Calendarização:
21, 23, 28 e 30 de janeiro e 4, 6, 11 e 13 de fevereiro/2020

Horário: 17h30 – 20h00

A inteligência artificial tem transformado os serviços financeiros e promovido uma aproximação entre o Machine Learning e a área financeira. Este curso aborda de forma prática esta realidade, procurando dotar os participantes de conhecimentos e ferramentas que lhes permitam entender melhor o papel que o Machine Learning pode desempenhar na capacitação das instituições financeiras.

O Machine Learning (aprendizagem automática de computadores) chegou recentemente ao sector financeiro e tem vindo a ganhar um peso cada vez mais significativo.

A natureza quantitativa do domínio financeiro aliada ao facto de, historicamente, as empresas do sector financeiro trabalharem com bases de dados enormes (registos de clientes, de transações, de transferências, etc.) fazem com que o Machine Learning funcione e consiga acrescentar valor particularmente nestas organizações.

Têm surgido novas empresas na indústria (Fintechs) que têm vindo a desafiar a posição dominante dos bancos, conseguindo prestar um serviço com características diferentes. As instituições e colaboradores que não se prepararem para esta nova realidade serão ultrapassados.

Neste Curso será utilizada uma abordagem prática, em que o principal objetivo será dar a conhecer um conjunto de ferramentas que permitam aos participantes realizar o seu primeiro modelo de Machine Learning.

Os participantes são convidados a trazer o seu computador pessoal para acompanharem as sessões e experimentarem as ferramentas. Não é necessário ter conhecimentos de linguagem de programação, pois um dos módulos do programa será uma introdução à linguagem de programação Python.

OBJETIVOS

• Desmistificar o que é o Machine Learning e identificar as técnicas e algoritmos utilizados;
• Conhecer aplicações de Machine Learning nas instituições financeiras;
• Utilizar ferramentas necessárias à construção de modelos de Machine Learning, nomeadamente, linguagem de programação Python e o software RapidMiner;
• Desenvolver um modelo simples de Machine Learning ligado ao sector financeiro.

DESTINATÁRIOS: Profissionais de todas as áreas que queiram conhecer os benefícios que o Machine Learning pode trazer para as suas organizações e que pretendam iniciar o desenvolvimento deste tipo de modelos.

PROGRAMA

Módulo 1: Mindset de Machine Learning

• Desmistificar os conceitos de Inteligência Artificial, Machine Learning e Deep Learning
• Identificar que situações podem, ou não devem, ser resolvidas através de Machine Learning
• Etapas no desenvolvimento de um modelo de Machine Learning
• Casos de uso de Machine Learning no Sector Financeiro

Módulo 2: Algoritmos utilizados (abordagem pouco matemática)

• Logistic Regression
• Nearest Neighbors
• Support Vector Machines
• Decision Trees
• Random Forests
• Introdução às Redes Neuronais

Módulo 3: Introdução às ferramentas

• Anaconda Navigator (onde tudo acontece)
• Linguagem de programação Python (inclui livraria pandas e sklearn)
• Rapid Miner (preparar um modelo sem programação informática)

Módulo 4: O meu primeiro modelo de Machine Learning

• Execução de todos os passos necessários ao desenvolvimento de um modelo simples de Machine Learning ligado à área financeira.

FORMADOR: Pedro Feliciano

É Investment Advisor e Membro do Comité de Investimento de uma Sociedade Gestora de Patrimónios Portuguesa.

Enquanto especialista em gestão de carteiras de investimento e mercados financeiros, gere uma carteira de ativos de clientes individuais e institucionais.

Iniciou a sua carreira como Analista Financeiro e Consultor Fiscal numa multinacional de consultoria.

Mestre em Gestão pelo INDEG/ISCTE Business School.

CFA (Chartered Financial Analyst) e membro da CFA Society Portugal.

Pós-Graduado em Data Science for Finance pela Nova Information Management School.

Duração: 20 horas

Calendarização:
21, 23, 28 e 30 de janeiro e 4, 6, 11 e 13 de fevereiro/2020

Horário: 17h30 – 20h00

A Gestão de carteiras constitui um dos pontos fulcrais da indústria do investimento nos nossos dias.

A teoria moderna de gestão de carteiras, que iremos abordar nos quatro pontos do programa, começa pelos conceitos básicos do investimento ao qual associamos a análise macroeconómica e os ciclos económicos e os princípios básicos que estão assentes na metodologia de Markowitz, passando pelo modelo simplificado de mercado, concebido por W. Sharpe, onde se desenvolvem os principais conceitos associados ao risco.

O processo de gestão e a política de investimentos refletem a relação entre os conceitos teóricos dos modelos atrás referidos e a prática atual da gestão de carteiras, tendo em conta os objetivos, restrições e outras variáveis que estão subjacentes aos diversos estilos de gestão.

Ao longo do Curso utilizaremos uma metodologia prática, assente em exercícios que nos levarão à construção de portfólios, tendo em conta as metodologias mencionadas.

Contribua para o seu aperfeiçoamento profissional nesta área e inscreva-se já!

DESTINATÁRIOS
Este Curso destina-se a colaboradores, quer de front-ofice, quer de back-ofice, nomeadamente gestores de conta, gerências a vários níveis; quadros das Áreas Comerciais, Compensação, Informática e Contencioso; quadros do Departamento da Inspeção e Auditoria dos bancos e também a todos aqueles que emitam ou recebam cheques como instrumento de pagamento.

OBJETIVOS
Neste Curso pretendemos caraterizar os modelos de gestão de riscos contingenciais, bem como os principais modelos de gestão de ativos. Iremos, ainda, analisar e determinar o impacto dos principais riscos envolvidos na gestão de ativos nas diversas vertentes, definir e caraterizar alguns modelos de gestão de carteiras, criar uma carteira ótima e avaliar o desempenho das carteiras.

PROGRAMA

1.Abordagem na Avaliação de Investimentos

a) Análise Macro-Económica

b) Indicadores de Têndencia

c) Ciclos Económicos

d) Indicadores de Conjuntura

2.Tipos de Gestão de Carteiras

a) Gestão Ativa versus Passiva

3.Análise de Carteiras

a) Teoria de Portfólios (I). O Retorno Médio Esperado (Probabilidades). Medidas de Dispersão: Medianas, Variância e Desvio-Padrão. Características Genéricas de Portfólios: Retornos Esperados, Variância, Covariância, Coeficiente de Correlação

b) Teoria de Portfólios (II). Combinações de Dois Ativos de Risco: A Forma da Curva de Possibilidades de Alocação, com Vários Exemplos. (Perfeita correlação positiva, negativa, sem correlação)

c) A Fronteira E ciente. Simplificar o Processo de Seleção de Carteiras. O Modelo de Mercado. Estimar Betas. Gestão de Carteiras: A Estrutura de Correlações de Retornos Esperados. Modelo Single-Index. Modelos Multi-Index. Técnicas para Obter a Fronteira Eficiente. Outros Modelos de Seleção de Carteiras

4.Avaliação do Processo de Investimento

a) Avaliação de Desempenho das Carteiras. Técnicas de Avaliação de Carteiras, Fundos de Investimento, Benchmarks, Medidas de Rendibilidade e Risco

DURAÇÃO:  12 horas

A prevenção e o combate do branqueamento e do financiamento ao terrorismo constituem, hoje, um instrumento cada vez mais eficaz na luta contra várias atividades criminosas, que representam uma especial preocupação no mundo atual.

OBJECTIVOS

• Sensibilizar os colaboradores das entidades obrigadas para a relevância da prevenção do branqueamento e do financiamento ao terrorismo, dotando-os de conhecimentos sobre os principais conceitos e os princípios que devem ser adotados;
• Permitir o reconhecimento das operações que podem dar origem ou estar, direta ou indiretamente, relacionadas com o branqueamento de vantagens de proveniência ilícita ou com o financiamento do terrorismo;
• Transmitir conhecimentos sobre os deveres e obrigações que têm que ser cumpridos pelas entidades sujeitas, face à Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto e aos diversos normativos que estão em vigor em Portugal, às Diretivas Comunitárias bem como às Recomendações do GAFI;
• Consciencializar os colaboradores para a relevância e impacto dos riscos inerentes ao não cumprimento dos deveres;
• Preparar os destinatários para a correta execução e atuação relativamente aos diversos mecanismos de controlo criados por Lei, potenciando a adoção de boas práticas neste âmbito e tendo em consideração as orientações e recomendações emitidas pelas autoridades competentes.

DESTINATÁRIOS

PROGRAMA

INSCRIÇÕES: O número de inscrições é limitado, pelo que serão aceites por ordem de chegada. A realização deste workshop fica dependente da respetiva confirmação pelo IFB.

ENQUADRAMENTO

DESTINATÁRIOS

OBJETIVOS

PROGRAMA

Os processos de negociação são determinantes na qualidade da relação com o cliente e no sucesso da venda. A adoção de comportamentos e atitudes ajustados ao destinatário, bem como de estratégias adequadas aos objetivos, fazem a diferença num mercado onde os produtos e serviços são muitas vezes similares.

OBJETIVOS

…em resposta às exigências para o desempenho de funções de enquadramento em instituições do sector financeiro, em particular nos domínios da Regulação e dos Modelos de Corporate Governance.

OBJETIVOS

Caracterizar o enquadramento global da atividade bancária; Apresentar as perspetivas atuais sobre o quadro regulamentar e os instrumentos de supervisão nas vertentes prudencial e comportamental, tanto a nível nacional como europeu.

DESTINATÁRIOS

Administradores, Diretores de 1ª Linha e Titulares de Funções Essenciais.

PROGRAMA

Consultar Folheto Informativo

Possibilidade de Frequência de MÓDULOS ISOLADOS.

METODOLOGIA PEDAGÓGICA: Presencial
Sessões de debate, reflexão e discussão dos temas podendo fazer recurso à análise de casos práticos.

HORÁRIOS:

Porto | Sábado | 09h00 – 16h00

Lisboa | 3ª e 5ª feira | 17h00 – 20h00

Porto: 10.fev.2020

OBJETIVOS

Estas sessões de formação visam proporcionar aos participantes da formação em e-learning ou presencial do curso de Comercialização de Crédito aos Consumidores, a possibilidade de refrescarem os seus conhecimentos presencialmente, podendo esclarecer as suas dúvidas com o formador, especialista na matéria.

DESTINATÁRIOS

Pessoas que estejam a frequentar ou que tenham concluído o curso de Comercialização de Crédito aos Consumidores (25 horas) e que pretendam reforçar os seus conhecimentos.

DURAÇÃO DA FORMAÇÃO: 7 horas

Esta formação, sendo complementar à frequência do curso completo, não pode substituir a realização das 25 horas de formação obrigatórias.

Nesta transição atribui-se ao sistema financeiro, em especial ao bancário, o que pode ser descrito como um papel de charneira. E isto porque, como salientou a O.N.U., o capital alocado hoje modelará os ecosistemas e os padrões de produção e consumo de amanhã. Em paralelo, afirmou-se nos mercados uma nova geração de políticas públicas, regulação, supervisão, veículos de investimento, instrumentos verdes e de boas práticas de governança, cujas particularidades importa compreender em especial no que respeita aos riscos inerentes ao clima e seu impacto na reputação e na criação de valor.

OBJETIVOS

• Enquadrar e identificar as vertentes-chave da Green Finance
• Analisar os riscos inerentes ao clima e o seu impacto em especial na reputação, na criação de valor e na gestão da mudança
• Reconhecer o potencial do sector financeiro na promoção das prioridades do desenvolvimento sustentável em contexto de economia reputacional

PROGRAMA

• Green finance: o que está em causa?
• Alterações climáticas: linhas de ação da comunidade internacional
• O objetivo de liderança mundial da UE: calendário, objetivos e prioridades
• Novos riscos colocados pelas alterações climáticas à economia, ao sistema financeiro e à criação de valor pelas empresas, em especial o risco reputacional
• Sustentabilidade financeira, políticas públicas, supervisão e impacto no balanço
• O papel de charneira do sector financeiro na resposta às alterações climáticas
• Particularidades dos veículos de investimento/instrumentos financeiros verdes
• Governance e responsabilidade ambiental do sector financeiro na era da economia reputacional
• Portugal: tendências e perspetivas de evolução

FORMADOR: 

Nuno Sampayo Ribeiro

Advogado, especialista em Direito Fiscal (O.A.), e Professor Convidado do I.F.B. – Instituto de Formação Bancária. Dedica-se à advocacia proativa com enfoque de risk intelligence nos riscos legal e reputacional, em particular os inerentes à transformação digital e aos fluxos financeiros sustentáveis nos serviços financeiros nas vertentes tributária, transparência, integridade, estabilidade, segurança nacional, cibersegurança, dinheiro digital e novos meios de pagamento, protecção de dados e green finance.

Porto: 11.fev.2020

OBJETIVOS

Estas sessões de formação visam proporcionar aos participantes da formação em e-learning ou presencial do curso de Comercialização de Crédito Hipotecário, a possibilidade de refrescarem os seus conhecimentos presencialmente, podendo esclarecer as suas dúvidas com o formador, especialista na matéria.

DESTINATÁRIOS

Pessoas que estejam a frequentar ou que tenham concluído o curso de Comercialização de Crédito Hipotecário (25 horas) e que pretendam reforçar os seus conhecimentos.

DURAÇÃO DA FORMAÇÃO: 7 horas

Esta formação, sendo complementar à frequência do curso completo, não pode substituir a realização das 25 horas de formação obrigatórias.

…em resposta às exigências para o desempenho de funções de enquadramento em instituições do sector financeiro, em particular nos domínios da Regulação e dos Modelos de Corporate Governance.

OBJETIVOS

Caracterizar o enquadramento global da atividade bancária; Apresentar as perspetivas atuais sobre o quadro regulamentar e os instrumentos de supervisão nas vertentes prudencial e comportamental, tanto a nível nacional como europeu.

DESTINATÁRIOS

Administradores, Diretores de 1ª Linha e Titulares de Funções Essenciais.

PROGRAMA

Consultar Folheto Informativo

Possibilidade de Frequência de MÓDULOS ISOLADOS.

METODOLOGIA PEDAGÓGICA: Presencial
Sessões de debate, reflexão e discussão dos temas podendo fazer recurso à análise de casos práticos.

HORÁRIOS:

Porto | Sábado | 09h00 – 16h00

Lisboa | 3ª e 5ª feira | 17h00 – 20h00

Porto: 11.mar.2020

OBJETIVOS

Estas sessões de formação visam proporcionar aos participantes da formação em e-learning ou presencial do curso de Intermediação de Crédito, a possibilidade de refrescarem os seus conhecimentos presencialmente, podendo esclarecer as suas dúvidas com o formador, especialista na matéria.

DESTINATÁRIOS

Pessoas que estejam a frequentar ou que tenham concluído o curso de Intermediação de Crédito (25 horas) e que pretendam reforçar os seus conhecimentos.

DURAÇÃO DA FORMAÇÃO: 7 horas

Esta formação, sendo complementar à frequência do curso completo, não pode substituir a realização das 25 horas de formação obrigatórias.

ENQUADRAMENTO

O desenvolvimento de novas formas de difusão de informação, bem como a intensificação da necessidade de comparibilidade das empresas, justificam, por si só, a importância de harmonizar as normas subjacentes ao relato financeiro. No sector bancário esta questão assume uma função estratégica sobretudo porque tem um impacto direto na confiança dos investidores.

O desafio colocado ao sector financeiro é, por isso, bastante exigente, e obrigará as instituições a olhar para o desenvolvimento do negócio de uma perspetiva completamente diferente. Assim, o IFB disponibiliza este curso que pretende contribuir para o seu aperfeiçoamento profissional nesta área, cobrindo matérias como:

• A apresentação de demonstrações financeiras de bancos e instituições financeiras;
• A apresentação e divulgação dos instrumentos financeiros;
• O reconhecimento e mensuração dos ativos e passivos financeiros;
• As perdas por Imparidade
• Locação.

DESTINATÁRIOS

OBJECTIVOS

PROGRAMA

1. Enquadramento das IAS/IFRS
2. Estrutura Concetual das Normas Internacionais
3. A Contabilização dos Instrumentos Financeiros

3.1.  IAS 32 – Instrumentos Financeiros: Divulgação e Apresentação

3.2.  IFRS 9 – Instrumentos Financeiros (Reconhecimento e Mensuração)

3.3.  IFRS 7 – Instrumentos Financeiros: Divulgações

4. Casos Práticos sobre Instrumentos Financeiros
5. IFRS 16 Locações
6. Outros IAS/IFRS relevantes

ENQUADRAMENTO

De acordo  com  a  última  publicação  “Sinopse  de  Atividades  de  Supervisão  Comportamental”  do  Banco  de Portugal,  no primeiro semestre de  2018  foram apresentadas  pelos  clientes  bancários  7545  reclamações,  das quais uma parte significativa corresponde ainda  à aplicação dos regimes de prevenção e  gestão  do  incumprimento.

No período compreendido entre janeiro e junho de 2018, o Banco de Portugal emitiu 341 recomendações e determinações específicas,  dirigidas a 57 instituições, tendo uma parte incidido sobre o regime de incumprimento e,  em concreto,  o quadro legal e regulamentar respeitante a crédito à habitação e outros créditos com garantia hipotecária e créditos aos consumidores, dando origem a processos de contraordenação e determinações específicas.

Com efeito, as regras relativas ao acompanhamento e recuperação de crédito são de cumprimento obrigatório por parte de todas as instituições de crédito, tendo sido estabelecidas normas que regulam os direitos e deveres recíprocos entre os consumidores e as instituições de crédito no decurso dos contratos de financiamento.

Estes normativos incluem a definição, implementação e revisão de um Plano de Ação para o Risco de Incumprimento (PARI), com parâmetros concretos que têm que ser observados bem como o estabelecimento de um Procedimento Extrajudicial de Regularização de Situações de Incumprimento (PERSI), com regras relativas às diversas fases.

Atento à premência e acuidade deste tema, e tendo em consideração as diversas dúvidas que ainda subsistem, o Instituto de Formação Bancária continua a disponibilizar este Curso, visando dotar os participantes das competências necessárias ao conhecimento das regras definidas no Decreto-Lei n.º 227/2012, de 25 de outubro e respetivas disposições complementares.

DESTINATÁRIOS
Diretores comerciais, gerências aos vários níveis, quadros e técnicos das Áreas Comerciais, Contencioso, Crédito e Garantias, Inspeção e Auditoria, cujas funções estejam inerentes à gestão do risco e/ou recuperação do crédito.

PROGRAMA

• Enquadramento
• Plano de Ação para o Risco de Incumprimento (PARI)
• Procedimento Extrajudicial de Regularização de Situações de Incumprimento (PERSI)
• A Intervenção do Mediador de Crédito
• Rede Extrajudicial de Apoio a Clientes Bancários no Âmbito da Prevenção do Incumprimento e da Regularização de Situações de Incumprimento de Contratos de Crédito
• O Dever de Reporte das Instituições de Crédito

OBJETIVOS

Com esta formação pretende-se dotar os formandos de instrumentos analíticos para a tomada de decisão, transmitindo conhecimentos que permitam:

• Identificar as principais alterações introduzidas pelo IFRS 9 nas áreas de:
  • Imparidade;
  • Classificação de Ativos;
  • Contabilização de Derivados e Contabilidades de Cobertura.
• Compreender o novo modelo de perdas esperadas para apuramento da imparidade;
• Conhecer os novos critérios para classificação de ativos e passivos, incluindo a análise dos modelos de negócio;
• Analisar o novo alinhamento entre a contabilidade e a gestão de risco na área dos derivados;
• Conhecer os principais desafios da implementação do IFRS 9.

DESTINATÁRIOS

Esta formação destina-se a profissionais das áreas de contabilidade, controlo de gestão, risco, áreas financeiras, organização e outros que tenham atividades conexas com a contabilidade ou com o apuramento de imparidade.

Destina-se também a todos os profissionais de outras áreas que pretendam ter mais conhecimento sobre esta matéria.

PROGRAMA

1. IFRS 9 – Introdução e Enquadramento

2. Ativos Financeiros – Classificação

• Modelo de Negócio
• Características do Instrumento Financeiro – SPPI

3. Mensuração de Ativos

4. Imparidade de Crédito

5. Contabilidade de Cobertura

• Derivados
• Cobertura de Justo Valor, de Cash-Flows e de Investimento Líquido

6. Transição para o IFRS 9

7. Conclusão e Principais Desafios

FORMADOR:  João Senos Gonçalves

É Master in Finance pela London Business School e licenciado em Gestão e Administração de Empresa pela Universidade Católica Portuguesa. Tem uma experiência de mais de 20 anos na Banca, tendo passado pelas áreas de Contabilidade, Gestão de Risco, desempenhando funções como Diretor destas áreas e como Diretor Geral de uma Unidade de Serviços Partilhados de um Grupo Financeiro.

Tem igualmente experiência como consultor numa empresa multinacional da área da Banca.

Foi responsável por vários projetos na área da Contabilidade e Gestão de Risco, incluindo o change-over para as Normas Internacionais de Contabilidade e implementação de Basileia II.

Participou como orador em várias conferências sobre Gestão de Risco.

É da responsabilidade da Autoridade de Segurança Alimentar e Económica (ASAE) a regulamentação e fiscalização do cumprimento dos deveres neste âmbito por parte de:

• Prestadores de serviços a sociedades, a outras pessoas coletivas ou a centros de interesses coletivos sem personalidade jurídica;
• Outros profissionais que intervenham em operações de alienação e aquisição de direitos sobre praticantes de atividades desportivas profissionais;
• Operadores económicos que exerçam a atividade leiloeira, incluindo os prestamistas;
• Entidades autorizadas a exercer a atividade de transporte, guarda, tratamento e distribuição de fundos e valores;
• Operadores económicos que exerçam as atividades de importação e exportação de diamantes em bruto;
• Comerciantes que transacionem bens ou prestem serviços cujo pagamento seja feito em numerário;
• Entidades gestoras de plataformas de financiamento colaborativo nas modalidades de donativo ou com recompensa e;
• Organizações sem fins lucrativos.

ENQUADRAMENTO

Nos termos da Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto, compete à Autoridade de Segurança Alimentar e Económica (ASAE), a regulamentação e fiscalização dos deveres que incidem sobre diversas entidades não financeiras, nomeadamente nas atividades comerciais e de prestação de serviços não submetidas a supervisão de outra autoridade reguladora sectorial específica, estando prevista expressamente a obrigação específica do cumprimento do Regulamento da ASAE n.º 314/2018 por parte dos comerciantes que procedam à venda de ouro e metais preciosos, de antiguidades, de obras de arte, de aeronaves, de barcos ou de veículos automóveis, por tratar-se de sectores de atividade que, de acordo com a Avaliação Nacional de Riscos de Branqueamento de Capitais e de Financiamento do Terrorismo, comportam risco elevado.

Os colaboradores das diversas entidades sujeitas a esta supervisão, cujas funções sejam relevantes para efeitos da prevenção e combate do branqueamento de captais e do financiamento do terrorismo têm que, anualmente, ter formação específica neste âmbito.

Ciente desta realidade, o Instituto de Formação Bancária desenvolveu um programa formativo que permite dotar os colaboradores, dos conhecimentos necessários para adotarem procedimentos de prevenção e controlo internos adequados, que favoreçam o cumprimento do quadro normativo aplicável e que se traduzam numa efetiva gestão dos riscos de branqueamento de capitais e de financiamento do terrorismo por parte das entidades obrigadas.

OBJETIVOS

O curso pretende dotar os participantes com conhecimentos sobre:

• Principais conceitos;
• Atual enquadramento jurídico;
• Métodos e mecanismos para autoconhecimento do risco associado à atividade que exerce;
• Operações utilizadas para o branqueamento de capitais e para o financiamento do terrorismo no sector não financeiro, de acordo com as informações emanadas pelas autoridades judiciárias e policiais bem como pela ASAE;
• Deveres e procedimentos previstos na Lei n.º 83/2017 e nos Regulamentos da ASAE n.º 314/2018 e n.º 686/2019;
• Responsabilidades profissionais específicas em matéria de prevenção do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo e, em especial, os procedimentos operacionais associados ao cumprimento dos deveres de acordo com orientações das entidades competentes;
• Relevância, impacto e consequências do não cumprimento dos deveres preventivos do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo.

DESTINATÁRIOS

Responsáveis por áreas como atendimento ao público e promoção de negócios, angariadores ou comerciais, bem como os respetivos dirigentes de prestadores de serviços a sociedades, a outras pessoas coletivas ou a centros de interesses coletivos sem personalidade jurídica, profissionais que intervenham em operações de alienação e aquisição de direitos sobre praticantes de atividades desportivas profissionais, operadores económicos que exerçam atividades leiloeira, de importação e exportação de diamantes em bruto, de transporte, guarda, tratamento e distribuição de fundos e valores, bem como comerciantes que transacionem bens ou prestem serviços cujo pagamento seja feito em numerário, prestamistas, entidades gestoras de plataformas de financiamento colaborativo nas modalidades de donativo ou com recompensa e organizações sem fins lucrativos.

PROGRAMA

1.Prevenção do Branqueamento e do Financiamento ao Terrorismo – Enquadramento

• Caracterização e Principais Conceitos
• Enquadramento Jurídico Internacional, Comunitário e Nacional

2.Tipologias, Tendências e Técnicas Associadas ao Branqueamento e ao Financiamento do Terrorismo no Sector Não Financeiro

• Fases do Branqueamento
• Tipologias Associadas ao Branqueamento e ao Financiamento do Terrorismo
• Casos Práticos do Sector Não Financeiro

3.Deveres Aplicáveis e Procedimentos Exigíveis às Entidades Sujeitas à Supervisão da ASAE

• Autoconhecimento do Risco
• Deveres Aplicáveis às Entidades Obrigadas e Respetivos Procedimento Operacionais
• Orientações Nacionais, Internacionais e Comunitárias, Aplicáveis ao Sector de Atividade
• Obrigações a Cumprir Perante a ASAE
• Regime Específico da Proteção e Tratamento de Dados Pessoais
• Consequências do Não Cumprimento dos Deveres

ENQUADRAMENTO

DESTINATÁRIOS

PROGRAMA

ANÁLISE DE RISCO DE CRÉDITO A EMPRESAS

• Peças Contabilísticas
• Central de Riscos de Crédito
• Central de Balanços
• Outras

• Análise Qualitativa
• Análise Quantitativa
• Definição dos Principais Indicadores

• Necessidade
• Capacidade
• Adequação
• Riscos

ANÁLISE DE RISCO DE CRÉDITO A PARTICULARES

• Elementos a Ter em Consideração
• Informações e Documentos
• Determinação do Rendimento e das Despesas Regulares do Consumidor
• Estimativa dos Rendimentos e Despesas Regulares do Consumidor
• Circunstâncias Futuras com Impacto na Avaliação
• Resultados da Avaliação

• Adequação da Proposta de Crédito
• Análise Qualitativa
• Aferição dos Riscos e Forma de os Colmatar
• Procedimentos Internos
• Processos Individuais
• Boas Práticas

DOCENTES

José Martins – Doutor e Mestre em Tecnologias e Sistemas de Informação pela Universidade do Minho. Possui ainda pós-graduações em: (i) Guerra de Informação / Competitive Intelligence (AM); (ii) Tratamento Estatístico de Dados (ISCTE). É licenciado em Ciências Militares pela AM e em Engenharia Informática pela FCT / UNL. Partnerda FeelSec Consulting, CISO, Gestor de projetos de Segurança da Informação e Cibersegurança e docente universitário.

Jorge Custódio – Licenciatura em Engenharia Informática, um mestrado em Engenharia Informática e um Curso Avançado de Informática, parte do Doutoramento em Engenharia Informática pela Faculdade de Ciências e Tecnologia da Universidade Nova de Lisboa. Partner e CIO da FeelSec.

Carlos Alexandre – Licenciatura Organização e Gestão de Empresas – ISCTE. Pós-Graduação Gestão de Sistemas de Informação – ISCTE. Pós-Graduação Guerra de Informação e Competitive Intelligence– Academia Militar. Certificação CISA – Certified Information Systems Auditor. Dedica-se ao estudo, e respetiva aplicação, do elo mais fraco na segurança de Sistemas de Informação. Ministra aulas ou sessões de sensibilização sobre os riscos de Engenharia Social.

PROGRAMA

Módulo I – Cibersegurança e Segurança da Informação

1. Principais abordagens na gestão de Segurança da Informação e Cibersegurança ao nível das Organizações.
2. Sistema de Gestão de Segurança da Informação (modelo e método).
3. Cibersegurança e Ciberdefesa em Portugal.

Módulo II – Tecnologias de Segurança de SegInfo e Cibersegurança

Análise e discussão dos principais controlos tecnológicos de Segurança da Informação e Cibersegurança de uma Organização.

Módulo III – Engenharia Social

Identificação de ameaças e resposta organizacional – perspetiva de Governance.

O curso EURIBOR e EONIA pretende levar ao conhecimento dos participantes a origem e conteúdo dos desenvolvimentos já ocorridos, bem como as próximas etapas de evolução destas taxas de juro de referência.

É feita uma abordagem das implicações destas alterações sobre os diversos instrumentos financeiros, identificando as necessidades de adaptação dos mesmos e dos respetivos modelos de valorização.

OBJETIVOS

• Apresentar as alterações que já ocorreram na Euribor e Eonia
• Enunciar os próximos passos da evolução da Euribor e Eonia
• Identificar o impacto das alterações sobre os processos operacionais de tratamento dos produtos financeiros
• Analisar o efeito das alterações sobre a valorização da carteira de produtos financeiros

DESTINATÁRIOS

Quadros e técnicos das áreas financeira e de risco relacionados com carteiras de derivados e títulos.
Quadros e técnicos que se encontrem ligados aos processos de liquidação de transações financeiras e de valorização dos elementos do balanço.
Colaboradores que possam direta ou indiretamente ter interesse em acompanhar o processo de evolução da Euribor e Eonia.

PROGRAMA

1.  Importância dos indexantes EURIBOR e EONIA

• Caracterização
• Utilização

2.  Introdução do Regulamento dos “Benchmarks” (BMR)

• Pontos mais relevantes
• Impacto sobre os atuais indexantes
• Calendário de implementação

3.  O que aconteceu à EURIBOR e à EONIA?

• EONIA – substituição e descontinuação
• EURIBOR – nova metodologia

4.  Alterações da EURIBOR

• Nova metodologia
• Questões contratuais
• Cláusulas de “fallback”
• Futura “termstructure”

5. Risk Free Rate Working Group

• Objetivos
• Composição
• Principais medidas já tomadas
• Calendário
• Próximos passos

6.  Transição da EONIA para a €STR

• Impacto da alteração da publicação da EONIA
• Nova definição da EONIA
• Calendário de implementação
• Impacto sobre os diversos tipos de produtos financeiros
• Impacto sobre os modelos de valorização
• Recomendações para a transição

DESTINATÁRIOS

Técnicos e quadros médios ou superiores do sector financeiro que pretendam vir a exercer funções neste âmbito e todos os colaboradores que desenvolvam atividades sujeitas a Compliance.

PROGRAMA

Regulação e Supervisão (12 horas)

1.Regulação do sistema financeiro;

2.Estabilidade financeira;

3.Supervisão comportamental;

4.Supervisão prudencial.

Corporate Governance (12 horas)

1.Fundamentos de corporate governance;

2.Critérios de Adequação;

3.Remuneração;

4.Evolução da corporate governance.

Controlo Interno (12 horas)

1.A importância do Sistema de Controlo Interno;

2.Normas e orientações regulamentares;

3.O Sistema de Controlo Interno (componentes, responsabilidades e organização);

4.Funções Chave do Controlo Interno;

5.Responsabilidades do Órgão de Administração;

6.Limitações do Sistema de Controlo Interno;

7.Atividades de Controlo;

8.Deficiências de Controlo Interno;

9.Supervisão e Reporte;

10.O modelo das três (quatro) linhas de defesa.

Função Compliance (12 horas)

1.A compliance como função da Empresa;

2.A gestão de normas, um processo contínuo;

3.Risco jurídico e risco de compliance;

4.A compliance como função na Empresa.

 Prevenção do Abuso de Mercado (9 horas)

1.Enquadramento

2.Âmbito de Aplicação

3.Abuso de Informação Privilegiada

4.Manipulação de Mercado

5.Comunicação de Operações Suspeitas

6.Denúncia de Infrações

Prevenção do Branqueamento de Capitais e do Financiamento ao Terrorismo (15 horas)

1.Enquadramento;

2.Principais conceitos;

3.Atual quadro legal e regulamentar;

4.Deveres das entidades financeiras;

5.Conhecimento do cliente;

6.Política de aceitação de clientes, scorings de aceitação e monitorização;

7.Banca de correspondentes e monitorização de contrapartes;

8.Sistemas de Filtragem: sancionados e PEP’s;

9.Tipologias, casos práticos e monitorização de operações;

10.Consequências do não cumprimento dos deveres.

DURAÇÃO: 72 horas

HORÁRIO: 2ªs e 4ªs feiras, das 17h00 às 20h00

A Formação Avançada em Compliance foi concebida para poder ser frequentada de forma sequencial e integral ou através da frequência isolada de Módulos.