Recuperação de Crédito Bancário em Investimentos Imobiliários

ENQUADRAMENTO

Na sequência do atual contexto de pandemia provocado pela COVID-19, a economia foi fortemente abalada, não só através da redução de atividade, como também pela perda de receitas e, até pelo ajustamento da estrutura laboral que as empresas se viram obrigadas a efetuar.

É com este enquadramento que se torna pertinente discutir de que forma os parceiros financeiros, como sejam os bancos, podem contribuir para a retoma da atividade empresarial e, em concreto, do sector imobiliário, em toda a sua cadeia de valor, desde empresas fornecedoras, até aos promotores finais, passando por investidores e construtoras.

OBJETIVOS

Este curso pretende;

• Reconhecer os procedimentos que são aplicados no desenvolvimento de um projeto imobiliário;
• Identificar as várias fontes de financiamento de projetos imobiliários, com especial enfoque no financiamento bancário;
• Reconhecer as várias formas de financiamento bancário de projetos imobiliários;
• Identificar os riscos associados ao financiamento bancário de investimentos imobiliários;
• Identificar os aspetos que configuram situações de incumprimento de crédito bancário em projetos imobiliários;
• Descrever a estrutura de análise e negociação de recuperação de crédito bancário no imobiliário;
• Analisar soluções possíveis no âmbito da recuperação e reestruturação de créditos de empresas de sector imobiliário.

DESTINATÁRIOS

Diretores de chefias intermédias, quadros técnicos das áreas de risco de crédito e colaboradores com funções nas áreas de recuperação de crédito de clientes empresas, da área comercial da Banca.

PROGRAMA

Conhecimento do Mercado Imobiliário

• Conceito de investimentos imobiliários de acordo com os vários segmentos (residencial, comércio, serviços, logística, hotelaria, terrenos);
• Conceitos financeiros específicos do sector e para cada tipo de segmento.

Definição e Estrutura do Investimento

• Abordagem de conceitos técnicos genéricos, relacionados com o sector imobiliário;
• Identificação de aspetos fundamentais no desenvolvimento de um projeto imobiliário. Faseamento do projeto, desde a elaboração o estudo à conclusão do investimento, mediante a venda, ou arrendamento do imóvel;
• Abordagem contabilística de empresas do sector de promoção imobiliária.

Estrutura de Financiamento bancário

• Metodologia da análise do processo de financiamento concedido:
  • Contratos,
  • Licenças e autorizações,
  • Troca de correspondência entre as partes envolvidas no processo de financiamento.
• Preparação de reuniões de negociação com o devedor:
  • Recolha de elementos em falta,
  • Análise de soluções possíveis de recuperação de crédito,
  • Impacto da situação de incumprimento junto de outros elementos envolvidos (avalistas, fiadores, empresas participadas, etc.).
• Articulação da análise de situação de incumprimento, com a área jurídica.
• Procedimentos e aplicação de ferramentas de análise detalhada de risco de crédito de investimentos imobiliários, no âmbito da recuperação;
• Elaboração de análises de risco de crédito imobiliário, com identificação dos aspetos fundamentais a informar para efeitos de decisão de recuperação de crédito bancário.

METODOLOGIA

Os conteúdos serão abordados a partir de exemplos correntes de negociação e recuperação de financiamentos bancários em imobiliário.

Mediante vários cenários de investimento e de linhas de crédito serão discutidas situações de incumprimento e de negociação com os clientes.

FORMADOR

JOÃO NUNO FERNANDES PEREIRA

Analista financeiro, com percurso desenvolvido no sector bancário, no departamento de financiamento de empresas de imobiliário, e na área de recuperação e revitalização de empresas.

DURAÇÃO

3 dias/6 horas | 3 sessões de 2 horas