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SUMMARY:NPL e Reestruturações de Créditos
DESCRIPTION:As economias enfrentam as consequências de três choques de dimensão muitíssimo significativa (crises 2007/2014, Covid 19 e Ucrânia), sendo que a supervisão bancária se alterou substancialmente – em particular, na gestão dos créditos em risco – aumentando fortemente as exigências feitas aos bancos.\nNeste contexto muito desafiante, os problemas levantados por empresas em dificuldades financeiras são particularmente complexos, fazendo que, mais que nunca, seja essencial que bancos e empresas disponham de quadros capazes e dotados de conhecimento profissional especializado.\nA presente formação, assente em casos práticos e debates, pretende dar resposta a esta necessidade crítica e dotar os participantes das ferramentas necessárias para enfrentar com sucesso a atual conjuntura.\n \nDESTINATÁRIOS:\n\nRede de Retalho: Diretores de Área, Gerentes, Subgerentes e Gestores\nRede de Empresas: Diretores de Centros de Empresas, Gerentes e Gestores de Conta\nDireções de Risco/Crédito: Diretores e Gestores/Analistas\nDireções de Recuperação: Diretores e Gestores/Analistas\nDireções de Contencioso: Diretores e Técnicos\nDireções Jurídicas: Diretores e Técnicos\nDireções de Auditoria: Diretores e Técnicos\nDireções de Gestão e Controlo de Risco: Diretores e Técnicos\n\n \nPROGRAMA\n1. Evolução recente dos NPL\n\nDe crise em crise: 2007-2014; Covid 19; Ucrânia\nDiferentes desafios; diferentes respostas\n\n 2. Erros em NPL e Crises Bancárias\n\nCrise Financeira de 2007-2014\nAnálise da derrocada de “case study banks”\n\nExemplos, exercícios e debates\n3. Soluções para Crises de NPL\n\nFusões/aquisições; resolução; liquidação; Bad Bank; AMC\nExemplos internacionais – custos e resultados; erros e lições\n\nExemplos, exercícios e debates\n4. Supervisão e NPL\n\nBCE : “Guidance to Banks on Non Performig Loans” \nEBA:  “Guidelines on management of non-performing and forborne exposures”\nPrimeira, Segunda e Terceira Linhas de Defesa – funções; conflitos de interesse\nAviso 3/2020 do BdP\n“Early Warning Systems” e “Watch List”\n\nExemplos, exercícios e debates\n5. NPL, Staging e Imparidades\n\nConceito de “default” e NPL; Créditos “unlikely to pay”\nContágio por operação, devedor e grupo económico;\nReestruturações e período probatório\nNPL vs. NPE vs. NPA: a relevância dos foreclosed assets\nStage 1, Stage 2 e Stage 3: conceitos, prazos de referência, contágio e período de cura\nCarta Circular 62/2018, de 14.nov., do BdP\nBackstop de Imparidades: regras do Conselho Europeu e expectativas do BCE\nImparidades “Going Concern” e “Gone Concern”\n\nExemplos, exercícios e debates\n6. Estratégias de Redução de NPL\n\nHold/Forbearence\nSale\nExecução Judicial\nDações em pagamento\nO caso específico dos write-off\nAvaliações de imóveis: principais métodos; condicionantes; valor e preço; teoria e realidade\nCessões de Créditos: tipologias, condicionalismos; virtualidades; novos intervenientes\n\nExemplos, exercícios e debates\n7. Concursos de Credores \n\nConcursos de Credores vs. Execuções Judiciais\nTramitação, prazos, intervenientes e funções\nPlanos de reestruturação: âmbito e restrições\nVotação, maiorias e tramitação\nEfeitos sobre avalistas/fiadores\nAspetos particulares relevantes\nTransposição da Diretiva 2019/1023\n\n8. Reestruturação de Créditos – Planeamento e Negociação\n\nO ciclo vicioso das reestruturações de créditos\nSinais de alertas: timing, leitura e gestão\nAvaliação das opções e decisão – dívida sustentável e não sustentável\nImplementação: condicionalismos e dinâmicas negociais\n\nExemplos, exercícios e debates \n\n9. Reestruturação de Créditos – Aspetos Financeiros\n\nO que, e como, avaliar?\nMaturidade, carência, tipo de prestações e taxa de juro\nAvaliação de Business Plan e sustentabilidade das reestruturações\n\nExemplos, exercícios e debates\n10. Novos Instrumentos de Financiamento e Capitalização\n\nPrivate Equity e equity-loans\nInstrumentos de capital e quase-capital (empréstimos participativos e obrigações convertíveis)\n\nExemplos, exercícios e debates\n11. Contexto Atual – Desafios e Soluções\n\nEnquadramento macroeconómico\nVisão do Supervisor\n\nSíntese e conclusões\n \nFORMADOR\nJoão Antas Martins\nÉ licenciado em Economia, realizou o “Young Managers Programme” no INSEAD e obteve o grau de “Mestre em Economia” (FEP).\nFoi docente na Universidade Católica Portuguesa-Porto, no ISAG e no IESF, ministrando as disciplinas de Economia, Finanças e Estratégia.\nDesenvolveu, durante 3 décadas, a sua atividade profissional no sector financeiro em Portugal, tendo desempenhado funções nas áreas de Fusões e Aquisições, Avaliação de Empresas e Financiamentos de M/L Prazo. Foi responsável (“Diretor Coordenador”) pela Recuperação de Empresas, gerindo dossiers de particular complexidade, incluindo operações de reestruturação empresarial, empréstimos sindicados e avaliação e venda de empresas e créditos.\nFoi Administrador Executivo de empresas-veículo detidas por Bancos.\nEntre 2011 e 2018, participou ativamente em temas de supervisão relacionados com NPL (IFRS 9, modelos organizacionais, imparidades, outros), em resposta a solicitações do BCE, do Banco de Portugal, da Associação Portuguesa de Bancos (APB) e da European Banking Association (EBA). Em 2017 e 2018, integrou a “Task Force NPL” da APB.\nDesde setembro de 2018, desenvolve atividade profissional em processos de reestruturação de empresas e vendas de NPL.\n \nDURAÇÃO:  7,5 horas\n \n
URL:https://ifb.pt/cursos/npl-reest-creditos-fov/
ORGANIZER;CN=Ana Novo:MAILTO:a.novo@ifb.pt
CATEGORIES:- (Cursos),(Formação Intermédia),Crédito
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