Riscos Emergentes – Aviso 3/2020 BdP & Aviso 2/2025 BdP

OBJETIVOS

• Reconhecer e avaliar riscos não tradicionais ou em evolução;
• Integrar esses riscos nos modelos de gestão e apetite ao risco;
• Tomar decisões informadas e alinhadas com os princípios de solidez, sustentabilidade e responsabilidade institucional.

DESTINATÁRIOS: 

Administradores executivos, não executivos, diretores, quadros superiores de  instituições de crédito, sociedades financeiras, seguradoras.

PROGRAMA

Módulo 1 – Introdução aos Riscos Emergentes

Definições, enquadramento legal, impacto organizacional

• Riscos emergentes no contexto dos riscos da
  atividade bancária
• Enquadramento legal
• Governação interna
• Impacto organizacional

Módulo 2 – Riscos Climáticos e ESG

Regulação, impacto reputacional, integração no modelo de risco

• Definições ESG
• Enquadramento Regulatório
• Gestão de Risco
• Conclusões

Módulo 3 – Riscos Tecnológicos e Cibersegurança

Ameaças digitais, proteção de dados, resposta a incidentes

• Introdução aos Riscos Tecnológicos e de Cibersegurança
• Ameaças Digitais: Tipologia e Vetores de Ataque
• Proteção de Dados e Ciberhigiene
• Gestão e Resposta a Incidentes
• Conclusão

Módulo 4 – Riscos de Modelo de Negócio

Transformações digitais, inovação, concorrência

• Transformação digital no setor bancário e disrupção dos modelos tradicionais
• Inovação e concorrência: fintechs, bigtechs, open banking e plataformas digitais
• Impacto regulatório na sustentabilidade do modelo de negócio: DORA, NIS 2 e AI Act
• Estratégias de governação e adaptação: integração tecnológica com mitigação de riscos

Módulo 5 – Riscos de Conduta e Reputação

Ética, compliance, canais de denúncia

• Ética e integridade no setor financeiro: enquadramento regulatório nacional e europeu
• Compliance dinâmico: prevenção de branqueamento de capitais (Lei n.º 83/2017), prevenção da corrupção (RGPC e Aviso BdP n.º 2/2025);
• Lei do Whistleblowing (Lei n.º 93/2021): canais de denúncia e mecanismos internos de reporte como instrumentos de proteção reputacional
• Riscos de conduta e conflitos de interesses: responsabilidades dos órgãos de administração

Módulo 6 – Simulações e Estudos de Caso

• Aplicação prática, análise de cenários

DOCENTES

Agostinho Valente – Consultor Sénior na área da Segurança de Informação e Cibersegurança e Docente Universitário

Carlos António – Economista e Formador no IFB

Carlos Rafael Branco – Diretor Adjunto da Sociedade Gestora dos Fundos de Pensões do Banco de Portugal

João Luz Soares – Advogado Coordenador na RSA (Núcleo de Compliance Empresarial) e Docente Universitário

DURAÇÃO:  5 dias / 11,5 horas

HORÁRIO: