Risk Management – Visão Integrada e Governo do Risco

Este curso proporciona uma visão integrada da arquitetura de risco bancário, combinando taxonomia estruturada, governo do risco e análise prática dos principais riscos financeiros e não financeiros.

ENQUADRAMENTO

Esse programa estruturado de Risk Management é inspirado em referenciais executivos internacionais e adaptado à realidade prudencial portuguesa e ao contexto das instituições financeiras nacionais.

O curso proporciona uma visão integrada da arquitetura de risco bancário, combinando taxonomia estruturada, governo do risco e análise prática dos principais riscos financeiros e não financeiros.

OBJETIVOS:

No final do programa, os participantes deverão ser capazes de:

• Reconhecer a arquitetura integrada de risco bancário;
• Estruturar uma taxonomia clara e operacional;
• Relacionar risco, estratégia e capital;
• Interpretar o papel do governo e do Risk Appetite Framework;
• Integrar os principais riscos numa visão holística.

DESTINATÁRIOS:

• Diretores e quadros médios;
• Colaboradores das Áreas de risco, compliance, auditoria interna, crédito e controlo interno;
• Profissionais que pretendam consolidar visão integrada de risco.

PROGRAMA

1. Arquitetura e Taxonomia de Risco

• Evolução do Risk Management bancário
• Enterprise Risk Management vs. abordagem por silos
• Principais categorias de risco
• Interdependência e concentração de risco

2. Governo do Risco e Risk Appetite Framework

• Papel do Conselho de Administração e Comissão de Risco
• Modelo das três linhas
• Cultura de risco
• Definição e operacionalização do RAF
• Articulação entre RAF, planeamento estratégico e capital

3. Principais Riscos Financeiros

• Risco de Crédito (drivers, concentração, monitorização)
• Risco de Mercado (taxa de juro e cambial)
• Risco de Liquidez (estrutura, funding e noções de stress)

4. Risco Operacional e Visão Integrada

• Risco operacional e risco tecnológico
• Controlo interno e reporte
• Stress test numa perspetiva integrada
• Desafios atuais da Gestão de Risco na banca nacional

FORMADOR:

Hugo Caetano

Consultor e formador em risco regulatório, prudencial e de governo do sector financeiro, com 27 anos de indústria financeira entre Portugal e Reino Unido. Atualmente consultor independente para instituições de crédito portuguesas e vogal de Conselho Fiscal em sociedade supervisionada pela CMVM. Áreas críticas: governo do risco, modelos de risco de crédito, imparidade e reporte prudencial, empresas familiares e análise prudencial, e transformação digital do sector financeiro (fintech, blockchain, DORA).Licenciado em Gestão pela Universidade Lusíada de Lisboa, Executive MBA pelo INDEG/ISCTE, com programas executivos em Compliance & Control Management (IE Business School, Madrid), Corporate Governance (Nova SBE), M&A (London Business School), Consultoria a Empresas Familiares (Instituto Nexia, Barcelona), Fintech e Blockchain (Universidade Católica de Lisboa e IST), e Certified Expert in Risk Management (Frankfurt School, 2026).

DURAÇÃO: 12 horas | 4 sessões de 3 horas