Financiamento Bancário de Investimentos Imobiliários

O sector imobiliário tem revelado nos últimos anos um enorme dinamismo, motivado sobretudo pela elevada rentabilidade de médio e longo prazo, associada à cada vez menor oferta de alternativas de investimento com rentabilidades satisfatórias e de baixo risco. 

Não menos dinâmico tem sido o recurso destes investidores à Banca, a solicitar apoio financeiro para estes projetos imobiliários, que representam um grande desafio para estas instituições.

Em suma, quanto melhor e mais bem preparadas estiverem as instituições de crédito, menores serão os riscos que correm no financiamento bancário de investimentos imobiliários.

ENQUADRAMENTO

Neste workshop serão abordados os indicadores de mercado e económico-financeiros para o segmento imobiliário, identificando-se os vários tipos de investimento imobiliário. Explorar-se-ão modelos financeiros para apurar as opções de investimento imobiliários mais rentáveis, a estrutura de investimento e de financiamento ideais, os modelos de financiamento bancário, e a sua adequação a cada tipo de investimento imobiliário. Considerar-se-á ainda a análise de risco de crédito para este tipo de investimentos.

Os conteúdos serão abordados a partir de exemplos correntes de financiamento bancário de investimentos imobiliários.

Mediante vários cenários de investimento (habitação, comércio, serviços, hotelaria, terrenos para loteamentos), serão discutidas análises distintas de financiamento bancário e tomadas as opções mais rentáveis para o financiador e o promotor, com o menor risco de crédito.

OBJETIVOS

• Identificar os procedimentos que são aplicados no desenvolvimento de um projeto imobiliário;
• Analisar as várias opções de rentabilidade de projetos imobiliários, mediante a análise económico-financeira e de sensibilidade;
• Identificar as várias fontes de financiamento de projetos imobiliários, com especial enfoque no financiamento bancário;
• Nomear as várias formas de financiamento bancário de projetos imobiliários;
• Reconhecer os aspetos fundamentais na análise de financiamento bancários de investimentos imobiliários;
• Identificar os principais aspetos no relacionamento com um parceiro bancário nos seus projetos imobiliários.

DESTINATÁRIOS

Diretores de chefias intermédias, quadros técnicos das áreas de risco de crédito e colaboradores com funções nas áreas de gestão comercial de clientes empresas.

PROGRAMA

Conhecimento do Mercado Imobiliário

• Conceito de investimentos imobiliários de acordo com os vários segmentos (residencial, comércio, serviços, logística, hotelaria, loteamentos urbanos);
• Conceitos financeiros específicos do sector e para cada tipo de segmento.

Definição e Estrutura do Investimento

• Abordagem de conceitos técnicos genéricos, relacionados com o sector imobiliário;
• Identificação de aspetos fundamentais na análise de um projeto imobiliário:
  • Faseamento do licenciamento de um projeto imobiliário;
  • Projeto de arquitetura
  • Calendarização do investimento;
  • Apresentação de Plano de Negócios, com identificação de custos de construção, valores de venda e valores de exploração, valores de saída do projeto;
• Análise de Mapas de Fluxos de Caixa, em investimentos imobiliários;
• Abordagem contabilística de empresas do sector de promoção imobiliária.

Estrutura de Financiamento bancário

• Preparação de reuniões de análise expedita de financiamento bancário de projetos imobiliários;
• Definição da estrutura de financiamento;
• Vários modelos de financiamento bancário de investimentos imobiliários;
• Procedimentos e aplicação de ferramentas de análise detalhada de risco de crédito de investimentos imobiliários;
• Elaboração de análises de risco de crédito imobiliário, com identificação dos aspetos fundamentais a informar para efeitos de decisão de concessão de crédito bancário.

FORMADOR: 

João Nuno Fernandes Pereira

Analista financeiro, com percurso desenvolvido no sector bancário, no departamento de financiamento de empresas de imobiliário, e na Recuperação e Revitalização de empresas.