Introdução ao Sistema Bancário

O entendimento do papel do sistema bancário na economia, a forma como é regulado e supervisionado, as obrigações mais relevantes do sector, bem como a aquisição dos conhecimentos essenciais sobre diferentes áreas da atividade bancária, facilita o exercício profissional na Banca, independentemente da área em que se vier a desempenhar funções.

DESTINATÁRIOS
Candidatos e colaboradores recém-admitidos na Banca, ou quem pretenda adquirir conhecimentos essenciais sobre o sistema bancário e respetivo enquadramento.

OBJETIVOS

• Reconhecer a importância do papel da atividade bancária na economia.
• Identificar os diferentes tipos de bancos que operam no mercado e entender o alcance da obtenção de uma licença bancária europeia no âmbito da liberdade de circulação de serviços.
• Descrever como funciona o modelo de supervisão português e quais as entidades envolvidas e as funções que desempenham.
• Identificar o contexto e objetivo da União Bancária Europeia, os seus pilares bem como se processa a interação dos sistemas bancários nacionais com as entidades europeias a um nível superior.
• Identificar a regulamentação relevante aplicável à atividade bancária e financeira e reconhecer os princípios e regras de conduta.
• Descrever o papel do governo e das funções de controlo interno das Instituições Financeiras.
• Identificar e aplicar os deveres no âmbito da Prevenção do Branqueamento de Capitais & Financiamento do Terrorismo e de Conhecimento do Cliente interiorizando o papel que os colaboradores desempenham na sua qualidade de primeira linha de defesa.

PROGRAMA

Módulo 1

• Sistema Bancário Português e Modelo de Supervisão Bancária. Sistema Europeu de Supervisão Financeira (SESF)

Módulo 2

• União Bancária Europeia & Mecanismo Único de Supervisão

Módulo 3

• O Regime Geral das Instituições de Crédito e Sociedades Financeiras ( RGICSF)

Módulo 4

• O Código dos Valores Mobiliários e a Intermediação Financeira

Módulo 5

• Governo e Controlo Interno das Instituições Financeiras

Módulo 6

• Prevenção do Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo, Regras de Know Your Customer (KYC) e Medidas Restritivas

FORMADOR:

Lisa Vaz

É licenciada em Direito e possui uma vasta experiência em diversas áreas da Banca e de intermediação financeira. Entre as várias funções que desempenhou, foi Head of Compliance & Financial Crime de uma instituição bancária e Coordenadora Executiva do Departamento de Supervisão da Intermediação e Estruturas de Mercado e do Departamento de Relações com Investidores e Desenvolvimento de Mercado na Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM).

DURAÇÃO:  10 horas