T. +351. 217916200Bolsa FormadoresSite APB

IFB-banner

Localização

IFB Lisboa

Contacto

Catarina Santos
Telefone
+351 217916293
E-mail
c.santos@ifb.pt

Outros contactos

Formação Avançada
E-mail
formacaoavancada@ifb.pt
QR Code

Data

A agendar

Horário

9:00 - 17:00

Metodologias

Presencial

Curso de Especialização em Concessão, Acompanhamento e Recuperação de Crédito

ENQUADRAMENTO

Sendo o crédito um dos principais produtos comercializados pelas instituições financeiras, é fundamental que os seus colaboradores conheçam não só a caraterização dos diversos produtos creditícios, para poderem adequar as propostas aos respetivos clientes, bem como dominem os diversos aspetos relativos às várias etapas de um financiamento: proposta; análise do pedido e do risco do cliente; decisão; formalização/contratação; acompanhamento e recuperação do crédito.
É com estes objetivos que o Instituto de Formação Bancária desenvolve o Curso de Especialização em Risco e Recuperação de Crédito, possibilitando aos participantes, deste modo, a aquisição de conhecimentos aprofundados, sobre um tema tão abrangente e relevante no contexto atual.

 

DESTINATÁRIOS

Colaboradores bancários ou de outras instituições de crédito, com funções ligadas à concessão, acompanhamento e recuperação de crédito.

 

PLANO CURRICULAR

1º Período
  • Análise Económico-Financeira de Empresas
  • Concessão e Análise de Risco de Crédito
  • Aspetos Legais na Concessão e Recuperação do Crédito – Noções Fundamentais
2º Período
  • Avaliação Financeira de Projetos
  • Crédito Problemático – Gestão e Recuperação
  • Negociação Eficaz nas Operações de Crédito

 

OBJETIVOS

O programa será abordado tendo em consideração os seguintes aspetos essenciais:
  • Transmitir conhecimentos teóricos e práticos subjacentes a uma análise criteriosa das condições financeiras dos clientes face a diferentes modalidades de crédito;
  • Demonstrar a importância dos normativos de Basileia e a sua relevância na mitigação do risco;
  • Abordar os principais aspetos legais relativos à concessão, análise de risco e recuperação de crédito;
  • Analisar as modalidades de crédito e os produtos alternativos como forma de captação e de fidelização do cliente;
  • Identificar as melhores práticas no acompanhamento do crédito;
  • Aplicar técnicas de negociação eficazes na concessão e recuperação de crédito, a particulares e a empresas.

 

PROGRAMA

I – Análise Económico-Financeira de Empresas
  • Noções Fundamentais de Contabilidade Geral
  • Elementos para Análise Económico-Financeira de Empresas
  • Métodos e Técnicas de Análise
  • Análise de Rácios
  • Análise de Situações Típicas
II – Concessão e Análise de Risco de Crédito
  • Noções de Crédito Bancário
  • Modalidades e Operações de Crédito
  • A Administração do Crédito
  • O Mercado de Particulares
  • Avaliação de Risco e Crédito Scoring
  • Produtos de Crédito a Particulares
  • Análise de Crédito a Empresas
  • Crédito a Empresas – Curto Prazo
  • Crédito a Empresas – Médio e Longo Prazo
  • Risco de Crédito em Operações Tradicionais Fora do Balanço
III – Aspetos Legais na Concessão e Recuperação do Crédito – Noções Fundamentais
  • Conceitos Fundamentais das Relações Jurídicas com os Clientes
  • Contratos Bancários
  • Garantias das Obrigações
  • Títulos de Crédito
  • Insolvência
  • Sigilo Bancário
IV – Avaliação Financeira de Projetos
  • Princípios Gerais de Avaliação Financeira de Ativos
  • Métodos e Técnicas Necessárias à Avaliação de Projetos de Investimento
V – Crédito Problemático – Gestão e Recuperação
  • Impacto do Crédito Problemático
  • Análise e Gestão do Crédito Problemático
  • Recuperação de Crédito
VI – Negociação Eficaz nas Operações de Crédito
  • Processo de Negociação
  • Preparação
  • Abordagem ao Cliente
  • Apresentação de Alternativas
  • Argumentação para Contornar Objeções
  • Fecho/Compromisso

 

DURAÇÃO: 72 horas, durante cerca de seis meses.

METODOLOGIA E HORÁRIO:

Formação a Distância, com Sessões Presenciais em horário pós-laboral (uma ou duas vezes por semana, das 17h30 às 20h30, cujo objetivo é a resolução de casos práticos e esclarecimento de dúvidas relacionadas com o tema, constituindo-se, sempre que adequado, cenários de prática simulada).

INSCRIÇÕES: O número de inscrições é limitado, pelo que serão aceites por ordem de chegada.

AVALIAÇÃO: Intermédia e final através, respetivamente, de um caso prático e de uma prova final presencial, por disciplina.

LOCAL: Lisboa