Poupança, Responsabilidade e Sustentabilidade

Cumpre os requisitos estabelecidos no RJDS, aprovado pela Lei n.º 7/2019, de 16 de janeiro, em matéria de formação contínua.

ENQUADRAMENTO

Este curso aborda especificamente alguns dos produtos de seguros, desenvolvidos para dar resposta às necessidades decorrentes do envelhecimento da população europeia, das particularidades que pode apresentar uma oferta de seguros dirigida a sócios, diretores e administradores, bem como das exigências de sustentabilidade.

Os conteúdos contêm uma componente muito prática, incluindo diversos exemplos.

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OBJETIVOS

No final deste Curso, os participantes deverão ser capazes de:

• Identificar o enquadramento jurídico, as principais características e os mecanismos de informação associados ao Produto Europeu de Pensões Individuais (PEPP), reconhecendo o seu papel no reforço da poupança para a reforma e na proteção dos consumidores.
• Reconhecer o perfil e as necessidades do cliente PEPP, os requisitos aplicáveis à distribuição deste produto e o respetivo enquadramento fiscal no contexto nacional.
• Distinguir a oferta e a distribuição de soluções seguradoras destinadas a sócios, diretores e administradores, reforçando a capacidade de adequação e aconselhamento dirigido a este segmento específico.
• Identificar o conceito de sustentabilidades e os seus três pilares ESG, e as suas bases estruturantes e regulamentares, em particular para o sector financeiro/segurador.
• Distinguir o que é oferta seguradora ‘verde’, quer ao nível de produtos financeiros, quer de produtos de risco.

DESTINATÁRIOS

Pessoas diretamente envolvidas na atividade de distribuição de seguros (PDEADS), bem como outros interessados em aprofundar os temas abordados no curso.

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PROGRAMA

1. PEPP – Produto individual de Reforma Pan-Europeu – Parte I

• Enquadramento jurídico – europeu e nacional
• Principais características do PEPP
• Informação padronizada ao aforrador

2. PEPP – Produto individual de Reforma Pan-Europeu – Parte II

• O cliente PEPP
• A distribuição PEPP
• O enquadramento fiscal PEPP

3. Seguros para sócios, diretores e administradores

• A oferta de seguros para sócios, diretores e administradores
• Soluções seguradoras de vida, acidentes pessoais e responsabilidade civil profissional para administradores e diretores (D&O)
• A distribuição deste tipo de soluções seguradoras
• A deteção de necessidades e argumentos comerciais

4. Sustentabilidade – seguros ‘verdes’

• A sustentabilidade
• Oferta seguradora sustentável

DURAÇÃO: 15 horas (tempo estimado de autoestudo)