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Ética e Normas de Conduta na Comercialização de Produtos Financeiros / e-Learning
Formação válida para atualização no âmbito da DMIF II
No âmbito da necessidade de atualização de conhecimentos e competências prevista pela DMIF II, o Instituto de Formação Bancária lança este curso, com o intuito de permitir aos colaboradores dos intermediários financeiros a realização de formação contínua, em conformidade com o disposto no Regulamento da CMVM n.º 3/2018.
OBJETIVOS
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Identificar e prevenir práticas de comercialização indevida;
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Compreender o alcance da avaliação do caráter adequado de uma operação;
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Distinguir a consultoria para investimento da mera comercialização;
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Identificar as circunstâncias que podem gerar ou configurar potenciais conflitos de interesses;
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Entender as regras aplicáveis em sede de governação de produto;
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Conhecer as restrições aplicáveis ao pagamento ou recebimento de benefícios;
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Entender as regras aplicáveis à avaliação de conhecimentos e competências, bem como de remuneração dos colaboradores dos Intermediários Financeiros.
DESTINATÁRIOS
Colaboradores enquadrados no perfil de Prestação de Informação e de Consultoria para o Investimento.
PROGRAMA
1. Prevenção de Práticas de Comercialização Indevida
- Comercialização indevida
- Classificação de clientes
- Avaliação do carácter adequado da operação
- Consultoria para Investimento
- Prestação e recolha de informação contratual
- Execução de ordens (incluindo “execution only” e “best execution”)
- Vendas cruzadas
2. Conflitos de Interesses
- Conflitos de interesses
- Governação de produto
- Benefícios ilegítimos (“Inducements”)
- Remuneração de colaboradores
3. Deveres de Organização Interna e Conduta
- Normas de Conduta aplicáveis aos titulares dos Órgãos de Gestão
- Normas de Conduta aplicáveis aos colaboradores
- Conhecimentos e competências dos colaboradores
- Salvaguarda dos bens de clientes
- Registo das transações ( “record keeping”)
- Funções do sistema de Controlo Interno – características e impacto na comercialização