Aconselhamento Financeiro de Particulares
ENQUADRAMENTO
No novo enquadramento bancário, o aumento da base de clientes e a crescente heterogeneidade das suas preferências, comportamentos e necessidades, exigirá uma cada vez maior preocupação no conhecimento efetivo dos clientes, do seu perfil, como forma de disponibilizar modelos de serviço adequados às suas exigências e que garantam o correto equilíbrio entre rentabilidade e eficiência.
Deste modo, as Instituições Financeiras deverão continuar a investir nos seus recursos humanos para melhorarem a qualidade da informação, quer no campo técnico e jurídico (regulatório) de forma a prestarem aos seus clientes um melhor serviço/produto e ajustarem as suas propostas de valor aos diferentes segmentos de clientela.
OBJETIVOS
O objetivo da Formação Avançada em Aconselhamento Financeiro para Particulares é proporcionar a aquisição e consolidação de conhecimentos em áreas técnicas necessárias ao diagnóstico do perfil financeiro dos clientes, à apresentação e explicação personalizadas das características dos produtos e serviços e desenvolver atitudes e comportamentos facilitadores da comercialização de produtos e serviços financeiros e do acompanhamento de clientes.
DESTINATÁRIOS
Bancários com funções de aconselhamento de clientes particulares ou Bancários que são candidatos ao exercício dessas funções;
Cidadãos com interesse, profissional ou pessoal, na frequência do plano curricular integral ou na frequência de unidades curriculares isoladas.
PROGRAMA
- Regulação e a Organização da Banca (12 horas)
- Avaliação Financeira e Análise de Risco (12 horas)
- Financiamento e Crédito Bancário para Particulares (12 horas)
- Comercialização de Produtos Financeiros (18 horas)
- Competências Interpessoais e Negociação Comercial (18 horas)
- Optativa* (12 horas)
Optativa:
- Fiscalidade de Produtos e Serviços Bancários
- Planos de Reforma e Fundos de Pensões
- Seguros para Particulares
*O IFB definirá a Optativa a realizar em função do número de inscrições.
METODOLOGIA PEDAGÓGICA
A metodologia pedagógica de cada uma das Unidades Curriculares será composta por dois tipos de Sessões presenciais com a duração de duas horas:
- Sessões teórico-práticas, complementadas pelo auto estudo de materiais pedagógicos;
- Sessões práticas de resolução de problemas, análise de casos e de prática simulada.
DURAÇÃO: 84 horas
REGIME: Presencial
A Formação Avançada em Aconselhamento Financeiro de Particulares foi concebida para poder ser frequentada de forma sequencial e integral ou através da frequência isolada de Unidades Curriculares.
HORÁRIO
Pós-Laboral: 18h00 – 20h00
Sábados: 9h00 – 11h00 / 11h15 – 13h15
DATA DE INÍCIO: A agendar