Gestão de NPL em Tempos de Crise / Online
IFB Formacao Intermedia 143

Contacto

Ana Margarida Soromenho
Telefone
217916274
E-mail
a.m.soromenho@ifb.pt
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Data

26 Abr 2023 - 28 Abr 2023

Horário

9:00 - 11:30

Metodologias

Online por Videoconferência

Gestão de NPL em Tempos de Crise / Formação Online por Videoconferência

As economias enfrentam as consequências de três choques de dimensão muitíssimo significativa (crises 2007/2014, Covid 19 e Ucrânia), sendo que a supervisão bancária se alterou substancialmente – em particular, na gestão dos créditos em risco – aumentando fortemente as exigências feitas aos bancos.
Neste contexto muito desafiante, os problemas levantados por empresas em dificuldades financeiras são particularmente complexos, fazendo que, mais que nunca, seja essencial que bancos e empresas disponham de quadros capazes e dotados de conhecimento profissional especializado.
A presente formação, assente em casos práticos e debates, pretende dar resposta a esta necessidade crítica e dotar os participantes das ferramentas necessárias para enfrentar com sucesso a atual conjuntura.

 

DESTINATÁRIOS:

  • Rede de Retalho: Diretores de Área, Gerentes, Subgerentes e Gestores
  • Rede de Empresas: Diretores de Centros de Empresas, Gerentes e Gestores de Conta
  • Direções de Risco/Crédito: Diretores e Gestores/Analistas
  • Direções de Recuperação: Diretores e Gestores/Analistas
  • Direções de Contencioso: Diretores e Técnicos
  • Direções Jurídicas: Diretores e Técnicos
  • Direções de Auditoria: Diretores e Técnicos

 

PROGRAMA

  1. Evolução nos últimos anos
  • Comportamento dos bancos portugueses
  • De crise em crise: 2007-2014; Covid 19; Ucrânia
  • Diferentes desafios; diferentes respostas
  • Exemplos, exercícios e debates 
  1. NPL e Crises Bancárias
  • O aumento global do endividamento e o circuito internacional da dívida
  • A ilusão do crescimento contínuo e a síndrome de “this time is different
  • Crise Financeira de 2007-2014
  • Análise da derrocada de “case study banks
  • Exemplos, exercícios e debates
  1. Salvar Bancos?
  • A importância do risco sistémico e a questão da confiança
  • Diferentes soluções: fusões/aquisições; resolução; liquidação; Bad Bank; AMC
  • Exemplos internacionais de “salvamento” de bancos – custos e resultados; erros e lições
  • Implicações para o risco soberano
  • Exemplos, exercícios e debates
  1. Reação dos Supervisores
  • Gestão da crise financeira 2007-14
  • BCE: “Guidance to Banks on Non-Performing Loans
  • EBA: “Guidelines on management of non-performing and forborne exposures
  • Primeira, Segunda e Terceira Linhas de Defesa – funções; conflitos de interesse
  • Aviso 3/2020 do BdP
  • Early Warning Systems” e “Watch List
  • Exemplos, exercícios e debates 
  1. NPL, Staging e Imparidades
  • Conceito de “default” e NPL; Créditos “unlikely to pay
  • Contágio por operação, devedor e grupo económico; cura
  • NPL vs NPE vs NPA: a relevância dos foreclosed assets
  • Stage 1, Stage 2 e Stage 3: conceitos, prazos de referência, contágio e período de cura
  • Carta Circular 62/2018 de 14.nov do BdP
  • Backstop de Imparidades: regras do Conselho Europeu e expectativas do BCE
  • Imparidades “Going Concern” e “Gone Concern
  • Exemplos, exercícios e debates
  1. Estratégias de Redução
  • Hold/Forbearence
  • Sale
  • Execução judicial
  • Dações em Pagamento
  • O caso específico dos write-off
  • Avaliações de imóveis: principais métodos; condicionantes; valor e preço; teoria e realidade
  • Cessões de Créditos: tipologias, condicionalismos; virtualidades; novos intervenientes
  • Exemplos, exercícios e debates
  1. Concursos de Credores
  • Concursos de Credores vs. Execuções Judiciais
  • Tramitação, prazos, intervenientes e funções
  • Planos de reestruturação: âmbito e restrições
  • Votação, maiorias e tramitação
  • Efeitos sobre avalistas/fiadores
  • Aspetos particulares relevantes
  • Transposição da Diretiva 2019/1023
  1. Reestruturação de Créditos: Planeamento e Negociação
  • O ciclo vicioso das reestruturações de créditos
  • Sinais de alertas: timing, leitura e gestão
  • Avaliação das opções e decisão – dívida sustentável e não sustentável
  • Implementação: condicionalismos e dinâmicas negociais
  • Os três “nãos”
  • Informação e confiança
  • Exemplos, exercícios e debates
  1. Reestruturação de Créditos: Aspetos Financeiros
  • Como optar? O que, e como, avaliar?
  • Maturidade, carência, tipo de prestações e taxa de juro
  • Business Plan e sustentabilidade das reestruturações
  • Exemplos, exercícios e debates 
  1. Desafios Covid e Geopolíticos
  • Desafios
  • Respostas e formas de atuação
  • Síntese e conclusões

 

FORMADOR
João Antas Martins

É licenciado em Economia, realizou o “Young Managers Programme” no INSEAD e obteve o grau de “Mestre em Economia” (FEP).

Foi docente na Universidade Católica Portuguesa-Porto, no ISAG e no IESF, ministrando as disciplinas de Economia, Finanças e Estratégia.

Desenvolveu, durante 3 décadas, a sua atividade profissional no sector financeiro em Portugal, tendo desempenhado funções nas áreas de Fusões e Aquisições, Avaliação de Empresas e Financiamentos de M/L Prazo. Foi responsável (“Diretor Coordenador”) pela Recuperação de Empresas, gerindo dossiers de particular complexidade, incluindo operações de reestruturação empresarial, empréstimos sindicados e avaliação e venda de empresas e créditos.

Foi Administrador Executivo de empresas-veículo detidas por Bancos.

Entre 2011 e 2018, participou ativamente em temas de supervisão relacionados com NPL (IFRS 9, modelos organizacionais, imparidades, outros), em resposta a solicitações do BCE, do Banco de Portugal, da Associação Portuguesa de Bancos (APB) e da European Banking Association (EBA). Em 2017 e 2018, integrou a “Task Force NPL” da APB.

Desde setembro de 2018, desenvolve atividade profissional em processos de reestruturação de empresas e vendas de NPL.

 

DURAÇÃO:  7,5 horas – 3 Sessões / 2,5 horas

HORÁRIO:  09h00 – 11h30

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