DMIF II – formação inicial – Prestação de Informação / Consultoria para Investimento / e-Learning
(Mensalmente novas edições / Monthly new editions)
A DMIF II introduz exigências ao nível dos conhecimentos e competências que os colaboradores dos intermediários financeiros devem deter. Neste sentido, e em conformidade com os conteúdos mínimos estabelecidos pelo Regulamento da CMVM n.º 3/2018 para os colaboradores que prestam serviços de consultoria para investimento ou dão informações a investidores sobre produtos financeiros e serviços de investimento, o IFB desenvolveu dois cursos adequados a cada um destes perfis.
A formação decorre em e-learning, na Plataforma do IFB.
Cada módulo integra um teste online, sendo a obtenção de 70% condição necessária para prosseguir no estudo, avançando para o módulo seguinte.
No final da formação em e-learning tem lugar um exame final presencial. Para a obtenção da certificação é necessário que a nota do exame seja igual ou superior a 70%.
MiFID II introduces knowledge and skills requirements for the financial intermediaries’ employees. To meet these requirements, the IFB has developed two training courses suitable for two different profiles: for employees who provide investment advisory services, and for employees who provide information to investors about financial products and investment services. These courses comply with the minimum content established by CMVM Regulation No. 3/2018.
The training courses are available for study in IFB’s e-learning platform.
The courses have several training modules. Each training module has an online test. To advance to the next module it is necessary to obtain a grade equal to or greater than 70%.
At the end of the e-learning training, a face-to-face knowledge certification Exam takes place. To obtain the certification, it is necessary that the exam score is equal to or greater than 70%.
Os cursos são compostos pelos seguintes módulos:
The courses consist of the following modules:
| PERFIL / PROFILE | ||
| MÓDULO/ TRAINING MODULE | Prestação de Informação / Giving Information |
Consultoria para Investimento / Giving Investment Advice |
| Fundamentos de Macroeconomia Macroeconomics Fundamentals |
X | X |
| Mercados Financeiros Financial Markets |
X | X |
| A Intermediação Financeira Financial Intermediation |
X | X |
| Normas de Conduta na Comercialização de Instrumentos Financeiros Rules of Conduct on the Distribution of Financial Instruments |
X | X |
| Âmbito e Análise da Adequação dos Serviços e Produtos de Investimento Scope and Suitability Assessment of Investment Services and Products |
X | |
| Prevenção de Abuso de Mercado Market Abuse |
X | X |
| Prevenção do Branqueamento e do Financiamento ao Terrorismo na Intermediação Financeira Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism |
X | X |
| Instrumentos e Produtos Financeiros – I Financial Instruments and Products – I |
X | X |
| Instrumentos e Produtos Financeiros – II Financial Instruments and Products – II |
X | X |
| Análise Financeira e Impactos nos Produtos Financeiros Financial Analysis and Impacts on Financial Products |
X | X |
| Gestão de Carteiras de Investimento – I Investment Portfolio Management – I |
X | |
| Gestão de Carteiras de Investimento – II Investment Portfolio Management – II |
X | |
| As Finanças Sustentáveis e a DMIF II Sustainable Finance and MIFID II |
X | X |
| Total de horas de formação / Total training hours | 78,5 h* | 128,5 h* |
* Pressupõe-se que o módulo relativo aos Deveres de Conduta da Entidade é assegurado pela Instituição através de formação específica sobre o tema.
* It is assumed that the module on the Entity’s Duties of Conduct is provided by the Institution through specific training on the subject.