercado de derivados;
• Conhecer os Organismos de Investimento Coletivo (OIC);
• Verificar a definição e as tipologias dos PRIIP;
• Identificar e compreender os principais riscos dos diversos produtos de investimento;
• Entender como a estruturação causa impacto nos níveis de complexidade dos produtos financeiros; e
• Compreender o impacto dos principais indicadores económicos nos mercados e produtos financeiros.

 

DESTINATÁRIOS

Colaboradores enquadrados no perfil de Prestação de Informação e de Consultoria para o Investimento.

 

PROGRAMA

1. Produtos do Mercado Monetário
2. Produtos do Mercado de Capitais
3. Organismos de Investimento Coletivo (OIC)
4. Produtos do Mercado de Derivados
5. PRIIP
6. Impacto dos Indicadores Económicos nos Mercados Financeiros

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II

 

ENQUADRAMENTO

As instituições financeiras devem promover uma forte cultura de risco, ou seja, desenvolver uma atitude responsável e prudente face ao risco. Como tal, é responsabilidade das instituições disporem de um sistema de controlo interno que lhes permita gerir adequadamente os riscos que decorrem do exercício da sua atividade.

Este curso transmite noções essenciais sobre o sistema de controlo interno, abordando a sua relevância, bem como o modo de funcionamento e monitorização, dedicando especial atenção às funções de controlo: Função Compliance; Função de Gestão de Risco; Função de Auditoria

 

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II (Perfil de Prestação de Informação e Perfil de Consultoria para Investimento)

OBJETIVOS

No final do curso deverá ser capaz de:

• Descrever em que consiste o sistema de controlo interno de uma instituição, qual sua relevância e base legal;
• Identificar como funciona e como é monitorizado o controlo interno;
• Reconhecer quais são as principais funções de controlo e descrever as atribuições de cada uma neste âmbito.

DESTINATÁRIOS

Colaboradores em geral de instituições financeiras, nomeadamente os enquadrados nos perfis de Prestação de Informação e de Consultoria para o Investimento, no âmbito da atualização de conhecimentos e competências prevista na DMIF II.

PROGRAMA

1. Introdução – Sistema de Controlo Interno
2. Regulamentação Nacional e Internacional
3. Importância do Controlo Interno numa Organização
4. Monitorizar o Controlo Interno numa Organização
5. Funcionamento do Controlo Interno
6. Funções de Controlo
7. Função Compliance
8. Função de Gestão de Riscos
9. Função de Auditoria Interna

 

TEMPO ESTIMADO DE AUTOESTUDO:  2 horas

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II

 

ENQUADRAMENTO

A sustentabilidade tem vindo a ganhar uma crescente relevância.

Este curso visa desenvolver o conhecimento dos profissionais do sector financeiro no domínio da sustentabilidade e numa perspetiva ampla. O curso aborda os principais aspetos relacionados com a sustentabilidade, procurando capacitar os formandos para o desempenho de um papel de liderança no desenvolvimento de um sector de serviços bancários e financeiros sustentável com um forte propósito social.

Através de uma visão abrangente, o curso fornece uma compreensão do papel do sector financeiro no domínio da sustentabilidade, cobrindo os seguintes aspetos:

• Contexto científico de sustentabilidade na área financeira – a transição para um mundo com baixas emissões de carbono;
• Respostas globais, internacionais e nacionais às alterações climáticas;
• Riscos financeiros relativos ao clima, stranded assets e outros riscos ambientais;
• Princípios chave de green finance, incluindo os objetivos de Desenvolvimento Sustentável das Nações Unidas;
• Gestão de risco e sustentabilidade;
• Produtos e serviços financeiros sustentáveis (de bancos, de seguros e de investimentos);
• Dimensões éticas da sustentabilidade financeira.

 

DESTINATÁRIOS

Este curso é destinado a profissionais de sector financeiro que pretendam adquirir e desenvolver conhecimentos e experiência nos temas de finanças verdes e sustentabilidade.

Esta formação é igualmente válida para a atualização de conhecimentos e competências no âmbito da DMIF II, para colaboradores enquadrados no perfil de Prestação de Informação e de Consultoria para o Investimento.

 

PROGRAMA

• Introdução ao Green Finance
• Green Finance no nosso Mundo em Mudança
• Tornar o Nosso Sistema Financeiro Mais Verde – Respostas Internacionais, Nacionais, da Indústria e Institucionais
• Monitorizar os Fluxos Financeiros e o Desempenho Ambiental
• Risco em Green Finance
• Banca de Retalho, Comercial e Corporate
• Green Bonds e Instrumentos Financeiros Garantidos por Ativos
• Bancos Centrais e Bancos de Desenvolvimento
• Mercados Acionistas e Fundos de Investimento
• Seguros
• FinTech em Green Finance
• Colocando o Financiamento da Sustentabilidade no Centro da Agenda

 

DURAÇÃO: 25 horas

 

METODOLOGIA: e-learning

Permite o estudo em qualquer dia ou hora e possibilita o acesso através de qualquer computador ou dispositivo móvel

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II

No âmbito da atualização de conhecimentos e competências prevista pela DMIF II (Regulamento da CMVM nº 3/2018), é fundamental o desenvolvimento de competências práticas sobre Gestão de Carteiras constituídas à base do universo de Fundos de Investimento e ETFs, de acordo com as regras de boa conduta na comercialização dos instrumentos financeiro. Este curso pretende dar resposta a esta necessidade de formação, proporcionando-lhe o acesso a exemplos e a exercícios práticos relativos à constituição de carteiras desta natureza.

 

OBJETIVOS

Ao longo do curso deverá desenvolver competências que lhe permitam:

• Enunciar em que consiste a alocação de ativos e reconhecer as vantagens desta metodologia
• Caracterizar as grandes classes de ativos para a constituição de carteiras
• Relacionar o efeito da diversificação com a rendibilidade da carteira de investimentos
• Reconhecer o horizonte temporal como um dos elementos estratégicos mais importantes
• Aplicar os conhecimentos sobre o perfil do investidor na constituição de carteiras de investimento
• Caracterizar os fundos de investimento e os ETF enquanto investimentos indiretos
• Aplicar na prática os conhecimentos sobre constituição de carteiras à base de fundos de investimento e ETFs
• Aplicar a técnica do rebalanceamento de carteiras de investimento
• Caracterizar as metodologias Dollar Cost Averaging e Value Averaging

 

DESTINATÁRIOS

Colaboradores enquadrados no Perfil de Consultoria para Investimento.

Todos aqueles que pretendam adquirir conhecimentos práticos sobre a constituição de carteiras, concretamente à base de Fundos de Investimento e ETFs.

 

PROGRAMA

1. Principais conceitos de investimento, alocação de ativos e constituição de carteiras

• Vantagem da alocação de ativos
• Grandes classes de ativos para a constituição de carteiras
• Diversificação no investimento e a importância da correlação entre ativos
• Horizonte temporal nos investimentos

2. Constituição de carteiras: Fundos de Investimento e ETFs

Exemplos práticos de constituição de carteiras de acordo com o perfil do investidor

Rebalanceamento da carteira de investimento

3. Metodologias para investir periodicamente em Fundos de Investimento

Dollar Cost Averaging

Value Averaging

Conclusões

 

TEMPO DE ESTUDO ESTIMADO: 12 horas

 

 

 

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II

No âmbito dos requisitos de conhecimentos e competências que a DMIF II fixa para os perfis de prestação de informação e de consultoria para investimento, a compreensão das características e riscos dos produtos, nomeadamente dos produtos de maior complexidade, é considerada como conteúdo mínimo obrigatório. Por essa razão, este curso foca-se na abordagem dos PRIIPs – Pacotes de Produtos de Investimento de Retalho e de Produtos de Investimento com base em Seguros- , comercializados pelas instituições financeiras junto dos seus clientes.

 

OBJETIVOS

Ao longo do curso deverá desenvolver competências que lhe permitam:

• Identificar os produtos de investimento de retalho.
• Identificar os produtos de investimento com base em seguros.
• Conhecer o regime Jurídico aplicável aos PRIIPs.
• Identificar qual a entidade de supervisão adequada a cada PRIIP.
• Conhecer o formato e conteúdo do Documento de Informação Fundamental (DIF).
• Enumerar os principais riscos associados aos PRIIPs.
• Identificar os deveres de informação e de comercialização dos PRIIPs.
• Analisar os deveres associados à comercialização e adequação do produto PRIIP ao cliente, para as entidades produtoras e distribuidoras.

 

DESTINATÁRIOS

Colaboradores enquadrados no Perfil de Prestação de Informação ou de Consultoria para Investimento.

Todos aqueles que pretendam adquirir conhecimentos sobre PRIIPs

 

PROGRAMA

1. Regulamento dos PRIIPs

•  Breve Enquadramento
• Objetivos da Regulamentação dos PRIIPs
• O Regime Jurídico dos PRIIPs

2. Documento de Informação Fundamental (DIF)

3. Deveres Informativos e de Comercialização dos PRIIPs

• Deveres de comercialização – a adequação do produto PRIIP ao cliente

 

TEMPO DE ESTUDO ESTIMADO: 4 horas

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II

 

O comportamento dos Indicadores Económicos e a forma como os mesmos podem afetar as Variáveis de Mercado tem um consequente impacto na Gestão das Carteiras de Ativos.

Neste curso são abordados os Indicadores Económicos mais relevantes e a forma como os mesmos influenciam o mercado financeiro, não só numa perspetiva de antecipação, mas também de justificação do comportamento deste. Faz-se também uma abordagem das Variáveis de Mercado mais relevantes, que os participantes no mercado seguem regularmente e com muita atenção.

 

OBJETIVOS

Ao longo do curso deverá desenvolver competências que lhe permitam:

• Identificar algumas das variáveis de mercado que os participantes no mercado seguem regularmente;
• Caracterizar os indicadores económicos mais relevantes e reconhecer a forma como influenciam o mercado;
• Relacionar cada indicador económico com o respetivo impacto nas diferentes variáveis do mercado e na gestão de uma carteira de ativos;
• Reconhecer a forma como os indicadores económicos são calculados, por quem e como se interpretam.

 

DESTINATÁRIOS

Colaboradores enquadrados no Perfil de Prestação de Informação ou de Consultoria para Investimento.

Todos aqueles que pretendam adquirir conhecimentos sobre a análise de Indicadores Económicos e possíveis impactos na gestão de produtos financeiros.

 

PROGRAMA

Módulo 1 –  Variáveis do Mercado

• Introdução
• Taxa de Câmbio
• Taxa de Juro dos Bancos Centrais
• Taxa de Juro de Mercado
• Dívida Pública
• Índices Bolsistas

 

Módulo 2 – Indicadores Económicos

• Introdução
• Índices de Preços
• Mercado de Trabalho
• Índices de Sentimento
• Indicadores de Atividade
• Sector Externo
• Dívida
• Indicadores Coincidentes

 

TEMPO DE ESTUDO ESTIMADO: 4 horas

 

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II

Um dos aspetos essenciais da atual regulamentação consiste no reforço das normas e deveres de ética e conduta aplicáveis aos Intermediários Financeiros na comercialização de Instrumentos Financeiros com vista a robustecer a proteção ao investidor.

 

ENQUADRAMENTO

Este curso reflete as clarificações publicadas pela ESMA, a Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados, em relação a questões de ordem prática suscitadas pelos participantes no mercado e pelas Autoridades Nacionais competentes no tocante à interpretação e aplicabilidade de vários preceitos do pacote regulatório DMIF II.

São também consideradas neste curso as prioridades divulgadas pela Comissão do Mercado de Valores Mobiliários, as quais apontam para um reforço da proteção e do apoio ao investidor num contexto de elevada incerteza, em que o risco de comercialização desadequada de produtos financeiros face ao perfil do investidor tende a aumentar.

 

OBJETIVOS

• Reconhecer as condições e o processo relativo à aceitação ou ao deferimento do pedido de “opt-up”;
• Apreender como transmitir aos clientes o resultado da avaliação da adequação e como proceder a seu registo;
• Aplicar os procedimentos disponíveis para lidar com “clientes insistentes”, no âmbito da consultoria para investimento;
• Explicar quais as medidas a adotar para evitar práticas de comercialização indevida;
• Reconhecer os requisitos de melhor execução de ordens;
• Apreender os requisitos aplicáveis em matéria da prestação de informação contratual aos clientes;
• Identificar os objetivos e obrigações que respeitam ao registo das transações dos clientes;
• Entender o alcance e objetivos de uma política de conflitos de interesses;
• Explicar os princípios fundamentais aplicáveis ao pagamento ou recebimento de benefícios ilegítimos (“inducements”);
• Interpretar as regras aplicáveis às avaliações de conhecimentos e competência dos colaboradores;
• Compreender as normas de conduta aplicáveis aos colaboradores dos Intermediários Financeiros.

 

DESTINATÁRIOS

Colaboradores enquadrados no perfil de Prestação de Informação, de Consultoria para Investimento e Gestão de Carteiras por conta de outrem.

 

PROGRAMA

1. Deveres Gerais

• Classificação de Clientes
• Avaliação do Carácter Adequado da Operação
• Consultoria para Investimento
• Comercialização Indevida
• Execução de Ordens (“best execution”)
• Prestação e Recolha de Informação Contratual
• Registo das Transações (“record keeping”)
• Conflitos de Interesses
• Benefícios Ilegítimos (“inducements”)

2. Deveres Específicos

• Conhecimentos e Competências dos Colaboradores
• Normas de Conduta Aplicáveis aos Colaboradores

 

DURAÇÃO: 4 horas (tempo estimado de autoestudo)

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II

O curso sobre Produtos Financeiros da Área Seguradora foi desenvolvido para potenciar e aprofundar os conhecimentos destes instrumentos financeiros complexos, integrados naturalmente na legislação PRIIPS. Por este motivo, foca-se na abordagem específica dos instrumentos financeiros da área seguradora: nas suas características, componentes de rentabilidade, risco e fiscalidade, elementos fundamentais para prestação de uma melhor informação ao cliente de retalho na atividade bancária.

 

ENQUADRAMENTO

O curso sobre Produtos Financeiros da Área Seguradora foi desenvolvido para potenciar e aprofundar os conhecimentos destes instrumentos financeiros complexos, integrados naturalmente na legislação PRIIPS. Por este motivo, foca-se na abordagem específica dos instrumentos financeiros da área seguradora: nas suas características, componentes de rentabilidade, risco e fiscalidade, elementos fundamentais para prestação de uma melhor informação ao cliente de retalho na atividade bancária.

O curso, desenvolvido no seguimento da DMIF II, tem como objetivo integrar a componente de formação anual dos colaboradores com os perfis de prestação de informação e de consultoria para investimento.

 

OBJETIVOS

Ao longo do curso deverá desenvolver competências que lhe permitam:

• Conhecer os Produtos Financeiros da Área Seguradora.
• Identificar as suas principais características.
• Identificar a regulamentação de suporte à informação.
• Conhecer com detalhe a informação prestada no “Documento de Informação Fundamental” (DIF), com respeito à rentabilidade, riscos e encargos associados aos Produtos Financeiros da Área Seguradora.
• Conhecer a fiscalidade associada a estes instrumentos financeiros.

 

DESTINATÁRIOS

Colaboradores de instituições financeiras em geral, nomeadamente, os que se enquadram nos perfis de Prestação de Informação e de Consultoria para o Investimento, no âmbito da atualização de conhecimentos e competências prevista na DMIF II.

 

PROGRAMA

1. Enquadramento
2. Caracterização dos Seguros Financeiros
3. Seguros de Capitalização
4. Seguros Ligados aos Fundos de Investimento
5. Fiscalidade dos Seguros de Vida Financeiros
6. Análise Comparativa dos Seguros Financeiros

 

DURAÇÃO: 4 horas (tempo estimado de autoestudo)

Este ano, já atualizou os seus conhecimentos? | Inscreva-se neste novo curso!

As tipologias e os sinais de alerta neste âmbito têm tido novos desenvolvimentos, multiplicando-se as situações reais em que os colaboradores necessitam de ter mais perspicácia e diligência para as conseguir identificar.

Várias alterações à Lei n.º 83/2017 e demais diplomas com impacto nesta matéria, bem como a publicação de diversas normas sectoriais que introduziram novidades importantes, conduzem também à necessidade de atualizar conhecimentos.

 

ENQUADRAMENTO

As tipologias e os sinais de alerta no branqueamento e no financiamento, tanto do terrorismo como da proliferação de armas de destruição em massa, têm tido novos desenvolvimentos. Este facto tem levado a que, cada vez mais, surjam situações reais em que os colaboradores têm de utilizar toda a sua perspicácia e aumentar o nível de diligência para conseguir identificá-las.

Várias alterações à Lei n.º 83/2017 e demais diplomas conexos, bem como a publicação de diversas normas sectoriais que introduziram novidades importantes, também conduzem à necessidade de atualizar conhecimentos sobre os conceitos essenciais e os princípios subjacentes à prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento, bem como analisar os deveres aplicáveis  às entidades obrigadas, com especial enfoque nas alterações a procedimentos que terão que ser asseguradas.

Com este curso vai adquirir e atualizar conhecimentos que o vão conduzir a uma atuação cada vez mais eficaz, neste âmbito.

 

DESTINATÁRIOS

Formação para atualização de conhecimentos de colaboradores de entidades obrigadas, que exerçam funções na área comercial, operacional ou de suporte, e que já tenham tido formação completa  sobre a prevenção do branqueamento e do financiamento ao terrorismo antes de setembro de 2020.

 

PROGRAMA

1. Introdução
2. Tipologias e Indicadores de Operações Potencialmente Suspeitas
3. Atual Enquadramento Jurídico
4. Principais Conceitos
5. Deveres e Procedimentos Operacionais
6. Tratamento de Dados Pessoais
7. Consequências do Não Cumprimento dos Deveres

 

DURAÇÃO: 4 horas (tempo estimado de autoestudo)

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II

 

ENQUADRAMENTO

A atividade financeira envolve a presença de riscos de natureza diversa, os quais terão de ser convenientemente geridos por forma a se assegurar a preservação da estabilidade financeira. Para tal, esta atividade encontra-se sujeita a um conjunto de requisitos regulatórios de cariz prudencial, visando promover a adoção de comportamentos congruentes com a viabilidade e sustentabilidade financeira das instituições e com a proteção dos interesses dos depositantes e outros clientes. Neste contexto, a regulação da conduta e da cultura, do governo e da organização interna das entidades financeiras assume especial relevância.

 

OBJETIVOS

• Reconhecer a importância do Governo Interno e da Gestão do Sistema de Controlo Interno de uma organização
• Realçar a importância dos novos desafios que se colocam aos Órgãos de Administração, Fiscalização e Titulares de Funções Essenciais
• Identificar as particularidades dos relatórios de autoavaliação, das Funções de Controlo e demais relatórios obrigatórios
• Reconhecer as responsabilidades da organização e dos colaboradores no âmbito da conduta e ética
• Apreender como identificar, prevenir e mitigar conflitos de interesses
• Caracterizar os riscos associados a Partes Relacionadas de uma organização
• Reconhecer o procedimento de comunicação de irregularidades e respetiva regulamentação nacional e internacional

 

DESTINATÁRIOS

Colaboradores enquadrados no perfil de Prestação de Informação, de Consultoria para Investimento e Gestão de Carteiras por conta de outrem. Outros colaboradores que tenham interesse neste tema.

 

PROGRAMA

1. Regulamentação e os seus Novos Desafios

• Enquadramento Legal – Regulamentação Nacional e Internacional
• Gestão do Sistema de Controlo Interno
• Órgãos de Administração, Fiscalização e Titulares de Funções Essenciais – Novos desafios

2. Importância do Governance na Implementação da Ética numa Organização

• Estrutura e Funcionamento de uma Organização – Comités
• Reporte Interno e Externo
• Conduta e Ética de uma Organização

3. Como Gerir Conflitos de Interesses

• Conflitos de Interesses – Como Identificar, Prevenir e Mitigar
• Riscos e Controlos associados a Partes Relacionadas de uma Organização
• Articulação com o Procedimento de Comunicação de Irregularidades – Whistleblowing

 

DURAÇÃO: 2 horas (tempo estimado de autoestudo)

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II

No âmbito da necessidade de atualização de conhecimentos e competências prevista pela DMIF II, o Instituto de Formação Bancária lança este curso, com o intuito de permitir aos colaboradores dos intermediários financeiros a realização de formação contínua, em conformidade com o disposto no Regulamento da CMVM n.º 3/2018.

 

OBJETIVOS

• Identificar e prevenir práticas de comercialização indevida;
• Compreender o alcance da avaliação do caráter adequado de uma operação;
• Distinguir a consultoria para investimento da mera comercialização;
• Identificar as circunstâncias que podem gerar ou configurar potenciais conflitos de interesses;
• Entender as regras aplicáveis em sede de governação de produto;
• Conhecer as restrições aplicáveis ao pagamento ou recebimento de benefícios;
• Entender as regras aplicáveis à avaliação de conhecimentos e competências, bem como de remuneração dos colaboradores dos Intermediários Financeiros.

 

DESTINATÁRIOS

Colaboradores enquadrados no perfil de Prestação de Informação e de Consultoria para o Investimento.

 

PROGRAMA

• Comercialização indevida
• Classificação de clientes
• Avaliação do carácter adequado da operação
• Consultoria para Investimento
• Prestação e recolha de informação contratual
• Execução de ordens (incluindo “execution only” e “best execution”)
• Vendas cruzadas

• Conflitos de interesses
• Governação de produto
• Benefícios ilegítimos (“Inducements”)
• Remuneração de colaboradores

• Normas de Conduta aplicáveis aos titulares dos Órgãos de Gestão
• Normas de Conduta aplicáveis aos colaboradores
• Conhecimentos e competências dos colaboradores
• Salvaguarda dos bens de clientes
• Registo das transações ( “record keeping”)
• Funções do sistema de Controlo Interno – características e impacto na comercialização

 

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II

No âmbito da necessidade de atualização de conhecimentos e competências prevista pela DMIF II, o Instituto de Formação Bancária lança este curso, com o intuito de permitir aos colaboradores dos intermediários financeiros a realização de formação contínua, em conformidade com o disposto no Regulamento da CMVM n.º 3/2018.

 

OBJETIVOS

• Compreender os conceitos e princípios fundamentais no âmbito da  gestão de carteiras.
• Entender os principais modelos teóricos, de avaliação de ativos financeiros.
• Conhecer o processo de gestão de carteiras ea política de investimentos.
• Perceber a seleção de carteiras e alocação de ativos, de acordo com os diferentes perfis de risco, dos investidores.
• Apreender os indicadores de performance de carteiras, mais utilizados, na avaliação das diferentes carteiras de investimento.

 

DESTINATÁRIOS
Colaboradores enquadrados no perfil Consultoria para o Investimento.

 

PROGRAMA

1.  Conceitos Básicos e Introdução à Gestão de Carteiras

• Rentabilidade Esperada e Rentabilidade Obtida: conceito e cálculo
• Ativos em Risco
• Prémio de Risco
• Risco global, Risco Específico e Risco Sistemático: conceito e cálculo.
• Carteira ou Portfólio
• Alocação de Ativos
• Perfis de Risco de Investidores

2.  Introdução Gestão de Carteiras: Teoria da Carteira de Markowitz

• O Modelo de Markowitz
• Correlação entre ativos
• Diversificação: Um método de redução de risco
• Carteira de Variância Mínima
• Carteira Eficiente
• Capital Market Line

3.  Conceitos Básicos e Introdução aos Modelos de Avaliação de Ativos Financeiros

• Beta de um ativo
• Beta de uma carteira
• Cálculo do Risco Sistemático e Específico de um Ativo Financeiro
• Modelo de Mercado
• Modelo CAPM
• Modelo APT

4.  Processo de Gestão de Carteiras e política de Investimentos

• A importância da perspetiva da Carteira
• O Processo de Gestão de Carteiras
• Diferentes objetivos de investimento
• Constrangimentos na Constituição de Carteira
• A importância do Horizonte Temporal e da Diversificação Internacional

5.  Seleção de Carteiras e Alocação de Ativos

• A Gestão de Carteiras e Critérios de Alocação de Ativos
• Gestão de Carteiras de Ações
• Gestão de Carteiras de Obrigações
• A Gestão Passiva
• A Gestão Ativa

6.  Avaliação e Indicadores de Performance de Carteiras

• Índice de Treynor
• Índice de Sharpe
• Alfa de Jensen
• Rácio de Informação
• Beta
• Tracking Error

Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II

No âmbito da necessidade de atualização de conhecimentos e competências prevista pela DMIF II, o Instituto de Formação Bancária lança este curso, com o intuito de permitir aos colaboradores dos intermediários financeiros a realização de formação contínua, em conformidade com o disposto no Regulamento da CMVM n.º 3/2018.

A DMIF II introduziu um novo regime de governação de produto que visa regular o ciclo de vida de produtos e serviços financeiros, com o objetivo de proteger os investidores.

 

DESTINATÁRIOS

Colaboradores enquadrados no perfil de Prestação de Informação e de Consultoria para o Investimento.

 

OBJETIVOS

Através deste Curso vai desenvolver competências que lhe permitem:

• Compreender o alcance e objetivo do regime de governação de produto.
• Conhecer os vários intervenientes no processo.
• Descrever as preocupações subjacentes à implementação do processo em matéria de governação dos produtos.
• Identificar as obrigações que resultam deste regime para os vários intervenientes no processo.
• Entender as diferenças entre as obrigações aplicáveis às Empresas de Investimento que produzem e distribuem instrumentos financeiros.

 

PROGRAMA

• Princípios Fundamentais do Regime de Governação de Produto
• Conceitos Essenciais da Governação de Produto
• Produção e Desenvolvimento – Obrigações Específicas
• Distribuição – Obrigações Específicas
• Obrigações Gerais dos Produtores e Distribuidores
• Desvios Admissíveis

 

TEMPO DE ESTUDO ESTIMADO: 2 horas

ENQUADRAMENTO

A prevenção e o combate do branqueamento e do financiamento ao terrorismo constituem, hoje, um instrumento cada vez mais eficaz na luta contra várias atividades criminosas, que representam uma especial preocupação no mundo atual.

Com o objetivo de prevenir estas práticas, o Instituto de Formação Bancária desenvolveu este curso que permite dotar os colaboradores das diversas entidades obrigadas aos deveres previstos na Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto, dos conhecimentos necessários para adotarem procedimentos de prevenção e controlo interno adequados, contribuindo, desta forma, para a efetiva deteção de tentativas de utilização das entidades financeiras e não financeiras no branqueamento do produto de atividades ilícitas e no financiamento ao terrorismo.

O curso pretende dar resposta às principais preocupações dos diferentes sectores, abordando aspetos como:

• Enquadramento jurídico vigente (internacional e nacional) e aplicável neste âmbito;
• Tipologias, tendências e técnicas associadas ao branqueamento e ao financiamento do terrorismo;
• Deveres aplicáveis às entidades financeiras e não financeiras;
• Proteção e tratamento de dados pessoais neste âmbito;
• Relevância e impacto dos riscos reputacionais e as consequências decorrentes da inobservância dos deveres preventivos do branqueamento e do financiamento ao terrorismo;
• Responsabilidades profissionais específicas em matéria de prevenção do branqueamento e do financiamento ao terrorismo e, em especial, os procedimentos operacionais associados ao cumprimento dos deveres preventivos, de acordo com os normativos em vigor;
• Orientações, recomendações e informações emanadas pelas autoridades judiciárias e policiais, pelas autoridades de supervisão e pelas associações representativas dos sectores.

 

OBJETIVOS

• Sensibilizar os colaboradores das entidades obrigadas para a relevância da prevenção do branqueamento e do financiamento ao terrorismo, dotando-os de conhecimentos sobre os principais conceitos e os princípios que devem ser adotados;
• Permitir o reconhecimento das operações que podem dar origem ou estar, direta ou indiretamente, relacionadas com o branqueamento de vantagens de proveniência ilícita ou com o financiamento do terrorismo;
• Transmitir conhecimentos sobre os deveres e obrigações que têm que ser cumpridos pelas entidades sujeitas, face à Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto e aos diversos normativos que estão em vigor em Portugal, às Diretivas Comunitárias bem como às Recomendações do GAFI;
• Consciencializar os colaboradores para a relevância e impacto dos riscos inerentes ao não cumprimento dos deveres;
• Preparar os destinatários para a correta execução e atuação relativamente aos diversos mecanismos de controlo criados por Lei, potenciando a adoção de boas práticas neste âmbito e tendo em consideração as orientações e recomendações emitidas pelas autoridades competentes.

 

DESTINATÁRIOS

Colaboradores de entidades obrigadas sem formação específica nesta área ou com frequência de curso, neste âmbito, há mais de 5 anos.

* O IFB dispõe também de um curso de atualização de conhecimentos, destinado a colaboradores que já tenham tido formação completa sobre Prevenção do Branqueamento  do Financiamento do Terrorismo.

 

PROGRAMA

 

 

Objetivos