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SUMMARY:Análise de Risco de Crédito
DESCRIPTION:O curso é composto por 3 módulos autónomos e complementares, com coerência técnica e reforçando a lógica pedagógica progressiva e a segmentação por tipo de cliente (Empresas e Particulares).\nAssim, a frequência pode ser efetuada por módulo, permitindo inclusivamente:\n●  Percursos diferenciados;\n●  Maior especialização.\n\n\n \n\n\n\n\nDESTINATÁRIOS:\n\nDiretores comerciais, gerentes e subgerentes, analistas de risco, analistas de crédito, centros de empresas, gestores de cliente, elementos das áreas de inspeção e auditoria. Todos aqueles cujo conhecimento destes temas for percecionado como relevante.\n\n \nESTRUTURA E DURAÇÃO\nCurso Completo | 18 horas\nMódulo 1   | Introdução e Enquadramento do Crédito Bancário    | 3 horas (1 sessão)\nMódulo 2   | Análise de Risco de Crédito a Empresas    | 9 horas (3 sessões de 3 horas)\nMódulo 3   | Análise de Risco de Crédito a Particulares   | 6 horas (2 sessões de 2 horas)\n \n\nPROGRAMA\n\nMÓDULO 1 – Introdução e Enquadramento do Crédito Bancário\nObjetivos\nNo final do módulo, pretende-se que os formandos sejam capazes de:\n\nReconhecer o papel do crédito na atividade bancária;\nIdentificar as principais características e os elementos definidores do crédito;\nIdentificar os principais fatores de análise sobre o Risco Cliente e Risco Operação, e formas de mitigação do risco;\nDistinguir os elementos essenciais para a elaboração de uma Proposta de Crédito.\n\nPrograma\n\n O Crédito na Atividade Bancária\n\n\nIntermediação financeira\nCrédito como principal ativo bancário\n\n\n Os Elementos Definidores de Crédito Bancário\n\n\nPrincipais Elementos a estarem presentes numa Operação de Crédito Bancário\nRelação entre Finalidade e Montante\nTipos de Garantias e formas de utilização nas operações\n\n\n As Operações de Crédito Bancário\n\n\nOperações por Desembolso – Características e Utilização\nOperações Crédito por Assinatura – Características e Utilização\n\n\n Processo de Concessão de Crédito\n\n\nSolicitação do Cliente – Principais Finalidades de Crédito a Empresas e Particulares\nAnálise de Risco – Risco Cliente e Operação\nProposta e Decisão de Crédito\nFormalização e Garantias\nAcompanhamento e Monitorização para identificação de Sinais de Alerta\n\n\n\nMetodologia\n\n\nA metodologia a ser aplicada privilegiará:\n\nDefinição dos conceitos técnicos incorporados nas operações e decisão de crédito;\nUtilização de casos práticos para incorporação dos temas versados.\n\n \n\n\nMÓDULO 2 – Análise de Risco de Crédito a Empresas\nObjetivos\nNo final do módulo, pretende-se que os formandos sejam capazes de:\n\nIdentificar a importância das informações financeiras empresariais e da análise das demonstrações financeiras;\nAvaliar o risco qualitativo empresarial;\nFormular propostas de crédito fundamentadas;\nIdentificar fatores críticos de mitigação;\nIdentificar os sinais de alerta no acompanhamento do crédito que podem indiciar a possibilidade do aparecimento de crédito problemático;\nUtilizar e reconhecer as principais formas de recuperação de crédito.\n\nPrograma\n\n Bases de Consulta e Recolha de Informação\n\n\nDemonstrações Financeiras – Balanço e Demonstração de Resultados\nCentral de Responsabilidades de Crédito\nInformação Sectorial\nInformação Comercial e Reputacional\n\n\n Análise Quantitativa – Análise Económico e Financeira\n\n\nEstrutura de Capitais\nLiquidez e Solvabilidade\nFundo de Maneio e Necessidades de Fundo de Maneio\nRentabilidade\nCash-flow Operacional\n\n\n Análise Qualitativa Empresarial\n\n\nEstrutura Acionista e Societária\nExperiência de Gestão\nPosicionamento no Mercado\nOrganização Interna\nDependência de Clientes/Fornecedores\nRisco Sectorial\n\n\n Análise Risco Operação\n\n\nOperações de Apoio à Tesouraria e Investimento\nFatores de Análise – Montante, Finalidade e Prazo\nCondições Financeiras e Garantias Acessórias\n\n\n Proposta de Crédito\n\n\nConcessão de Crédito – Elaboração da Proposta de Crédito – Fatores de Análise\nAspetos Gerais dos Contratos Bancários\nGarantia Geral e Garantias Especiais\n\n\n Crédito Problemático e Recuperação de Crédito\n\n\nIdentificação dos Sinais de Alerta do Crédito Problemático\nGestão do Crédito Problemático – Proposta de Recuperação de Crédito\nImpacto do Crédito Vencido e não cobrado no Balanço e Demonstração de Resultados dos Bancos\n\nMetodologia\nA metodologia a ser aplicada privilegiará:\n\nAnálise de Balanço e Demonstração de Resultados de uma PME\nUtilização de caso prático de informação qualitativa de uma PME\nCasos Práticos de Operações Propostas pela PME\nPrática de Decisões de Crédito\n\nMÓDULO 3 – Análise de Risco de Crédito a Particulares\nObjetivos\nNo final do módulo, pretende-se que os formandos sejam capazes de:\n\nIdentificar Fatores de Risco no Crédito a Particulares;\nAvaliar Capacidade Financeira Individual;\nEstruturar Proposta de Crédito adequadas;\nIdentificar os sinais de alerta no acompanhamento do crédito que podem indiciar a possibilidade do aparecimento de crédito problemático;\nUtilizar e reconhecer as principais formas de recuperação de crédito.\n\nPrograma\n\n Análise de Risco Crédito Cliente\n\n\nFatores Pessoais e Profissionais\nFatores Económicos e Patrimoniais\n\n\n Análise Risco Operação\n\n\nOperações de Crédito ao Consumo, Automóvel e Habitação\nFatores de Análise – Montante, Finalidade e Prazo\nCondições Financeiras e Garantias Acessórias\n\n\n Proposta de Crédito\n\n\nConcessão de Crédito – Elaboração de Proposta de Crédito – Fatores de Análise\nAspetos Gerais dos Contratos Bancários\nGarantia Geral e Garantias Especiais\n\n\n Crédito Problemático e Recuperação de Crédito\n\n\nIdentificação dos Sinais de Alerta do Crédito Problemático\nGestão do Crédito Problemático – Proposta de Recuperação de Crédito\nImpacto do Crédito Vencido e não cobrado no Balanço e Demonstração de Resultados dos Bancos\n\nMetodologia\nA metodologia a ser aplicada privilegiará:\n\nCálculo Pratico de Taxa de Esforço e Capacidade de Endividamento\nCasos Práticos de Crédito Consumo, Automóvel e Habitação\nExercícios de identificação de sinais de alerta\n\n \n \n \n
URL:https://ifb.pt/cursos/analise-risco-credito-fov/
ORGANIZER;CN=Ana Novo:MAILTO:a.novo@ifb.pt
CATEGORIES:- (Cursos),(Formação Intermédia),Crédito
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