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SUMMARY:Gestão de Empresas Familiares – Dinâmica Empresarial e Enquadramento Prudencial (CRR / EBA)
DESCRIPTION:Conhecer as características e as dinâmicas de uma empresa familiar e a forma como deve ser analisada à luz das exigências prudenciais e regulatórias europeias (CRR e orientações EBA) permite fazer uma dupla leitura, essencial para a avaliação do risco.\n \nENQUADRAMENTO\nAs empresas familiares representam mais de 80% do tecido empresarial europeu e uma parte muito relevante das carteiras de crédito da banca nacional.\nContudo, a sua análise exige uma dupla leitura:\n\nLeitura empresarial e estratégica – governação, sucessão, conflitos familiares, profissionalização.\nLeitura prudencial e regulatória – concentração de risco, identificação de Grupos de Clientes Ligados entre si (GCLI), controlo, dependência económica e regime de grandes riscos nos termos do CRR.\n\nEste programa integra estas duas vertentes, permitindo aos participantes compreender não apenas como funciona uma empresa familiar, mas também como deve ser analisada à luz das exigências prudenciais europeias (CRR e orientações EBA).\n \nOBJETIVOS:\nNo final, os participantes deverão ser capazes de:\n\nReconhecer as dinâmicas internas da empresa familiar;\nIdentificar riscos específicos de governação e sucessão;\nDeterminar corretamente GCLI à luz do CRR;\nAvaliar concentração e risco de contágio;\nIntegrar fatores qualitativos na decisão de crédito.\n\n \nDESTINATÁRIOS:\n\nDiretores comerciais;\nAnalistas de crédito corporate e PME;\nColaboradores das Áreas de risco prudencial, Compliance e auditoria interna.\n\n \nPROGRAMA\nVERTENTE I – Gestão e Dinâmica da Empresa Familiar\n1. Estrutura, Governo e Modelo Familiar \n\nO que distingue uma empresa familiar\nSistema “família–propriedade–empresa”\nModelos de governação familiar\nConflitos típicos e alinhamento estratégico\nProfissionalização e órgãos independentes\n\n2. Sucessão, Continuidade e Risco Estratégico \n\nCiclo de vida da empresa familiar\nPlaneamento sucessório\nRisco de “key person”\nImpacto da transição geracional no desempenho\nContinuidade vs. fragmentação acionista\n\nVERTENTE II – Enquadramento Prudencial – CRR, EBA e Concentração de Risco\n3. CRR, GCLI e Grandes Riscos \n\nDefinição de cliente e grupo de clientes ligados (CRR art.º 4.º)\nCritério de controlo\nCritério de ligação económica\nRegime de grandes riscos (art.º 390.º e seguintes)\nAplicação prática a grupos familiares\n\n4. Integração no Ciclo de Crédito e Monitorização\n\nConcentração e risco de contágio intra-grupo\nGarantias cruzadas e dependência financeira\nAvaliação qualitativa no rating interno\nEarly warning em estruturas familiares\nCaso prático integrado\n\n \nFORMADOR: \nHugo Caetano\nConsultor e formador em risco regulatório, prudencial e de governo do sector financeiro, com 27 anos de indústria financeira entre Portugal e Reino Unido. Atualmente consultor independente para instituições de crédito portuguesas e vogal de Conselho Fiscal em sociedade supervisionada pela CMVM. Áreas críticas: governo do risco, modelos de risco de crédito, imparidade e reporte prudencial, empresas familiares e análise prudencial, e transformação digital do sector financeiro (fintech, blockchain, DORA).Licenciado em Gestão pela Universidade Lusíada de Lisboa, Executive MBA pelo INDEG/ISCTE, com programas executivos em Compliance & Control Management (IE Business School, Madrid), Corporate Governance (Nova SBE), M&A (London Business School), Consultoria a Empresas Familiares (Instituto Nexia, Barcelona), Fintech e Blockchain (Universidade Católica de Lisboa e IST), e Certified Expert in Risk Management (Frankfurt School, 2026).\n \nDURAÇÃO:  12 horas | 4 sessões de 3 horas\n
URL:https://ifb.pt/cursos/gestao-empresas-familiares-fov/
ORGANIZER;CN=Ana Novo:MAILTO:a.novo@ifb.pt
CATEGORIES:- (Cursos),(Formação Intermédia),Contabilidade e Análise de Empresas
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