T. +351. 217916200Bolsa FormadoresSite APB

IFB-Crédito

Localização

IFB Lisboa

Informação importante

Folheto Informativo

Ficha de Inscrição

Ficha de Inscrição

Contacto

Teresa Corales
Telefone
217916278
E-mail
t.corales@ifb.pt
QR Code

Data

25 Jan 2019

Horário

9:00 - 12:30

Metodologias

Presencial

NPL – Non-Performing Loans

A gestão, monitorização e controlo de NPL são fatores críticos que determinam de modo decisivo o desempenho das Instituições Financeiras.  Trata-se de matéria objeto de particular e intenso escrutínio por parte de Supervisores, Auditores, Analistas e Investidores e que constitui um elemento central na caracterização da solidez de um Banco.

 

DESTINATÁRIOS

  • Rede de Retalho: Diretores Comerciais, Gerentes e Subgerentes
  • Rede de Empresas: Diretores de Centros de Empresas e Gerentes de Conta
  • Direções de Risco/Crédito: Diretores e Analistas
  • Direções de Recuperação: Diretores e Gestores/Analistas
  • Direções de Auditoria: Diretores e Técnicos

 

PROGRAMA

I – EVOLUÇÃO DOS NPL NA EUROPA E EM PORTUGAL

  • Os anos da crise
  • Impactos e consequências (fusões; badbank; resolução; liquidação)
  • Diferentes soluções: os casos português, espanhol, alemão, inglês e italiano
  • Situação atual e perspetivas de evolução

II – MENSURAÇÃO DE NPL

  • Conceito de “default
  • NPL – definição EBA
  • NPL vs NPE vsNPA: os “foreclosed assets
  • Créditos “unlikely to pay
  • Períodos de cura
  • Contágio por operação, devedor e grupo económico

III – NOVOS MODELOS DE GESTÃO DE NPL

  • Expectativas do Supervisor – o “Guidance to Bankson Non Performig Loans
  • Primeira, Segunda e Terceira Linhas de Defesa
  • Early Warning Systems” e “Watch List
  • Especialização: produto vs segmento comercial
  • Tipologias de reestruturações

IV – IFRS 9, STAGING, E IMPARIDADES

  • IAS 39 vs IFRS 9
  • Stage1, Stage2 e Stage3: conceitos, prazos de referência, contágio e período de cura
  • Análise Individual (“Single Names”) e Modelos Coletivos
  • ECL, PD e LGD

V – IMPARIDADES

  • Níveis mínimos de imparidade: aplicabilidade temporal; backstop para “unsecured” e “secured
  • Going Concern” vs“Gone Concern”; relação com “Staging
  • Auditabilidade: metodologia e cálculo

VI – ESTRATÉGIAS DE REDUÇÃO DE NPL

  • Hold/Forbearence; Sale/Write-off; Execução judicial; Dações em Pagamento
  • Consistência das reestruturações
  • Automatismos vs análise individual
  • Planificação, desempenho, mensuração e controlo
  • Metas de redução por banco

VII – ASPECTOS CRÍTICOS: BRAIN STORMING

  • Alterações organizacionais
  • Controlo e gestão dos incumprimentos – Celeridade de atuação
  • Pressão de Supervisores e Auditores

 

FORMADOR:   João Antas Martins

Mestrado em Economia (FEP) / YMP (INSEAD). Experiência docente e no sector bancário (30 anos, dos quais 15 em NPL). Participação ativa em processos de conceção e implementação de modelos e estruturas de gestão de  NPL. Ex-membro da “Task-Force” NPL daAPB. Coordenador de respostas a Entidades de Supervisão  nacionais e europeias sobre (NPL Staging, Imparidades e Modelos Organizacionais. Atualmente, Managing Partner de empresa especializada em NPL, Debt Advisory e Corporate Resctruturing.

 

 

DATAS E DURAÇÃO:
25 JAN e 01 FEV 2019

7 horas (3h30/dia)

HORÁRIO:09h00 – 12h30

PREÇO:
Associado APB  –  505 €
Tabela Geral  – 531 €

Tags: