IFB - Análise de Risco de Crédito - Presencial
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IFB Lisboa

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Teresa Corales (Presencial)
Telefone
217916278
E-mail
t.corales@ifb.pt
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Data

A agendar

Horário

9:00 - 17:00

Metodologias

Presencial

Análise de Risco de Crédito

ENQUADRAMENTO

A concessão de financiamento, tanto a empresas como a particulares, é uma das principais componentes da atividade das instituições de crédito, sendo fundamental que se analisem as propostas, adotando procedimentos que permitam, eficaz e eficientemente, aferir o risco das operações e a melhor forma de o colmatar.

Com a entrada em vigor das regras para a avaliação da solvabilidade no crédito a particulares têm surgido dúvidas cujo esclarecimento é fundamental.

Este Curso pretende proporcionar aos participantes uma visão sobre o risco de crédito associado a particulares e a empresas, fornecendo conceitos e meios práticos para equacionar, quantificar, comparar, adequar e saber como reduzir o risco nas diversas operações de crédito.

Durante a ação de formação serão trabalhados os aspetos essenciais a observar na preparação, análise e tratamento da informação para decisão de crédito.

Esta abordagem, sob orientação prática, permitirá desenvolver capacidades para proceder a interpretações mais fundamentadas neste domínio, permitindo equacionar alternativas e efetuar os ajustes adequados.

 

DESTINATÁRIOS

Diretores comerciais, gerentes e subgerentes, analistas de risco, analistas de crédito, centros de empresas, gestores de cliente, elementos das áreas de inspeção e auditoria.

 

PROGRAMA

ANÁLISE DE RISCO DE CRÉDITO A EMPRESAS

1. Bases de Consulta e Recolha de Informação
  • Peças Contabilísticas
  • Central de Riscos de Crédito
  • Central de Balanços
  • Outras
2. Análise Económica e Financeira
  • Análise Qualitativa
  • Análise Quantitativa
  • Definição dos Principais Indicadores
3.Proposta de Crédito
  • Necessidade
  • Capacidade
  • Adequação
  • Riscos

ANÁLISE DE RISCO DE CRÉDITO A PARTICULARES

4. Avaliação de Solvabilidade
  • Elementos a Ter em Consideração
  • Informações e Documentos
  • Determinação do Rendimento e das Despesas Regulares do Consumidor
  • Estimativa dos Rendimentos e Despesas Regulares do Consumidor
  • Circunstâncias Futuras com Impacto na Avaliação
  • Resultados da Avaliação
5.Procedimentos e Boas Práticas
  • Adequação da Proposta de Crédito
  • Análise Qualitativa
  • Aferição dos Riscos e Forma de os Colmatar
  • Procedimentos Internos
  • Processos Individuais
  • Boas Práticas

 

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