BEGIN:VCALENDAR VERSION:2.0 METHOD:PUBLISH CALSCALE:GREGORIAN PRODID:-//WordPress - MECv4.8.3//EN X-WR-CALNAME:WordPress X-ORIGINAL-URL:https://ifb.pt/ BEGIN:VEVENT UID:MEC-e584bd1926df576b6c47ef4a319e432f@ifb.pt DTSTART:20260615T090000Z DTEND:20260617T113000Z DTSTAMP:20230530T073100Z CREATED:20230530 LAST-MODIFIED:20260409 SUMMARY:Gestão de NPL e Risco de Crédito – Instituições Financeiras Angolanas DESCRIPTION:A crise financeira de 2007-2013, a epidemia da Covid-19 em 2020, a guerra da Ucrânia iniciada em 2022, a liquidação de bancos nos Estados Unidos e na Europa em 2023 – conflito militar no Médio Oriente, conflitos tarifários: esta sucessão invulgar de eventos gravíssimos torna a atual conjuntura particularmente incerta e desafiante, e exige que os diversos agentes financeiros detenham uma elevada especialização em todos os temas que envolvem a gestão de riscos de crédito. No caso específico dos bancos, os desafios da atual conjuntura revelam-se particularmente exigentes, obrigando a responder, de forma integrada, a problemas concretos e muito complexos relacionados com solvabilidade bancária, NPL, imparidades, reestruturações de empresas e créditos, exigências de supervisão. O presente Curso combina uma componente teórica com muitos exemplos e exercícios, e promove conhecimentos e competências específicos, providenciando uma bateria integrada de métodos, técnicas e instrumentos de análise. Pretende-se, assim, que os participantes fiquem dotados de ferramentas de gestão que lhes permitam otimizar o seu desempenho num contexto tão exigente como o atual.   DESTINATÁRIOS DESTINATÁRIOS : Rede de Retalho: Diretores de Área, Gerentes, Subgerentes e Gestores Rede de Empresas: Diretores de Centros de Empresas, Gerentes e Gestores de Conta Direções de Risco/Crédito: Diretores e Gestores/Analistas Direções de Recuperação: Diretores e Gestores/Analistas Direções de Contencioso: Diretores e Técnicos • Direções Jurídicas: Diretores e Técnicos Direções de Auditoria: Diretores e Técnicos Direções de Gestão e Controlo de Risco: Diretores e Técnicos   PROGRAMA Evolução recente dos NPL De crise em crise: 2007-2014; Covid-19; Ucrânia, Médio Oriente, choque das tarifas Diferentes desafios; diferentes respostas   Erros em NPL e Crises Bancárias Crise Financeira de 2007-2014 Análise da derrocada de “case study banks” Exemplos, exercícios e debate   Soluções para Crises de NPL Fusões/aquisições; resolução; liquidação; Bad Bank; AMC Exemplos internacionais – custos e resultados; erros e lições Exemplos, exercícios e debate    Supervisão e NPL BCE : “Guidance to Banks on Non Performig Loans” EBA: “Guidelines on management of non-performing and forborne exposures” Primeira, Segunda e Terceira Linhas de Defesa – funções; conflitos de interesses Aviso n.º 3/2020 do BdP BCE : “Guidance to Banks on Non Performig Loans” EBA: “Guidelines on management of non-performing and forborne exposures” Angola – BNA: Diretiva 02/DSB/DRO/2020 Angola: Aviso n.º 10/2021 Primeira, Segunda e Terceira Linhas de Defesa – funções; conflitos de interesse Sistema de alertas, ciclo de vida dos NPE e lista de clientes em observação Especialização das unidades de recuperação: produto vs segmento comercial; definição de indicadores de desempenho “Early Warning Systems” e “Watch List” Exemplos, exercícios e debate   NPL e Default Novo conceito de “incumprimento” (“default”) NPL – definição EBA (European Banking Association – Associação Europeia de Bancos) Créditos “improvável que pague” (“unlikely to pay”) Contágio por operação, devedor e grupo económico Período de cura NPL vs NPE vs NPA: a relevância dos imóveis recuperados Aplicação em Angola Implicações nos bancos e na economia Exemplos, exercícios e debate    IFRS 9, Staging e Imparidades Transição IAS 39 – IFRS 9 Estágios 1, 2 e 3: conceitos, prazos de referência, contágio e período de cura ECL, EAD, PD e LGD; análise individual (“Single Names”) e modelos coletivos; PD 12 meses e life-time Backstop de Imparidades: regras do Conselho Europeu e expectativas do BCE Angola – BNA: Instrutivo n.º 8/2019 Imparidades “Going Concern” e “Gone Concern”- relação com “Staging” e desafios metodológicos Exemplos, exercícios e debate   Estratégias de Redução: impactos e constrangimentos Manter / Reestruturar Vender Execução judicial Dações em Pagamento O caso específico de passagem a abatido (write-off) Valor intrínseco dos créditos vs “marcação NPL” Exemplos, exercícios e debate   Recuperação Judicial e Concursos de Credores Principais tipologias de garantias Formas de execução judicial de dívidas Validade prática e jurídica das garantias Questões centrais em Concursos de Credores Angola: Lei n.º 13/21 A relevância do “contexto” e do enquadramento institucional   Valor dos Imóveis: Condicionantes Principais metodologias de avaliação Valor vs. preço: teoria vs. realidade Condicionantes do valor: problemas registrais e imóveis inacabados Situação em Angola A relevância do “contexto” e do enquadramento institucional Exemplos, exercícios e debate   Recuperação de Empresas: aspetos críticos O ciclo vicioso das reestruturações de créditos Sinais de alertas: timing, leitura e gestão Avaliação das opções e decisão – dívida sustentável e não sustentável Implementação: condicionalismos e dinâmicas negociais A importância da informação (credibilidade e atualidade) e da confiança banco/cliente A situação em Angola e potenciais novos instrumentos Exemplos, exercícios e debate   Reestruturação de Créditos – aspetos financeiros O que, e como, avaliar? Maturidade, carência, tipo de prestações e taxa de juro Avaliação de Business Plan e sustentabilidade das reestruturações Exemplos, exercícios e debate   Novos Instrumentos de Financiamento e Capitalização Private Equity e Equity-loans Instrumentos de capital e quase-capital Exemplos, exercícios e debate   Contexto Atual – Desafios e Soluções Enquadramento macroeconómico Visão do Supervisor Síntese e conclusões   FORMADOR João Antas Martins É licenciado em Economia, realizou o “Young Managers Programme” no INSEAD e obteve o grau de “Mestre em Economia” (FEP). Foi docente na Universidade Católica Portuguesa-Porto, no ISAG e no IESF, ministrando as disciplinas de Economia, Finanças e Estratégia. Desenvolveu, durante 3 décadas, a sua atividade profissional no sector financeiro em Portugal, tendo desempenhado funções nas áreas de Fusões e Aquisições, Avaliação de Empresas e Financiamentos de M/L Prazo. Foi responsável (“Diretor Coordenador”) pela Recuperação de Empresas, gerindo dossiers de particular complexidade, incluindo operações de reestruturação empresarial, empréstimos sindicados e avaliação e venda de empresas e créditos. Foi Administrador Executivo de empresas-veículo detidas por Bancos. Entre 2011 e 2018, participou ativamente em temas de supervisão relacionados com NPL (IFRS 9, modelos organizacionais, imparidades, outros), em resposta a solicitações do BCE, do Banco de Portugal, da Associação Portuguesa de Bancos (APB) e da European Banking Association (EBA). Em 2017 e 2018, integrou a “Task Force NPL” da APB. Desde setembro de 2018 é Managing Partner em empresa especializada em processos de angariação de capital, reestruturação de empresas e fusões e aquisições. Nos últimos anos, tem ministrado inúmeros Seminários Especializados sobre temas relacionados com risco de crédito em Portugal e em Angola, e sido Orador Convidado em diversas conferências nacionais e internacionais.   DURAÇÃO: 7h30 (3 Sessões de 2h30)     URL:https://ifb.pt/cursos/gnplrc-inst-fin-angolanas-fov/ ATTACH;FMTTYPE=image/jpeg:https://ifb.pt/wp-content/uploads/2023/04/IFB-Formacao-161.jpg END:VEVENT END:VCALENDAR