Trade Finance
(disponível na metodologia Online por Videoconferência – consulte o calendário)
ENQUADRAMENTO
A liberalização das relações internacionais, e toda a globalização, provocou uma maior necessidade de circulação de pessoas, bens e capitais.
As economias nacionais ficaram mais sujeitas ao investimento estrangeiro e acabaram por transformar esta abertura numa necessidade maior de aumentar a sua capacidade competitiva, não só interna, mas, principalmente, externa.
Nestes novos desafios, a banca tem um papel fundamental no apoio técnico e financeiro que pode prestar às entidades (coletivas e particulares) que marcam presença no exterior, por via do comércio ou do investimento.
Todos os mecanismos e operações bancárias internacionais acabam por ser um forte contributo para que os clientes bancários realizem, com a máxima segurança, todos os seus pagamentos e recebimentos resultantes das suas relações internacionais.
O domínio e conhecimento destes mecanismos e operações internacionais – e em particular das relacionadas com o comércio internacional – acaba por ser essencial para os colaboradores bancários, bem como para os clientes que operam com estas operações.
OBJETIVOS
Pretende-se que, no final do Curso, os formandos sejam capazes de:
- Identificar as principais áreas da atividade bancária internacional;
- Caracterizar os meios de pagamento utilizados nas liquidações internacionais;
- Definir os principais participantes e os riscos das operações de comércio internacional;
- Identificar os documentos das operações de comércio internacional e sua utilização.
- Caracterizar os Termos Comerciais Internacionais (Incoterms) e as responsabilidades do Exportador e do Importador;
- Definir o circuito das formas de liquidação das operações documentárias e o papel dos vários intervenientes, principalmente dos bancos;
- Identificar as formas de financiamento das operações de comércio internacional – crédito por desembolso e sem desembolso.
DESTINATÁRIOS
Colaboradores da Área Comercial, Técnicos do Departamento Internacional e Técnicos dos Departamentos de Auditoria e de Sistemas de Informação.
Colaboradores e Quadros de Empresas que tenham atividade internacional, em particular operações de comércio internacional – Exportação e Importação.
PROGRAMA
1. Atividade Económica Internacional
2. Operações Comércio Internacional – Fases; Intervenientes
3. Fatura Proforma – Pontos Importantes e Riscos do Exportador e Importador
4. Os Incoterms 2020 – Responsabilidades do Exportador e do Importador
5. Os Documentos do Comércio Internacional – Características e Utilização.
6. As Formas de Liquidação das Operações de Trade Finance
7. A Liquidação Direta (Open Account) – Circuito e Meios de Pagamento
8. Pagamento Antecipado (Down Payment) – Circuito e Meios de Pagamento
9. Operações Documentárias – Cobrança / Remessa Documentária
- Circuito da Operação. Papel dos Bancos.
- Regras Uniformes relativas às Cobranças CCI nº 522 – Principais artigos
- A Cobrança Documentária de Exportação e de Importação.
10. Operações Documentárias – Crédito Documentário
- Intervenientes, Circuito e Papel dos Bancos
- Fases da Operação – Abertura, Utilização e Liquidação
- Fase da Abertura – Proposta de Abertura de Crédito: aspetos importantes e sua ligação às Regras e Usos Uniformes dos Créditos Documentários da ICC
- Modalidades de Créditos Documentários – Irrevogáveis, Notificados, Confirmados, à Vista, com Pagamento Diferido e Transferíveis.
- A Fase da Utilização – Conferência Documental. Divergências mais comuns. Procedimentos para notificação das reservas.
- Red Clause e Green Clause
- Cartas de Crédito back-to-back, Renováveis (revolving)
- Cartas de Crédito standby
11. Financiamento das Operações de Trade Finance
- Financiamento à Exportação – Operações, Finalidades e Riscos
- Financiamento à Importação – Operações, Finalidades e Riscos