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SUMMARY:Fraudes e Burlas em Pagamentos e Investimentos num Contexto Digital
DESCRIPTION:ENQUADRAMENTO\nA crescente digitalização dos serviços financeiros, a adoção generalizada dos pagamentos eletrónicos e instantâneos, a expansão dos canais digitais e o surgimento de novas tecnologias, como a inteligência artificial, vieram transformar profundamente o panorama da fraude financeira. Paralelamente, as técnicas utilizadas pelos defraudadores tornaram-se mais sofisticadas, explorando vulnerabilidades tecnológicas e, sobretudo, o comportamento humano através de esquemas de engenharia social cada vez mais elaborados. Esta realidade tem conduzido a um aumento das tentativas de fraude em pagamentos e investimentos, constituindo um dos principais desafios para o setor financeiro e para a proteção dos consumidores.\nNeste contexto, as instituições bancárias assumem um papel central na prevenção, deteção e mitigação da fraude. A evolução do enquadramento europeu reforça as responsabilidades das instituições financeiras na proteção dos clientes, na monitorização das operações, na gestão de incidentes e na salvaguarda da confiança no sistema financeiro. Assim, torna-se essencial que os profissionais da banca disponham de conhecimentos atualizados sobre as principais tipologias e tendências de fraude e burla, o enquadramento legal e regulamentar aplicável, os critérios que orientam a responsabilidade das instituições financeiras, e entender o impacto que estes incidentes podem ter na relação com os clientes e na reputação das instituições.\nEsta ação de formação pretende proporcionar uma visão integrada e prática destes temas, combinando o enquadramento regulamentar com a análise de casos reais, dados estatísticos e boas práticas nacionais e internacionais. No final da ação, os participantes estarão mais preparados para identificar fatores de risco, compreender as diferentes responsabilidades envolvidas, responder de forma mais eficaz às situações de fraude e contribuir para o reforço da confiança dos clientes, da segurança operacional e da resiliência das instituições financeiras.\n \nOBJETIVOS:\n\nCompreender a dimensão e o impacto da fraude financeira, incluindo a sua expressão económica, tendências emergentes e as principais fontes de informação e alerta no setor.\nReconhecer os principais esquemas de fraude em pagamentos e em investimentos, os seus mecanismos de execução e os sinais de alerta associados, incluindo os riscos específicos ligados a criptoativos e redes sociais.\nConhecer o quadro regulatório e as obrigações de conformidade aplicáveis, nomeadamente em matéria de prevenção, autenticação e monitorização, bem como o impacto de novas iniciativas europeias neste domínio.\nDesenvolver competências de gestão de reclamações e incidentes de fraude, incluindo a análise de casos de clientes e a aplicação de critérios de responsabilidade.\nAvaliar os custos e impactos globais da fraude para a organização, considerando dimensões financeiras, reputacionais e de governação.\n\n \nDESTINATÁRIOS:\nEste curso é dirigido a todos aqueles que necessitem de conhecer melhor os tipos e tendências das fraudes e burlas no contexto de meios de pagamento e investimentos em ambientes digitais, o enquadramento regulatório associado e desafios futuros, nomeadamente os colaboradores de instituições financeiras que exerçam funções na área comercial, de marketing, auditoria e qualidade, bem como profissionais de outros sectores de atividade.\n \nPROGRAMA\nMódulo 1 — O panorama atual da fraude financeira\n1.1. Transformação do risco de fraude\n1.2. Dados e tendências – Portugal, UE e internacional\nMódulo 2 — Fraudes nos pagamentos\n2.1. Fraude em cartões\n2.2. APP Fraud — Authorized Push Payment Fraud\n2.3. CEO Fraud / Business Email Compromise\n2.4. MB WAY e pagamentos instantâneos\n2.5. IA e deepfakes\nMódulo 3 — Fraudes nos investimentos\n3.1. Plataformas ilegais\n3.2. Esquemas clássicos\n3.3. Criptoativos e “pig butchering”\n3.4. Finfluencers\nMódulo 4 — Enquadramento Regulatório\n4.1. Pagamentos\n4.2. Resiliência digital e dados\n4.3. Investimentos\nMódulo 5 — Reclamações, responsabilidade e relação com o cliente\n5.1. Fontes de reclamações e reclamações mais frequentes\n5.2. Responsabilidade do banco\n5.3. Comunicação com o cliente\nMódulo 6 — Impacto para os bancos: perdas, reputação e governação\n6.1. Impacto financeiro\n6.2. Impacto reputacional\n6.3. Responsabilidade enquanto detentores de dados\n6.4. Governação e accountability\n \nFORMADOR:\nVinay Pranjivan\nConsultor e formador com experiência consolidada nos serviços financeiros e os consumidores, literacia financeira, mercado de pagamentos e regulação.\nLicenciado em Economia e com Mestrado em Concorrência, Empresas e Regulação, aborda os temas de mercados de serviços financeiros há mais de 20 anos. Integra grupos de peritos da Comissão Europeia, incluindo em Sistemas de Pagamentos, e grupos de interesse da Autoridade Bancária Europeia (EBA) e da Autoridade Europeia para Seguros e Pensões Ocupacionais (EIOPA). A nível nacional, participa regularmente em grupos e fóruns de supervisão, incluindo no Fórum de Sistemas de Pagamento, do Banco de Portugal. Acompanha o tema da fraude nos serviços financeiros nos fóruns nacionais. Na sua experiência, trabalhou entre 2013 e 2016 na Autoridade Bancária Europeia como Policy expert, e incluem-se passagens pela banca de retalho, consultoria em SAP, e seguros de crédito.\n \nDURAÇÃO:  5 horas\n
URL:https://ifb.pt/cursos/fraudes-burlas-pagament-invest-contex-digital-fov/
ORGANIZER;CN=Ana Margarida Soromenho:MAILTO:a.m.soromenho@ifb.pt
CATEGORIES:- (Cursos),(Formação Intermédia),Várias Áreas Temáticas
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